180
Добрый день.
Обращаюсь, чтобы зафиксировать хронологию и получить содержательный ответ представителей Банка.
В 2022 году АО «ТБанк» (ранее — АО «Тинькофф Банк») применил в отношении моего обслуживания ограничения в рамках 115‑ФЗ. Впоследствии мной был собран и представлен полный комплект документов, подтверждающих происхождение средств, экономический смысл и законность операций. Несмотря на это, по итогам повторной проверки ограничения сохранены без указания конкретных оснований. Направлена досудебная претензия.
Обстоятельства.
В 2022 году мой дядя приобретал автомобиль в Республике Армения. В связи с ограничениями на международные переводы расчеты велись через Unistream. После исчерпания лимита сервиса дядя обратился ко мне за помощью. Мной были осуществлены переводы: часть — дяде, часть — продавцу по договору купли‑продажи. Операции носили разовый характер, не были связаны с предпринимательской деятельностью либо извлечением прибыли. Я являлся студентом; поступления формировались за счет средств родителей.
Хронология.
Август 2022 — Банк запросил документы и пояснения по операциям (доход, Unistream, поступления от родственника, выписки родственников, документ о покупке автомобиля). Пояснения и доступные документы представлены; часть документов объективно отсутствовала (в т.ч. выписки родственника — нахождение на вахте).
31.08.2022 — ограничение ДБО, рекомендовано закрытие, пересмотр недоступен.
03.09.2022 — повторно направлены ДКП, 2‑НДФЛ членов семьи и дяди, документ о статусе студента. Мотивированный результат повторной оценки доведен не был.
19.07.2026 — направлено обращение с полным комплектом: ДКП, чеки Unistream, документы о родстве, 2‑НДФЛ, паспорт и иные материалы. Банк подтвердил получение и сообщил о повторной проверке.
Ответ Банка.
Отказ со ссылкой на п. 4.5 УКБО и п. 7.3.9 Общих условий: «цель использования счетов и характера операций непрозрачны», пересмотр невозможен. Не указаны: конкретные операции; неподтвержденные обстоятельства; причины недостаточности документов; перечень недостающих сведений.
Действия.
Досудебная претензия направлена:
1) в чат поддержки;
2) по электронной почте Банка;
3) заказным письмом с описью и уведомлением на юрадрес АО «ТБанк».
Требую повторной оценки документов, мотивированного ответа и снятия ограничений при отсутствии законных оснований.
Готов предоставить дополнительные сведения. Заранее благодарю за содержательный ответ.
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР».
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования, мы в соответствии с предписываемыми правилами ограничили дистанционное банковское обслуживание. У нас нет возможности пересмотреть это решение.
Отдельно разберем диалоги с вами, правильно ли консультировали и работали с вопросами по ситуации из отзыва. Спасибо за сигнал.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Тбанк признал кредитные договоры номер 0116545027 и 0116545613 недействительными и оформлены третьими лицами, на да... Читать полностью
Добрый день.Столкнулась со следующей ситуацией при использовании кредитной карты Т-Банка.Я пополнила баланс сервиса... Читать полностью
Здравствуйте также прошу направить справки о данных операциях REQ-20260809-14456 REQ-20260825-29515 Справки о дан... Читать полностью
Оформила кредит в Т-банке, предварительно был расчет , была согласна на условия , приняла кредит, но кроме ежемесяч... Читать полностью
Открыл карту ТБанка со счётом в белорусских рублях. Забронировал поездку с частичной оплатой. Сумма была по курсу 1... Читать полностью
Спасибо за частичное решение проблемы и разблокировку онлайн-банкинга. Однако мой вопрос решен лишь наполовину: бан... Читать полностью
На моем банковском счете наложен арест судебными приставами. Могу ли я оплатить услуги мобильного оператора "Т-Моба... Читать полностью
Мной были получены акции в подарок. Все условия по получению и продаже акций мной выполнены, но продать их так и не... Читать полностью
Ограничили дистанционное обслуживание в 2024 году, даже не разбирались. Хотелось бы добиться, чтобы все еще раз про... Читать полностью
Написал вам на почту! Читать полностью
Спасибо за частичное решение проблемы и разблокировку онлайн-банкинга. Однако мой вопрос решен лишь наполовину: бан... Читать полностью
Ограничили дистанционное обслуживание в 2024 году, даже не разбирались. Хотелось бы добиться, чтобы все еще раз про... Читать полностью
Хорошо! Передайте пожалуйста деактуализацию по этим рекам! Я уже обратился в банки за возвратами. Но они все очень... Читать полностью
АО «Т-Банк» полностью отказался от индивидуального подхода к клиентам, подменяет нормы 115-ФЗ внутренни... Читать полностью
Здравствуйте. 4.09 человек пожаловался на операции, через час позвонил вам и отменил свои жалобы, у вас это зафикси... Читать полностью
Здравствуйте ! Также новый REQ появился ! Почему они появляются новые РЕКИ?! И что с этим делать!! Где доказательст... Читать полностью
Направила вам письмо, ожидаю ответ Читать полностью
Здравствуйте, мне уже много лет не одобряют карту, поддержка пишет что мне доступно только очное обслуживание с лич... Читать полностью
Информацию направил по указанному адресу, ожидаю ответа Читать полностью
У меня заключен кредитный договор формата рассрочки с графиком ежемесячных платежей 21-го числа соответственно. Лет... Читать полностью
Тбанк признал кредитные договоры номер 0116545027 и 0116545613 недействительными и оформлены третьими лицами, на да... Читать полностью
Здравствуйте. Списывают с карты сбера 800 2 раза в месяц. Получатель "chatgpt G.SANKT-PETE RUS". Читать полностью
Именно им я и писала. Это они больше месяца просят подождать и не говорят, есть ли вообще какой-то шанс, что мне по... Читать полностью
26.11.2025 я пришла в отделение в г.Уссурийск чтобы оформить ВКЛАД, однако менеджеры этого отделения оформили мне... Читать полностью
Нашел вашу тайную кнопку Читать полностью
15.05.2026 мной был совершен перевод индивидуальному предпринимателю (данные о переводе, включая ФИО получателя, да... Читать полностью
Повторюсь ещё раз, что по статье 859 ГК РФ, я имею право расторгнуть договор банковского счета и перевести свои сре... Читать полностью
я перевёл свои денежные средства 1000р на расчётного счёт ИП в сбер банк со своего личного счёта Газпромбанка. Пос... Читать полностью
Запрос от 08.09.26: Не могу провести транш по образовательному кредиту через приложение сбера. Сотрудники подтверди... Читать полностью
Здравствуйте, как я могу удалить старый ВБ кошелек к которому нет доступа т.к нету номера телефона привязанного к а... Читать полностью