30
Здравствуйте, планирую открыть дебетовую карту и накопительный счет в Совкомбанке. Сценарий использования следующий: я вношу стартовую сумму 330 000 рублей из собственных легальных сбережений, а затем планирую ежемесячно пополнять счет на 55 000 рублей. Картой банка я буду периодически пользоваться для обычных покупок в магазинах. По окончании срока сбережения будут переведены в другой банк, ранее у меня был негативный опыт в МТС Банке: при аналогичном пополнении накопительного счета банк заблокировал мне дистанционное банковское обслуживание (ДБО) по 115-ФЗ в момент попытки перевода средств между своими счетами.В связи с этим прошу экспертов ответить:Вызовет ли подозрение у автоматических систем Совкомбанка разовое зачисление 330 000 рублей при открытии счета с последующими пополнениями по 55 000 рублей? Какой объем трат по карте «Халва» или дебетовой карте в месяц считается достаточным для Совкомбанка, чтобы клиент не выглядел «транзитным»?Не возникнет ли проблем со стороны 115-ФЗ, когда я решу перевести всю накопившуюся сумму себе в другой банк по СБП (в рамках закона о бесплатных переводах самому себе до 30 млн рублей)?
Уважаемый Автор!
Благодарим вас за обращение и за то, что рассматриваете возможность сотрудничества с Банком. Ваши намерения по открытию дебетовой карты и накопительного счета, а также планы по регулярному пополнению и использованию карты для повседневных покупок, соответствуют стандартным сценариям обслуживания физических лиц. Разовое зачисление суммы при открытии счета, а также последующие ежемесячные пополнения, не являются основанием для автоматического срабатывания систем мониторинга как подозрительных операций - при условии, что денежные средства поступают с Вашего собственного счета или от легальных источников, подтверждённых документально. Банк, как и любой другой кредитный институт, соблюдает требования Федерального закона №115-ФЗ, однако его системы ориентированы на выявление необычных паттернов, а не на блокировку стандартных операций Клиентов.
Что касается использования карты, то для формирования устойчивого профиля активного Клиента рекомендуется совершать регулярные операции в рамках повседневного потребления - как минимум 3–5 транзакций в месяц на сумму от 1 000 рублей и выше.
При переводе накопленных денежных средств на свой счёт в другом Банке по СБП в рамках законодательства о бесплатных переводах (до 30 млн рублей), проблем с исполнением операции не возникнет - при условии, что Вы соблюдаете правила идентификации, не нарушаете лимиты и не совершаете операции, вызывающие подозрения.
При возникновении дополнительных вопросов мы всегда на связи с Вами.
С уважением,
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Совкомбанк
Онлайн–копилка
Совкомбанк
Щедрая осень
Совкомбанк
Доходный премиум на 91 день
Совкомбанк
Доходный премиум на 181 день
Совкомбанк
Доходный премиум на 271 день
Совкомбанк
Доходный Премиум на 730 дней
Совкомбанк
Дебетовая карта с кэшбэком на всеСовкомбанк
Дебетовая карта с процентом на остатокСовкомбанк
Дебетовая карта с кэшбэком на категорииСовкомбанк
ХалваПродукты банка
Мне заблокировали 06.09.2026 карту за якобы сомнительные операции. Но в этот день операций по карте не было. Обрати... Читать полностью
Приложение постоянно глючить. Очень не удобно пользоватьс. 21 век ... сделайте что нибудь Читать полностью
В 2006 году на мое имя был оформлен кредит на сумму 13 706,95 (в банке "Восточный"). После заказа отчета... Читать полностью
2 месяца совкомбанк атакует звонками по 4-5 раз каждый день с 8 утра, включая выходные. Звонки поступают всегда с р... Читать полностью
Здравствуйте! У меня карты десятка банков, но обслуживание именно в этом банке заставило меня открыть эти банки ру,... Читать полностью
Мне названивают в 8 вечера. Постоянно названивают одни и те же номера и молчат в трубку. Что делать, чтобы перестал... Читать полностью
Добрый день! решила воспользоваться вашим банкоматом по адресу Самара, ул.Солнечная 8. Ваш банкомат выступает партн... Читать полностью
Мой папа в 2025 вложил в совкомбанк 36 тыс. Чтобы в 2026 получить 72 тыс. По программе долгосрочные пенсионные сбер... Читать полностью
Как попасть на получение кредита в ближайшее отделение Читать полностью
Хотелось бы понять, является ли отсутствие какой-либо реакции в течение более двух недель стандартной практикой раб... Читать полностью
07.09.26 г.я обратилась в отделение Совкомбанка по адресу: г. Благовещенск, ул. Красноармейская, 102 с целью открыт... Читать полностью
В данном банке я хотела открыть накопительный счет. Как выяснилось для открытия нужно обязательно оформить карту н... Читать полностью
Добрый день, в мае мною был открыт накопительный вклад "Копилка", по истечению двух месяцев процент накоп... Читать полностью
как открыть вклад дистанционно на банки ру? я бы хотела это сделать на связи по телефону с сотрудником банки.ру. на... Читать полностью
Открыла счет Копилка сама и порекомендовала этот счет своей семье, ориентируясь на условия, которые были озвучены м... Читать полностью
Прошу провести перерасчет начисленных процентов по моей онлайн-копилке. Суть проблемы: 01.06.2026... Читать полностью
В личном кабинете совкомбанка написано, что приветственная ставка по Копилке 15,5% в течении трёх месяцев. В тарифе... Читать полностью
Здравствуйте, если открыть счёт 01.09.2026, то начисление процентов будет 01.10.2026, 01.11.2026, 01.12.2026, за пе... Читать полностью
1 июня 2026 г. открыл в Совкомбанке накопительный счет Копилка с повышенной ставкой 15,5 %, потом 10 %. 1 июля и 1... Читать полностью
Банк прислал шаблонную отписку бота. Требую, чтобы претензию рассмотрел реальный сотрудник. Повторно заявляю: банк... Читать полностью
Здравствуйте! Столкнулся с такой проблемой, прилетела блокировка счета. На мои вопросы почему так произошло поддерж... Читать полностью
Я являюсь долгосрочным клиентом Сбербанка. 29.12.2023 оформила IT-ипотеку под 5% годовых. С момента заключения дого... Читать полностью
У вас приложение не работает Корректно. Читать полностью
Здравствуйте! Меня зовут Елена. Обращение CR-17008901 в чате с банком решено отрицательно. Была покупка в магазине... Читать полностью
Почитал отрицательный отзыв клиента Т-Банка от 06.09.2026 по поводу списания денежных средств за услугу страхования... Читать полностью
Уже больше 2 недель не могу зайти в мой аккаунт ВТБ Инвестиции ни на сайте ни в приложении - не принимает старый па... Читать полностью
Необычная операция - это дистанционное подписание договора, инициированное банком? Вы внимательно читали? По шагам... Читать полностью
В МТС Банк ОБРАЩЕНИЕ Уважаемые сотрудники МТС Банка! В 2025 году мой банковский счёт/бан... Читать полностью