1350
Находясь на отдыхе в Душанбе, банк заблокировал мне карту с балансом 100000 рублей, после перевода на мою карту в другом банке и выставил мне 115 ФЗ. По факту оставив меня в другой стране без денег на существование! Вывести или перевести свои деньги я не мог из-за блокировки. Когда вернулся в Россию смог перевести деньги только в отделение и только с комиссией! То есть, если карту блокируют, то можно забрать деньги только с коимиссией от 2000 тысяч рублей до 7%. По какому закону простите?
Далее! 115 ФЗ. Для начала банк доожен запросить то, чем я занимаюсь и экономические обоснования переводов и транзакций. И если после этого у банка остаются вопросы он запрашивает происхождение и легальность денежных средств. В моем случае. Я каждую транзакцию должен подтвердить за 3 месяца, а их было на 2,5 миллиона рублей и более 300. От физ.лиц к физ лицам и документы которые я могу предоставить - не те, что нужны...
Чем я занимался, что получил 115 ФЗ?
В общем банки к операциям с криптовалютой относятся негативно. И многие для подтверждения просят нотариально заверенные скрины с биржи. И есть даже случаи когда люди заморачивались с подтверждением всех документов, но банк все равно ограничивал им действия по картам. Я занимаюсь арбитражем криптовалют на централизованных биржах - что законом РФ не запрещено! Все мои транзакции и сделки можно с помощью выписок заверить у нотариуса. Тем самым я бы доказал и экономическое обоснование и подтверждение всех транзакций.
Мне не задали нормальных вопросов к примеру почему деятельность велась без образования ИП или самозанятого, я бы объяснил банку, что деятельность, связанная с обменом криптовалют до настоящего времени действующим законодательством не урегулирована, официально предпринимательскую деятельность по обмену криптовалют вести невозможно в связи с отсутствием соответствующего ОКВЭД (для ИП), по закону криптовалюта является имуществом, а самозанятые не могут вести деятельность по продаже имущества. При этом, владение и реализация цифровых валют действующим законом не запрещены. А так же декларацию о налогах я бы подал в 2023 году и заплатил бы налоги так, как я занимаюсь этим всего три месяца.
Получается банк ведет себя, как западные партнеры вставляя палки в колеса, мешает законной деятельности. Запрашивает документы которые не возможно предоставить вплоть до того, что я у каждого физ лица должен взять рассписку по переводу. Не поддерживает клиентов и может просто забрать Ваши деньги, когда Вы в них нуждаетесь (интересно по какому закону) и выдать Вам их только с комиссией. Вдумайтесь! Я свои деньги обязан забирать за деньги!!!! Мне заблокировали счет и испортили репутацию повесив на меня 115 ФЗ... И при этом я заказал премиум обслуживание в этом банке...
И вишинка на торте. Я обратился в офис в городе Нововсибирск Дуси Ковальчук 179/4 и Валерия - просто проявила полное безразличие к моей проблеме. Снимите 115 ФЗ, я все равно не буду с Вами работать!
Приветствую!
Мне нужно больше информации, чтобы разобраться.
Пришлите, пожалуйста, на ящик expert@alfabank.ru (в теме письма ID вопроса 462838 ) ваши ФИО и дату рождения.
UPD: Я всё проверила. Для снятия ограничений нужно предоставить в отделение запрашиваемые документы.
Мы проверяем операции своих клиентов в целях соблюдения финансового законодательства РФ и можем ограничить доступ к личному кабинету и операциям по карте.
Ошибок в работе сотрудника отделения не нашли.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Здравствуйте, я отзыв написал о том как Дмитрий помог мне понять можно ли в вашем банке получить доверенность и ост... Читать полностью
Здравствуйте,я не знаю куда нажимать что бы открыть накопительный счёт в приложении Альфа банк,подскажите пожалуйст... Читать полностью
Мадам, вы наглядное и убедительное подтверждение русской пословицы – каков поп (попадья), такой и приход!Вряд ли вы... Читать полностью
Здравствуйте.9августа 2026г Альфа Банк заблокировал счет физ.лица-за многочисленные переводы.У меня открыто ИП,с ра... Читать полностью
Начнем с того, что 26.11.2025 моя мама пришла в отделение в г.Уссурийск чтобы оформить ВКЛАД, однако менеджеры... Читать полностью
Нужную информацию прислал на почту жду ответа ? Читать полностью
Отделения работают ночью, или по выходным? Читать полностью
Максимально отвратительное впечатление, и снова альфа банк проявляет свои плохие качества, плохого банка, прямо в п... Читать полностью
Без моего ведома подключили услугу Альфа смарт, на обращение о возврате дс отказали, я эту услугу не подключала и н... Читать полностью
сделала заказ на авито, заказала несколько вещей и оплатила полностью заказ, но из-за сбоя операция прошла по СБП,... Читать полностью
Ирина Вадимовна, вы противоречите официальным документам собственного банка. 1. В официальном ответе АО &l... Читать полностью
а когда вас ждасть с ответом? Читать полностью
Являюсь клиентом АО «АЛЬФА-БАНК». 17.08.2026 в адрес банка была направлена официальная досудеб... Читать полностью
Мне закрыли счет в прошлом году в связи с блокировкой, не дали вывести денежные средства ни на один банк и не выдал... Читать полностью
Добрый день, у меня две сим карты одна из них привязанна к альфа банку, но в личный кабинет зайти не могу, пишет чт... Читать полностью
Я не вижу ответа. Где он? Читать полностью
- Если такое рассмотрение невозможно — прошу пояснить, чем обусловлено противоречие между этим утверждением и... Читать полностью
Согласно п. 1 и п. 5 ст. 859 ГК РФ, договор банковского счета расторгается в любое время по заявлению клиента, а ос... Читать полностью
дддДобрый Читать полностью
24.08.26 воспользовался услугой Т-Банка по переводу средств на аккаунт Алипей. Деньги не поступили, на мое обращени... Читать полностью
Попросила уменьшить лимит на сплите, а тех. поддержка мне сказала "фиг вам😃, сидите и ждите 30 дней", пока согласу... Читать полностью
Здравствуйте, я отзыв написал о том как Дмитрий помог мне понять можно ли в вашем банке получить доверенность и ост... Читать полностью
Самый не клиентоориентированный банк в стране. С народным рейтингом 2.5 и 31 местом среди всех банков. Знаете почем... Читать полностью
Срочно по обращению номер 98-54-47-08 У меня не 115 Ф3,и нет ни каких махинаций ,я не правильно в вела парол... Читать полностью
Мне пришло сообщение о том что нужно дополнить отзыв о вашем банке не могу найти этот раздел здесь Читать полностью
Техподдержка скинула отписку, почему не начислен кешбек и отключилась!!!! Условия были соблюдены, но кешбека нет. О... Читать полностью
Сбербанк единственный банк, который работает с федеральной субсидией Молодая семья. Многодетная семья получила феде... Читать полностью
хранить деньги Никому не советую оставлять здесь деньги для потомков) сестра бабушки в 1988 году положила 1.0... Читать полностью