35
28 августа 2026 года я столкнулась с ограничением операций по моему счету в ОТП Банке в рамках 115-ФЗ.
Счет использовался мною исключительно в личных целях: для повседневных расходов и хранения личных накоплений. Предпринимательскую деятельность через данный счет я не осуществляла.
На счет поступали денежные средства от моего супруга. В частности, были переводы на суммы 2 380, 45 000 (с назначением «на вклад»), 1 300, 2 500, 1 000 и 36 000 рублей. Также один перевод на 2 500 рублей был получен от подруги в качестве компенсации ее части расходов за совместно приобретенные продукты, которые первоначально оплатила я. И 7 000 рублей от мамы, в счёт долга.
По запросу банка я предоставила объяснения характера всех поступлений, документы, подтверждающие семейные отношения с супругом, а также подтверждения отдельных операций.
Несмотря на предоставленные документы, ОТП Банк сообщил мне, что продолжение обслуживания невозможно и предложил закрыть счет с переводом денежных средств в другой банк.
При этом на счете находится более 200 000 рублей, доступ к которым в настоящее время ограничен.
Отдельно вызывает вопросы срок возврата денежных средств. Представители банка сообщили мне, что перечисление денежных средств после закрытия счета займет 47 дней. При этом я не получила понятного письменного объяснения, на основании какой именно нормы закона или условия договора применяется такой срок и с какой даты он исчисляется.
Я не оспариваю право банка проводить проверку операций в рамках законодательства о противодействии легализации доходов. Однако считаю необходимым получить понятное объяснение того, на каком основании после предоставления мною документов банк отказался продолжать обслуживание и почему мои собственные денежные средства должны оставаться недоступными.
Прошу ОТП Банк:
1. Предоставить разъяснение о конкретном основании принятого в отношении меня решения.
2. Указать, какие именно обстоятельства или операции послужили основанием для отказа в дальнейшем обслуживании.
3. Указать правовое основание и порядок применения заявленного мне срока в 47 дней для перечисления остатка денежных средств.
4. Разъяснить, существует ли в отношении моих денежных средств отдельное ограничение, препятствующее их перечислению на мой счет в другом банке.
5. Сообщить, каким образом и в какие сроки я смогу получить весь остаток денежных средств после закрытия счета.
Со своей стороны я готова предоставить Банки.ру документы, подтверждающие изложенные обстоятельства: переписку с банком, ответ ОТП Банка, документы по операциям, подтверждение семейных отношений и иные материалы.
Добрый день!
Для проверки нам необходима дополнительная информация. Пожалуйста, в дополнение к вашему вопросу укажите ваши дату рождения и номер телефона.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ОТП Банк
ОТП Карта с оформлением на Банки.руОТП Банк
ОТП Карта без визита в банкОТП Банк
ОТП Карта онлайнОТП Банк
ОТП Карта с подпиской MiXX от T2ОТП Банк
ОТП Карта онлайн на Банки.руОТП Банк
ОТП Карта с подпиской MiXX от Т2ОТП Банк
ОТП Карта х ВСКОТП Банк
ОТП PremiumОТП Банк
Пенсионная карта "ОТП Забота"
Я студентка второго курса университета ИТМО (в городе Санкт-Петербург). Поступила из Ярославля сама на бюджет. Банк... Читать полностью
Я уже ответил что все совпадает. Читать полностью
Я все проверил. Я не знаю где вы брали данные. Читать полностью
У вас приложение не работает Корректно. Читать полностью
Я отправил перевод в рублях Читать полностью
Вы наверное плохо прочитали. Еще раз заявление предоставил. Отказывают Читать полностью
11.08.1988 года рождения Читать полностью
Около полутора месяцев назад заблокировали карту по 115фз (за одноразовый перевод 8400). К слову карту открыл за па... Читать полностью
31.08.2026 при оформлении рассрочки в М Видео сотрудник ОТП банка оформила ни сказав вообще ни слова 2 страховки. О... Читать полностью
Я не прошу их (кэшбек и 1000р за использование карты) начислять, я их уже получил и требую мне их выплатить! ... Читать полностью
На сайте нет попапа подтверждения принятия ответа, отстой, вообще не для людей UX. Заблокировали счет, по заявленны... Читать полностью
Я работаю больше полутора лет после выпуска из ВУЗа, зарабатываю себе деньги, получаю зарплату. Я ожидаю, что смогу... Читать полностью
Ваш ответ не отвечает по существу на поставленные мной вопросы. Вы снова ссылаетесь на «сомнительный... Читать полностью
Дата рождения и номер телефона Читать полностью
В ОТП банке открывала кредитную карту , 03.09.26 подходило время внести обязательный платеж. Я перевела полностью с... Читать полностью
В июне 2026 года увидел рекламу ОТП Банка, где они выплачивают 1000 рублей за открытие карты и трату суммы в течени... Читать полностью
Поддержка ОТП банка работает также медленно, как и курьерская служба, доставляющая карты? Читать полностью
В работе мой вопрос будет также висеть, как это было с вашими премиальными менеджерами, правильно я понимаю? Читать полностью
Хорошо, спасибо! Я напишу на указанный адрес. Однако, не знаю поможет ли. Сейчас после визита я уже зафиксировал оф... Читать полностью
Здравствуйте!Обращаюсь к руководству Банка ВТБ с просьбой решить проблему, возникшую в ходе интеграции банка «Откры... Читать полностью
Ваш ответ не решает мой вопрос, к сожалению. В России сейчас проходит специальная военная операция, и геолокация в... Читать полностью
Ну если вы работаете честно и прозрачно, почему я о комиссиях узнал на третий день? Неужели вы думаете, что я бы со... Читать полностью
Взял кредит на 3 мес 30000₽ сразу заблокировали доступ к счету так и хождение по мукам чтобы внести месячный платеж... Читать полностью
Здравствуйте,как снять блокировку карт? Читать полностью
Добрый день, открыл вклад, сотрудник в чате написал, что если деньги на вкладе если пролежал 14 дней, то я получу 5... Читать полностью
09.09.26 в 14:37 обратилась в офис банка по адресу энгельса 124к1 Санк- Петербург, с просьбой становить на айфон пр... Читать полностью
Здравствуйте. Фиксирую текущий статус по обращению касательно неправомерного повышения процентной ставки. 1. Выпол... Читать полностью
Мною было подано обращение № 5735857 от 27.08.2026. Банк в переписке обещал решить вопрос в срок от 3 до 14 дней. В... Читать полностью