65
15.07 я внесла денежные средства через банкомат, после чего мне поступило сообщение "Ваши карты заблокированы из-за необычных операций". Ранее неоднократно вносила наличные на карту, так как изначально первый счет в банке был открыт для приобритении квартиры и расчетов с застройщиком, поэтому внесение наличных было дастаточно типичной операцией. После звонка на горячую линию, мне сообщили что произошла блокировка по 115 ФЗ и нужно предоставить документы, перечень докмуентов и срок их рассмотрения мне не предоставили. После неоднократного обращения на горячую линию, 16.07 я получила письменный запрос, в котором не было конкретизировано по какой операции в целом произошел запрос и какие конкртено документы требуются. Сообщили что срока рассмотрения документов нет, но обычно это 1-2 дня. В тот же день предоставила пояснения и первичный пакет документов. 17.07 у меня запросили дополнительные документы, но так же не пояснив по какой операции у банка идет проверка. 20.07 отправила второй пакет документов и развернутое пояснение. 27.07 поступил ответ, исходя их которого становится понятно, что сотрудники банка не изучали внимательно предоставленные пояснения и документы, потому что на часть заданных ими вопросов уже ранее был предоставлен ответ и документальное подтверждение. Так же ответ сопровожлался следующим сообщением: "Если отказываетесь предоставлять документы, то ему рекомендовано закрыть все счета с переводом остатка денежных средств на свой счет в другую кредитную организацию. "
Счет я открывала в отделении банка, но его к сожалению закрыли. Ближайшее отделенее находится в 800 км от меня, в связи с чем лично закрыть счет не могу. Обратившись с этой проблемой на горячую линию и объяснив всю ситуацию, сотредник банка сказал что свяжется с профильным подразделением и уточнит возможно ли отправить заявление на электронную почту или снять блокировку с личного кабинета, что бы я могла отправить заявление в электроном ввиде. 30.07 сотрудник банка Анастасия (внутренний номер 65435) сообщила мне о том, что я могу отправить заявление на электронную почту, его примут и счет закроют. После чего она отправила ссылку на заявление, номер счета и адрес электронной почты. 02.08 я получила ответ, что дистанционно счет мне не закроют и мне нужно обращаться в банк лично, либо с помощью нотариально заверенного заявления.
В итоге уже более 20 дней банк просто удерживает мои денежные средства, не конкретезируют по какой причине произошла блокировка, сотрудники банка сообщают недостоверную информацию и для получения своих денежных средств, я должна нести финансовые потери либо на билеты до ближайшего отедления, либо на заверения заявления, всех страниц паспорта и почтовые расходы.
Прошу принять мое заявление от 30.07 и произвести закрытие счета дистанционно, как об этом и говорил сотрудник вашего банка.
Здравствуйте!
Прежде всего хотим пояснить, что в случае выявления критериев подозрительных операций Банк обязан установить временные ограничения на дистанционное обслуживание в строгом соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Предоставленные вами пояснения и документы были всесторонне проанализированы Банком, однако они были направлены не в полном объеме и не раскрыли в полной мере экономический смысл проводимых операций и источники происхождения денежных средств. В связи с этим ограничения с личного кабинета системы «Интернет-банк» не могут быть сняты.
Банк не возражает против закрытия ваших счетов, однако, поскольку данный процесс неразрывно связан с последующим переводом остатка денежных средств в другую кредитную организацию, Банк обязан обеспечить максимальную безопасность этой финансовой операции. В целях защиты ваших средств от несанкционированного вывода третьими лицами и при отсутствии доступа к личному кабинету системы «Интернет-банк», в Банке действует строго установленный порядок подачи и верификации распоряжений.
Вы можете подать заявление лично в любом действующем отделении Банка на основании документа, удостоверяющего личность, подписав форму установленного образца.
Проанализировали диалоги с поддержкой, идеальными их назвать не можем. Мы приносим свои извинения за доставленные неудобства.
