1098
Мария добрый день.
Ситуация в следующем:
4 апреля были заблокированы карты физ лица по 115ФЗ.
Предоставил все документы и все обоснование каждой операции, детально обьяснил поступления и расходную часть.
11 апреля запросили дополнительные документы по 3 операциям (1 перевод родному брату и 2 некомерческих перевода - суммы незначительные)
23 апреля пришел ответ о блокировке по причине сомнительного характера операций.
Для информации: более 15 лет являюсь клиентом вашего банка как физ лицо и ИП.
Пользуюсь всеми продуктами банка кредитование / вклады и т.д.Оформлены все пакеты в т.ч. Сбербанк премьер. Карта и счет на протяжении всего времени один. Ничего не закрывалось и не открывалось заново.
Как так можно относиться к клиентам?
Пришел в банк и увидел статус своих карт - "карта клиента обнальщика". Это вообще как? Без доказательств - просто обозначили.
Все поступления обьяснил - Ип обслуживается в вашем же банке, есть договор эквайринга - поступления идут только с него.Далее доходная часть выводится на карту физ лица.Далее распоряжаюсь средствами по своему усмотрению. Ип все налоги оплачены.
Я так понял что по мнению банка распоряжаться своими заработанными деньгами это ФЗ115 - обналичивание средств???
В чем тут просматривается нарушение по 115Фз как физ лица не понятно.Никакой обратной связи, в чем причина, что вызвало сомнение или что вызвало подозрение непонятно.
В запросе от 11 апреля - попросили информацию о 3 операциях физ лицам (переводам с карты физ лица - физ лицам), а документы запросили на ИП. В чем логика? при чем тут переводы моей карты как физ лица, и моей деятельностью ИП. Ощущение что просто отписались, как и произвели блокировку.
Расходы по картам стандартные налоги /комунальные платежи/ покупки в магазинах и т.д.
Я что занимаюсь обналичиванием собственных средств? Что за бред.
Прошу разобраться детально, или связаться со мной, в чем причина блокировок. Ну нельзя так разбрасываться клиентами.
В банке разочаровался из за подхода к клиенту, с которым было долгосрочное обслуживание, никакой обратной связи, никто ничего не знает, менеджеры кивают головами, все в недоумении.
Везде говорите что индивидуальный подход к каждому вопросу. Где он? Просто кто то что то решил.
У меня есть обоснование каждой операции, все предоствил, все чисто и прозрачно.
Служба которая рассматривает данные вопросы закрытая, нет никакой связи, только переписка смс.
Буду рад обратной связи, все таки верю что есть здравый смысл, а не просто отписка.
Здравствуйте!
Я закончила проверку, личный кабинет и карты разблокированы, приятного пользования!
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Выгодный старт +
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Накопительный счёт
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Ключевой
Сбербанк
СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная СберКарта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаПродукты банка
Здравствуйте списываются деньги за не понятно что из PoslanyaRobot MOCKVA RUS хотя ничего не подписывал могу ли я п... Читать полностью
Это подтверждается непосредственно приложением Alipay: при попытке найти аккаунт по номеру, который я ошибочно указ... Читать полностью
Как открыть счет и цифровую карту, если проживаешь за границей Читать полностью
Добрый день!В 2024 году я оформила льготную ипотеку в Сбере под 8% При оформлении банк навязал подписку «Домклик Пл... Читать полностью
Вопрос не решен, ответ не предоставлен, как и в прошлый раз. Читать полностью
Обращение о пересмотре условий ипотечного кредитования Уважаемые сотрудники ПАО Сбербанк! Обращаюсь в свя... Читать полностью
Я являюсь клиентом ПАО «Сбербанк» и имею действующий образовательный кредит, оформленный ранее. Каждые... Читать полностью
Добрый день. Оформили заявку на рефинансирование по семейной ипотеке, нигде на сайте не указана информация, что есл... Читать полностью
Добрый вечер. Помогите пожалуйста, не знаю к кому обращаться уже. В мае 2026 года налоговая начала требовать от ме... Читать полностью
Обращение о пересмотре условий ипотечного кредитования Уважаемые сотрудники ПАО Сбербанк! Обращаюсь в свя... Читать полностью
Добрый день!В 2024 году я оформила льготную ипотеку в Сбере под 8% При оформлении банк навязал подписку «Домклик Пл... Читать полностью
Вопрос не решен, ответ не предоставлен, как и в прошлый раз. Читать полностью
Я являюсь клиентом ПАО «Сбербанк» и имею действующий образовательный кредит, оформленный ранее. Каждые... Читать полностью
01.09.26 закончилась моя процедура банкротства. 3.09.26 была разблокировка счетов. Множество звонков в банк,... Читать полностью
Вернуть деньги с Иви.? Читать полностью
На ранее приобретенном земельном участке (участок был приобретен в собственность внесколько лет назад) было принято... Читать полностью
Вы не отвечаете на ряд вопросов! Где договор о расторжении? Если вы уверены, что договор закрыт? Где увед... Читать полностью
в чате отвечает ИИ, менеджеров в чате нет) Читать полностью
Обман. На госуслугах статус прежний. Где уведомления и сам договор о расторжении ? Почему заявка сбера не закрыт... Читать полностью
Требую прекратить обработку моих персональных данных и направлять мне рекламу на основании ст. 15 ФЗ № 152. Заявку... Читать полностью
22.08.2026 Мне заблокировали счёт в Озон банке.24.08.2026 Мной был направлен в адрес АО «Озон Банк» заказным писмом... Читать полностью
Суть проблемы: Месяц назад я заказал доставку карты Т-Банка. За это время банк уже в четвертый раз в одностороннем... Читать полностью
Ну что мне что делать? Читать полностью
Мне сегодня перевели долг, и после этого ограничили в переводах. Сейчас я не могу ни снять, ни перевести. Оператор... Читать полностью
Боты не делают вашу работу лучше. Читать полностью
Ваша ссылка на пункт договора об одностороннем изменении Общих положений несостоятельна. Согласно ст. 310 ГК РФ и Ф... Читать полностью
Здравствуйте списываются деньги за не понятно что из PoslanyaRobot MOCKVA RUS хотя ничего не подписывал могу ли я п... Читать полностью
Это подтверждается непосредственно приложением Alipay: при попытке найти аккаунт по номеру, который я ошибочно указ... Читать полностью
12 сентября 2026 года я обратился в официальный чат поддержки ОТП Банка с законным требованием заблокировать мои ка... Читать полностью
Это самый ужасный банк с которым пришлось столкнуться . Сотрудники не решают вопросы клиента от слова совсем. Ником... Читать полностью