19
Мною был получен запрос Банка, в соответствии с которым Банк просил предоставить дополнительную информацию по операциям, осуществляемым по моему счету, в рамках исполнения требований пп.1 п. ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Со своей стороны, я, Простатин Антон Васильевич, предоставил все пояснения и документы в рамках исполнения требования 115-ФЗ. Банк же в свою очередь направил мне отказ в проведении операции, не предоставив мотивированный ответ на представленные документы по 115 ФЗ.
Получить обратную связь от сотрудников Банка очень сложно, мне не дают письменных пояснений, только сообщают устно, о принятом решении, никак не мотивировав его, дублируют свои ответы, и просят одно и тоже уже в третий раз.
Я повторно отправил весь комплект подтвердив доход, расписав операции в банк, на что получил следующий ответ: « Ваше обращение 93427023 от 19.05.2026 рассмотрено. Вам необходимо предоставить документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств, поступивших на счет в период с 1.03.2026 по 02.05.2026 (выписку по счету, с которого поступили средства; чеки; квитанции; кассовые ордера; акты выполненных работ; договоры и т.д.) и пояснения экономической сути проводимых операций. Ранее предоставленные документы не в полной мере раскрывают источник происхождения денежных средств, поступивших на счет.» При этом Банк вновь перечисляет общий перечень возможных документов (договоры, чеки, акты), но не указывает:
• какие именно конкретные документы из ранее направленных не приняты;
• какие именно реквизиты, суммы или обстоятельства не раскрыты;
• какой конкретно документ или пояснение необходимо предоставить дополнительно для устранения всех сомнений;
• в чем именно выражается недостаточность ранее направленных сведений.
Далее я позвонил в банк попросил разъяснить, каких документов и пояснений не хватило, на что сотрудник банка просто предложил отправить все документы еще раз. В связи с чем, считаю, что направленные мною документы ранее никто не смотрел.
Прошу ПАО «МТС-Банк» посодействовать в решении вопроса, рассмотреть документы и пояснения, неоднократно направленные мною в банк. По результатам рассмотрения прошу:
• дать письменный ответ (решение) о результатах проведенной проверки;
• снять ограничения по счету;
• дать рекомендации по операциям, которые несут риски;
• выдать денежные средства со счета наличными.
На данный момент в отношении моего счета Банком установлены ограничения по 115-ФЗ. В связи с тем, что Банк не направил мне письменное решение о результатах проверки по ранее направленным мною пояснениям и необходимым документам, у меня отсутствует возможность обратиться в ЦБ России.
Здравствуйте. Ваше обращение № 93427023 по этому вопросу находится в работе. Ожидайте решение по нему.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
ДобрыЙ вечер, щакрвл счет в мтс деньги, прошло 50 дней, ден не перевели, заявление было принято, поддержка отмахива... Читать полностью
Здравствуйте. Можно ли через Вас узнать, есть ли в работе у банка заявление на смену телефонного номера и какая пла... Читать полностью
По обращению 98495422 мне просто добавили еще 45 дней, несмотря на то что сроки нарушены по вине Банка Читать полностью
21.07.2026 я обратился в ЭКСИ-Банк с заявлением о закрытии моего счёта и возврате средств. Сотрудник банка принял... Читать полностью
Хочу оставить отзыв о работе МТС Деньги (ЭКСИ-Банк), потому что ситуация уже переходит все разумные сроки. ... Читать полностью
Проверка чего? Что будет происходить в офисе такого, чего невозможно сделать дистанционно? Читать полностью
Я не совершал операции со своими счетами в самом ЛК. Система тупо заблокировала авторизацию на стадии снятия отпеча... Читать полностью
Оператор вашего банка по телефону сообщил о рассмотрении обращения в срок 3 рабочих дня, это срок уже прошел. Видим... Читать полностью
При входе в ЛК МТС.Деньги безосновательно заблокировался доступ. Система мою авторизацию восприняла, как подозрител... Читать полностью
Здравствуйте, сегодня в 8:15 , пришло сообщение с МТС - банка о принятии моего заявления в работу под номером 98559... Читать полностью
Хочу оставить отзыв о работе МТС Деньги (ЭКСИ-Банк), потому что ситуация уже переходит все разумные сроки. ... Читать полностью
Оператор вашего банка по телефону сообщил о рассмотрении обращения в срок 3 рабочих дня, это срок уже прошел. Видим... Читать полностью
Здравствуйте, сегодня в 8:15 , пришло сообщение с МТС - банка о принятии моего заявления в работу под номером 98559... Читать полностью
Претензия о нарушении сроков зачисления денежных средств 1 сентября 2026 года мной с принадлежащего мне ра... Читать полностью
Здравствуйте, есть ли продвижения в решении моего вопроса? Читать полностью
МТС Деньги (Экси Банк) контролируете решение Заявки INC1668178 от 01.09.2026 в 11-42. Мне многократно обещали решит... Читать полностью
Может вы сначала вернете мне деньги, а потом проверяйте сколько хотите и что хотите! Сколько будет идти эта проверк... Читать полностью
Три недели назад перевёл на виртуальную карту ;Экси-банка 14500 рублей, со своего счëта Сбера , системой СБП.... Читать полностью
дослал данные свои Читать полностью
Банк решил по своему выживать в трудные времена: 2 сентября отмена покупки у партнёра банка маркетплейса Озон через... Читать полностью
26 февраля 2025 года я, являясь индивидуальным предпринимателем, перевел 300 000 рублей со своего счета/карты в дру... Читать полностью
Ужасный банк, полное отсутствие решать проблемы клиентов Читать полностью
МТС обещали рассрочку на 6 месяцев, а менеджер втихую подписал кредит на 60 месяцев под 19.99% с платежом 849 рубле... Читать полностью
Открыл карту ТБанка со счётом в белорусских рублях. Забронировал поездку с частичной оплатой. Сумма была по курсу 1... Читать полностью
Добрый день! Уже 2 недели бьюсь не могу получить подробную выписку по счету с указанием получателя средств. В чем п... Читать полностью
Оформила карту по ссылке в рамках акции. Совершала покупки, накопила кешбэк — 385 рублей. Хотела вывести — и тут вы... Читать полностью
Сегодня в через филиал Сбербанк был направлен исполнительный лист. Я являюсь взыскателем. сотрудники банка неверна... Читать полностью
поступили средства на закрытый счет, не кто не может решить проблемму не оператор не сотрудники банка!!! как участн... Читать полностью
Спасибо за частичное решение проблемы и разблокировку онлайн-банкинга. Однако мой вопрос решен лишь наполовину: бан... Читать полностью
Не могу оформить реструктуризацию или отсрочку по кредитам и кредитной карте в связи с рождением ребенка .подают в... Читать полностью