С уважением, Екатерина Марченко
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Банк ДОМ.РФ
Мой Дом (без пополнения и снятия)
Банк ДОМ.РФ
Активный процент
Банк ДОМ.РФ
Накопительный счет
Банк ДОМ.РФ
Мой Дом (с пополнением)
Банк ДОМ.РФ
Мой Дом (с пополнением и снятием)
Банк ДОМ.РФ
Доходный+
Продукты банка
Открыл в банке дом.рф счёт и выпустил карту. После этого получил на этот счет заработную плату, сделал один перевод... Читать полностью
Добрый день, неожиданно выкинуло из приложения, и не могу войти. Длительное время пользуюсь услугами банка, но карт... Читать полностью
Мне нужен филиал банка дом РФ в Оренбурге, или где находится самый ближайший банк? Читать полностью
Добрый день! Прошу Вас дать комментарий по следующей ситуации: ипотека была оформлена мной в 2024 году в Альфа Банк... Читать полностью
Не могу зайти на сайт ни с телефона, ни с ноутбука Читать полностью
Как восстановить пароль для входа в личный кабинет банка Дом рФ Читать полностью
себе по сбп на банк другой в месяц до 30 млн без комиссии можно переводить с карты дебетовой простой дом рф? Читать полностью
Банк меняет свои условия как хочет и не соблюдает свои обязательства, если захотел изменить регламент блокирует сче... Читать полностью
Приставы арестовали карту дом.рф на которую вносили ежемесячный платеж. Как я могу оплатить наличными в кассе банка... Читать полностью
я пользуюсь услугами банка по ВКЛ, ситуация такая что банк условия меняет чутли не каждую неделю и у него никаких п... Читать полностью
себе по сбп на банк другой в месяц до 30 млн без комиссии можно переводить с карты дебетовой простой дом рф? Читать полностью
Добрый день! 18 августа официально прошла сделка по покупке недвижимости, а банк ДОМ.РФ до сих пор держит мой счет... Читать полностью
Здравствуйте. Полностью погасила ипотеку 27 июля, но обременение еще не снято, 28 августа сделка по продаже квартир... Читать полностью
Информацию давно направил. Проблема все еще не решена. Читать полностью
2 месяца назад я вошел в личный кабинет web-приложения Банка и открыл вклад №383******192. Сегодня вклад закончился... Читать полностью
Я являюсь клиентом АО «Банк ДОМ.РФ». Банк без уведомления, запроса и без объяснения конкретных причин в... Читать полностью
Добрый день! Подскажите пожалуйста доступ восстановили, все хорошо. Но почему-то не могу подключить премиальное обс... Читать полностью
Накипело. Хочу рассказать, как устроена работа с ипотекой в "Банк ДОМ.РФ". Если коротко: это просто черна... Читать полностью
Неожиданно обнаружил что мой аккаунт заблокирован. На горячей линии сказали что-то о документах подтверждающих прои... Читать полностью
Спасибо за исчерпывающий ответ. На другой я и не рассчитывала. Неудивительно и то, что прокомментировали вы только... Читать полностью
Как мне открыть ВКЛАД ЕСЛИ У МЕНЯ НЕТ ДОСТУПА К ПРИЛОЖЕНИЮ ПО 161 ФЗ? В нашем городе нет отделения МТС БАНКА. Что д... Читать полностью
Обращаюсь повторно, как Вы рекомендовали после фактического начисления процентов по накопительному счету. Прошу ра... Читать полностью
Закрыл накопительный счет по причине снижения процентов , хотел перевести в другой банк-заблокировали в целях безоп... Читать полностью
Позорище. Онлайн невозможно закрыть накопительный счёт. Видимо сделано из расчёта, чтобы не начинался отсчёт 90 дне... Читать полностью
Ожидаю Читать полностью
Вы мне можете дать задументированный ответ о принятии решения по части ограничений с вашей стороны ?Я не прошу дава... Читать полностью
Заблокировали перевод на алипей, потом заблокировали вообще все переводы. Я в Китае, в офис не придёшь, до операто... Читать полностью
Да, здравствуйте. Данные прикрепляю. Мне нужно открыть вклад. Но как сделать дистанционно ? Разморозьте тогда пожал... Читать полностью
Являюсь получателем военной пенсии. По исполнительному документу должны удерживать 1/4 (25%), за июнь, июль, август... Читать полностью
Я длительное время являюсь клиентом Сбербанка, пользуюсь его продуктами, в том числе накопительным счётом. Однако у... Читать полностью