22
28 августа 2026 года я столкнулась с ограничением операций по моему счету в ОТП Банке в рамках 115-ФЗ.
Счет использовался мною исключительно в личных целях: для повседневных расходов и хранения личных накоплений. Предпринимательскую деятельность через данный счет я не осуществляла.
На счет поступали денежные средства от моего супруга. В частности, были переводы на суммы 2 380, 45 000 (с назначением «на вклад»), 1 300, 2 500, 1 000 и 36 000 рублей. Также один перевод на 2 500 рублей был получен от подруги в качестве компенсации ее части расходов за совместно приобретенные продукты, которые первоначально оплатила я. И 7 000 рублей от мамы, в счёт долга.
По запросу банка я предоставила объяснения характера всех поступлений, документы, подтверждающие семейные отношения с супругом, а также подтверждения отдельных операций.
Несмотря на предоставленные документы, ОТП Банк сообщил мне, что продолжение обслуживания невозможно и предложил закрыть счет с переводом денежных средств в другой банк.
При этом на счете находится более 200 000 рублей, доступ к которым в настоящее время ограничен.
Отдельно вызывает вопросы срок возврата денежных средств. Представители банка сообщили мне, что перечисление денежных средств после закрытия счета займет 47 дней. При этом я не получила понятного письменного объяснения, на основании какой именно нормы закона или условия договора применяется такой срок и с какой даты он исчисляется.
Я не оспариваю право банка проводить проверку операций в рамках законодательства о противодействии легализации доходов. Однако считаю необходимым получить понятное объяснение того, на каком основании после предоставления мною документов банк отказался продолжать обслуживание и почему мои собственные денежные средства должны оставаться недоступными.
Прошу ОТП Банк:
1. Предоставить разъяснение о конкретном основании принятого в отношении меня решения.
2. Указать, какие именно обстоятельства или операции послужили основанием для отказа в дальнейшем обслуживании.
3. Указать правовое основание и порядок применения заявленного мне срока в 47 дней для перечисления остатка денежных средств.
4. Разъяснить, существует ли в отношении моих денежных средств отдельное ограничение, препятствующее их перечислению на мой счет в другом банке.
5. Сообщить, каким образом и в какие сроки я смогу получить весь остаток денежных средств после закрытия счета.
Со своей стороны я готова предоставить Банки.ру документы, подтверждающие изложенные обстоятельства: переписку с банком, ответ ОТП Банка, документы по операциям, подтверждение семейных отношений и иные материалы.
Добрый день!
Для проверки нам необходима дополнительная информация. Пожалуйста, в дополнение к вашему вопросу укажите ваши дату рождения и номер телефона.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ОТП Банк
ОТП Карта с оформлением на Банки.руОТП Банк
ОТП Карта без визита в банкОТП Банк
ОТП Карта с подпиской MiXX от T2ОТП Банк
ОТП Карта онлайн на Банки.руОТП Банк
ОТП Карта х ВСКОТП Банк
ОТП КартаОТП Банк
ОТП PremiumОТП Банк
Пенсионная карта "ОТП Забота"ОТП Банк
ОТП Карта онлайн
>>>Новые экраны задолженности по кредитным картам включаются для клиентов поэтапно. В ближайшее время вы увидите об... Читать полностью
Указала Читать полностью
Здравствуйте. Хотелось бы вернуть комиссию, которую списали 2 сентября 2026 года за неактивный счёт и закрыть счёт.... Читать полностью
Отвратительный банк, мне перевели на карту долг сегодня. Банк заблокировал эти деньги, вопрос решать не хотят, в ча... Читать полностью
Задавал вопрос и случайно закрыл обращение видимо.. Читать полностью
Как я должна ее написать ? Если ее блокируют как конфиденциальную информацию Читать полностью
Здравствуйте.Сегодня, 07.09.2026г.оплатил покупку АВТОЗАПЧАСТЕЙ (два аккумулятора на автомобиль), в магазине AVTORU... Читать полностью
Имеется кредитная карта *2419. Решил её закрыть, пополнил нелостающую сумму. Списали проценты, оплатил. В итоге спи... Читать полностью
Имеется кредитная карта *2419. Решил её закрыть, пополнил нелостающую сумму. Списали проценты, оплатил. В итоге спи... Читать полностью
Дата рождения и номер телефона Читать полностью
В ОТП банке открывала кредитную карту , 03.09.26 подходило время внести обязательный платеж. Я перевела полностью с... Читать полностью
В июне 2026 года увидел рекламу ОТП Банка, где они выплачивают 1000 рублей за открытие карты и трату суммы в течени... Читать полностью
Поддержка ОТП банка работает также медленно, как и курьерская служба, доставляющая карты? Читать полностью
В работе мой вопрос будет также висеть, как это было с вашими премиальными менеджерами, правильно я понимаю? Читать полностью
Заказала дебетовую карту 30 числа, указала рабочий адрес, чтобы не тратить выходной на ожидание курьера, выбрала да... Читать полностью
Добрый день, прошу вернуть комиссию за перевод собственных средств со счета на счет, я закрыла кредитную карту 31.0... Читать полностью
Добрый день. Из-за недобросовестного контрагента я оказался в черном списке 161ФЗ. Из-за этого банки начали... Читать полностью
В Июле открыли с супругой карты (по Акции): по условиям нужно было совершить покупку не менее чем на 1000 р в этом... Читать полностью
За приглашение М. Юрия в июне месяце на сегодняшний день не начислен бонус ни мне, ни Юрию! Постоянные звонки и обр... Читать полностью
Добрый день.04/09/2026 через сайт СберЗдровье были заказыны и оплачены анализы ( Инвитро Наро-Фоминск ).Список опла... Читать полностью
11.08.2026 в 16:12 хотела провести оплату услуг в приложении банка. Как обычно выбирала начисление , всегда ставлю... Читать полностью
Добрый день! Являюсь клиентом сбербанка. Столкнулась с проблемой: Сбербанк отказывает в выдаче справки об уплаченны... Читать полностью
Как долго ждать ответа??? Читать полностью
Правильная настройка платежей через NFC без карты Читать полностью
Я, являюсь держателем карт ПАО Сбербанк .Мною получено уведомление о блокировке моих карт на основании п. 9 ст. 9 №... Читать полностью
Здравствуйте.Заблокировали счёт несовершеннолетнего ребёнка. За входящий перевод от друга семьи. Перевод бы на поку... Читать полностью
ждём Читать полностью
Выбрал одну из категорий кэшбэка 1% на всё. А оказалось для ВТБ слово ВСЁ имеет другой смысл! Надо читать какое-то... Читать полностью
Целый день звонят из Т Банка , предлагают дополнительный доход от Т инвестиции.Имела неосторожность скачать приложе... Читать полностью