28
ЭКСИ-Банк / МТС Деньги: полная блокировка ДБО и противоречивые требования финмониторинга
09.08.2026 полностью закрыли доступ к приложению МТС Деньги.
Письменно отображается только «подозрительная активность», при этом несколько сотрудников контактного центра сообщили, что речь идёт о проверке по 115-ФЗ.
От клиента требуют объяснить «все операции за три месяца», хотя банковский продукт используется значительно меньше этого срока, а историю операций невозможно посмотреть — доступ к ней заблокирован самим Банком.
Более того, один сотрудник первоначально требовал пояснить внутренние перемещения денежных средств между собственными виртуальной и физической картами ЭКСИ-Банка. Только другой сотрудник впоследствии пояснил, что интересует первоначальное происхождение денег.
Значимые внешние поступления документально подтверждены:
200 000 ₽ — продажа одному покупателю двух личных вещей через Avito по 100 000 ₽ каждая;
50 500 ₽ — продажа другой личной вещи через Avito за ровно 50 500 ₽.
Имеются объявления, фотографии вещей и банковские документы. Также имеется подтверждение обычного бытового использования части средств для оплаты аренды жилья.
Полный комплект документов направлен ЭКСИ-Банку. Жалоба в Банк России также направлена.
Просьба представителю Банка не направлять шаблонный ответ «ожидайте проверки», а обеспечить передачу материалов ответственному подразделению, сообщить регистрационный номер обращения, конкретное правовое основание ограничения и конкретный перечень операций, по которым Банку необходимы дополнительные пояснения.
Здравствуйте!
По закону 115-ФЗ банки обязаны отслеживать операции клиентов и выявлять подозрительные, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) преступных доходов. За соблюдением этих правил строго следит Центральный банк: если банк пропустит сомнительную операцию, его могут оштрафовать или лишить лицензии. Поэтому, если операция вызвала сомнения, мы просим прислать документы, которые подтверждают цель перевода и происхождение денег.
Чтобы во всём разобраться, понадобятся ваши данные. Отправьте их безопасным способом — нажмите на кнопку «Есть вопрос» под моим ответом. Укажите персональные данные (ФИО, дату рождения и номер телефона) в поле «Конфиденциальная информация». В поле «Комментарий» можно задать дополнительные вопросы или написать о том, что вы дослали нужные данные. Я получу от вас информацию и вернусь с ответом в ближайшее время.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Курьер привёз дебитовую карту. После перехода по ссылке и ввода кода из смс для заключения договора - сообщение о "... Читать полностью
Банк МТС деньги в августе предложил акцию: держать накопления 30 000 рублей месяц и получить 7% за выбранную мной к... Читать полностью
В заявлении четки указаны сроки, оно написано в свободном формате без ваших условия в 45 Читать полностью
Это нарушает законы РФ и мои права по выше указанным статьям, после получения заявления вы обязаны начать процедуру... Читать полностью
Здравствуйте, я 30 июля делала перевод в узбекистан, нечаяно в место имя написала фамилию, денег нам не выдали так... Читать полностью
Обращение по такому пустяковому вопросу в работе уже ШЕСТЬ дней. При этом операторы уже два раза поднимали приорите... Читать полностью
Добрый день . Заказала бесплатную дебетовую карту курьерской доставкой в рамках акции от блогера : https://tracking... Читать полностью
Я подал заявление в свободное форме в отделение банка партнера МТС банк о закрытии счета и так же в нём указал свои... Читать полностью
Не решается вопрос о снятии ограничений со счета и карты. Читать полностью
Уважаемый представитель МТС Банка. Согласно п. 1 ст. 859 ГК РФ договор банковского счета расторгается по заявлению... Читать полностью
Я предоставила все что могла, расписки, бьяснительные, справку 2ндфл и выписку из трудовой. Также писала пометить,... Читать полностью
Здравствуйте!Я являюсь клиентом МТС Банка. В моем городе нет физических отделений банка, поэтому всё обслуживание п... Читать полностью
Недавно столкнулся с блокировкой по 115фз в данной конторе. Мне перевела деньги моя подруга, у которой абсолютно чи... Читать полностью
31.08.26 были переведены денежные средства для открытия депозита в МТС банке. Со счета, на который ушли деньги по С... Читать полностью
Хочу обратить внимание на ситуацию, с которой я столкнулся в МТС Банке. Банк ограничил мне возможность рас... Читать полностью
Позвонил на горячую линию сотрудник сб сказал, что заявление не поступало. Читать полностью
Я рад, что мое заявление поступило, но вопрос то в другом, мне сначала называют одни сроки рассмотрения, потом сове... Читать полностью
Отправил данные Читать полностью
У меня заблокировали доступ в ЛК, я позвонил в вашу поддержку, мне сказали перезвоните через 2 часа после визита и... Читать полностью
Здравствуйте ещё раз. 5.09.26 в 14.27 была опять без ведома подключена подписка сберпрайм на месяц за 399р. На след... Читать полностью
Банк может прислать информацию из за каких операций было произведена блокировка? Пока это выглядит как шаблонная от... Читать полностью
Я являюсь заемщиком ПАО «Сбербанк» по договору образовательного кредита с государственной поддержкой № 202313749 от... Читать полностью
В приложении Сплита появилось задание с обещанием начислить 2500 баллов Плюса за открытие карты. Срок на баннере б... Читать полностью
Как вернуть деньги списалось 1620 Читать полностью
Летом я подключил альфа онли и выпустил к нему карту альфа онли мир суприм, 28 июля сформировалась комисия 3607.41... Читать полностью
Здравствуйте! У меня изменились паспортные данные. Подскажите, пожалуйста, как я могу обновить их в ВБ Банке? Можно... Читать полностью
Каждый день звонили требовали оплату. Уже 6 сентября и минус как был так и висит это не серьезно. В чем проблема на... Читать полностью
Тогда уберите все предложения касающегося раздела "город", потому что и в повышенных категориях постоянно он, и в п... Читать полностью
Дублирую, т.к. прошлый вопрос закрыт. Жду решение. Благодарю.Добрый день! По обращению №А26081815161 о возврате ден... Читать полностью