76
Столкнулся с системой, где закон № 115-ФЗ используется не для борьбы с отмыванием, а для создания административных барьеров. Трафик по счету максимально прозрачен: исключительно бытовые покупки в магазинах и переводы супруге. Блокировка произошла без внятных объяснений — банк ссылается на «подозрительный характер», не конкретизируя операции .
1. Формальный подход к документам и обман
Предоставил полный пакет чеков и выписок. Перед отправкой уточнил у оператора, не будут ли банк затягивать время, запрашивая новые бумаги. Получил заверение, что все документы рассмотрят комплексно и дополнительных запросов не будет. Банк меня обманул: документы проигнорировали, а счет заблокировали .
2. Блокировка накопительного счета и требование личной явки
В ОТП Банке есть практика, когда накопительный счет, даже если он не участвовал в сомнительных операциях, становится частью блокировки . Чтобы закрыть его и вывести деньги, требуется личная явка в отделение. Однако ближайшее отделение ко мне находится в Москве — в 400 километрах .
Банк не предлагает альтернативных способов идентификации (видеозвонок, нотариальная доверенность, Почта России), хотя закон не запрещает такие варианты . В судебной практике есть решения, где суды признавали требование личной явки в другой город избыточным, особенно если договор заключался дистанционно .
3. Нарушение сроков возврата денег
Подал заявление на закрытие счета. Срок вывода средств, объявленный банком — 45 дней. Это прямое нарушение ст. 859 ГК РФ, где установлен 7-дневный срок выдачи остатка. Банки используют внутренние проверки по 115-ФЗ, чтобы затягивать этот процесс на месяцы . ОТП Банк — не единственный, кто так делает, но здесь эта практика приобретает циничные формы .
Итог: банк сознательно загоняет клиента в угол. Требование личной явки в Москве с блокировкой дистанционных сервисов делает возврат денег заведомо сложным. У меня нет ни времени, ни денег, чтобы ехать 400 км за своими же средствами.
Планы по обращению:
· Жалоба в Интернет-приемную ЦБ РФ (ЦБ принимает жалобы на нарушения по 115-ФЗ и блокировки) .
· Заявление в прокуратуру по факту введения в заблуждение со стороны оператора и создания препятствий для доступа к деньгам.
Совет всем: если у вас накопительный счет в ОТП, а отделений рядом нет — деньги могут стать заложниками бюрократии. Держитесь подальше.
Добрый день!
Для проверки нам необходима дополнительная информация. Пожалуйста, в дополнение к вашему вопросу укажите ваши ФИО, дату рождения и номер телефона.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ОТП Банк
ОТП Карта с оформлением на Банки.руОТП Банк
ОТП Карта без визита в банкОТП Банк
ОТП Карта с подпиской MiXX от Т2ОТП Банк
ОТП Карта онлайнОТП Банк
ОТП Карта с подпиской MiXX от T2ОТП Банк
ОТП Карта онлайн на Банки.руОТП Банк
ОТП Карта х ВСКОТП Банк
ОТП PremiumОТП Банк
Пенсионная карта "ОТП Забота"
Здравствуйте. Получила детские пособия в озон банке и перевела на карту отп, чтобы оплатить 3 займа и взять снова... Читать полностью
Пытался совершить оплату через сбп, банк отклонил транзакцию после чего заморозил счет. Пришло смс с просьбой ожида... Читать полностью
специалисты не могу. решить с самого утра проблемы на горячей линии говорят одно что я карие подозрительные перевод... Читать полностью
Вы не ответили на вопрос. Почему вы не рассматриваете вариант, по которому я могу хотя бы просматривать инфо... Читать полностью
Я студентка второго курса университета ИТМО (в городе Санкт-Петербург). Поступила из Ярославля сама на бюджет. Банк... Читать полностью
Я уже ответил что все совпадает. Читать полностью
Я все проверил. Я не знаю где вы брали данные. Читать полностью
У вас приложение не работает Корректно. Читать полностью
Здравствуйте. Получила детские пособия в озон банке и перевела на карту отп, чтобы оплатить 3 займа и взять снова... Читать полностью
Я студентка второго курса университета ИТМО (в городе Санкт-Петербург). Поступила из Ярославля сама на бюджет. Банк... Читать полностью
Вы наверное плохо прочитали. Еще раз заявление предоставил. Отказывают Читать полностью
Около полутора месяцев назад заблокировали карту по 115фз (за одноразовый перевод 8400). К слову карту открыл за па... Читать полностью
Я студентка второго курса университета ИТМО (в городе Санкт-Петербург). Поступила из Ярославля сама на бюджет. Банк... Читать полностью
Вы явно никогда не видели выписку из своего же банка! Вы точно сотрудник банка ОТП? В вашей выписке указана только... Читать полностью
Спустя 2 недели после открытия заблокировали счёт по 115 ФЗ. С оператором не связаться, мол помощь человека не нужн... Читать полностью
?!! как вы считаете я вашим ответом удовлетворена, мне пойти в магазине на кассе его показать, чтоб мне продукты на... Читать полностью
в вы! ! Все деньги заблокировали! просто какой-то, переводы переводили родители из садика на принтер в... Читать полностью
Прошу дать нормальный ответ на мой вопрос, почему при выборе конкретной карты в приложении ОТП и заказе выписки по... Читать полностью
А сколько по времени вы будете предоставлять ответ? 11 дней уже прошло с момента обращения , почему то тут ответа н... Читать полностью
Прекрасно, а то, что у меня по кредиту появился график платежей и следующий платеж 28.09.2026??? Что мне с этим дел... Читать полностью
Имели место несколько исполнительных производств, по которым мною были в полном объёме и даже с превышением выплаче... Читать полностью
Здравствуйте, можно как то решить вопрос, озон банк не отвечает на мои сообщения..удаляют не отображается, благодар... Читать полностью
03.04.2025 между мной и банком заключён кредитный договор (номер в приложении). При оформлении кредита мною была уп... Читать полностью
Здравствуйте!Хочу пожаловаться на действия банка, связанные с необоснованным списанием комиссии за снятие наличных.... Читать полностью
к сожалению,в наше время ещё остались не компитентные сотрудники. Открыла вклад в данном банке на крупную сумму,про... Читать полностью
При посещении банка мне консультант ответил что они не выплачивают деньги по услуге гарантированная ставка, так как... Читать полностью
Являюсь добросовестным заемщиком по Семейной ипотеке (траншевая форма). Срок выборки лимита был пропущен исключител... Читать полностью
Здравствуйте! Я успешно прошла процедуру банкротства физического лица. Арбитражный суд вынес определение о заверше... Читать полностью