113
Добрый день! В целях не наносить какой-либо ущерб репутации Альфа-Банка попробую решить вопрос с Вами самостоятельно и не писать негативный отзыв на текущем форуме.
Частично я проживаю на территории РФ, но в большей части за границей. Владею компанией по изготовлению видеороликов, вознаграждение получаю в криптовалюте.
16 и 17 сентября мной произведен обмен криптовалюты на рубли, с зачислением на действующий счет в Альфа-Банке. СИП просит предоставить оригиналы выписок по счета физ лиц с печатью кредитных организаций откуда были отправлены деньги на мой счет.
Эти физ лица мне не знакомы, запросить такие документы не предоставляется возможным, поэтому я решил чтобы не наносить какие-либо репутационные риски банку своими операциями - закрыть текущий счет. В закрытии отказано естественно, из-за того что стоит блокировка от СБ. Я, конечно, все понимаю, Вы соблюдаете действующее законодательство о пресечении легализации доходов и так далее, но будьте добры соблюдайте и остальное законодательство! Сегодня 02 октября 2024 мной в отделение АО "Альфа-Банка" г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27 представлена досудебная претензия с требование расторгнуть договор банковского счета и закрыть счет. Все документы, которые у меня имеются (ответ от сервиса обмена криптовалюты, платежные документы в электронном виде, скриншоты из личного кабинета) - все это предоставлено в Банк.
Я - деловой человек и не собираюсь бегать за Вашим банком, пока Вы выдумываете там что-то по типу предоставлять документы только в определенном виде. Пожалуйста, не нарушайте закон. Судебная практика не раз пресекела не законные действия Вашего Банка, но Вы все равно продолжаете так делать. Я обратился не за проведением финансовой операции, 115-ФЗ и 161-ФЗ не наделяет правомочием Банк отказывать в закрытии счета, это прямо противоречит гражданскому законодательству. Претензий в официальной форме БАНКУ ОТКАЗАНО В ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ТЕХ ДОКУМЕНТОВ, КОТОРЫЕ ОН ТРЕБУЕТ! В связи с отказом из-за невозможности предоставить запрошенные документы, я закрываю счет в Вашем Банке. Я прошу в надлежащей форме дать ответ, без ссылок на то, что Вы проверяете из-за действующего законодательства и так далее. Претензией Вам отказано в предоставлении запрашиваемых документов, а в следствии у Вас нет оснований удерживать средства на моем счете, так как предоставив заявление счет считается расторгнутым, при этом финансовая операция по переводу остатка денежных средств происходит со стороны Банка как обязательство, после закрытия счета я уже не являюсь Вашим клиентов и Вы не вправе применять положения ст. 115-ФЗ, 161-ФЗ, к операции по перечислению остатка денежных средств. Сумма большая! Я состоятельный человек и не буду просиживать штаны в Ваших отделениях, я просто просужу Вас и все. Ну и дам огласке все Ваши незаконные действия.
В голове крутится отличный рекламный ролик, показывающий действительное отношение вашего банка клиентам!
Приветствую!
Для обсуждения вопроса о закрытии счёта с получением остатка рекомендую обратиться в ближайший офис.
Как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых операций.
Иногда для разблокировки нужно личное присутствие человека в офисе с паспортом и телефоном. Также можем запросить и другие документы, без которых снять ограничения не сможем.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Работаю с банком как ИП. Начал делать Акты выполненных работ и столкнулся с технической ошибкой. 01.09 .2026 сделал... Читать полностью
Каким образом ,я могу предоставить подтверждающие документы по всем переводам,с 5мая 2026г по 9 августа 2026г.Если... Читать полностью
10.09.2026 я обратилась в офис Альфа-Банка по адресу: г. Ставрополь, ул. Дзержинского, 114. Цель визита — вос... Читать полностью
Мне 17 лет. Пользуюсь Альфа-Банком. Мой счет заблокировали по 115-ФЗ. Согласно ст. 26 ГК РФ я имею полное право рас... Читать полностью
Прошу принять меры дисциплинарного воздействия к руководству отделения. Читать полностью
Звоню по горячей линии в альфа банк, вижу что заблокирован мой счет. Прихожу узнавать почему, мне говорят за 161 фз... Читать полностью
Хочу поделиться своим опытом взаимодействия с Альфа-Банком. 04.09.2026 обнаружил, что не могу зайти в моби... Читать полностью
Каким образом ,я могу предоставить подтверждающие документы по всем переводам,с 5мая 2026г по 9 августа 2026г.Если... Читать полностью
Здравствуйте по ссылке с номера 1 была заказана дебитовая карта на номер 2 заказана в прошлый четверг - 3 с... Читать полностью
Доброго времени суток! Вопрос с Альфа банком по дисконту. Была просрочка, первые за 10 лет. Ба... Читать полностью
Ирина Вадимовна, вы противоречите официальным документам собственного банка. 1. В официальном ответе АО &l... Читать полностью
а когда вас ждасть с ответом? Читать полностью
Являюсь клиентом АО «АЛЬФА-БАНК». 17.08.2026 в адрес банка была направлена официальная досудеб... Читать полностью
Мне закрыли счет в прошлом году в связи с блокировкой, не дали вывести денежные средства ни на один банк и не выдал... Читать полностью
Добрый день, у меня две сим карты одна из них привязанна к альфа банку, но в личный кабинет зайти не могу, пишет чт... Читать полностью
Я не вижу ответа. Где он? Читать полностью
- Если такое рассмотрение невозможно — прошу пояснить, чем обусловлено противоречие между этим утверждением и... Читать полностью
Здравствуйте,у меня на сбербанке лежат деньги на накопительном счету до 18 лет,когда мне исполнится 18 лет,я смогу... Читать полностью
Я ОСТАЛАСЬ НЕДОВОЛЬНА УСЛОВИЯМИ РАЗМЕЩЕНИЯ ОТЗЫВА, ВЫ ПРОСИТЕ КЛИЕНТОВ НАПИСАТЬ ОТЗЫВ, МЫ ПИШЕМ ПРИЛАГАЕМ СКРИНОШОТ... Читать полностью
Мне поддержка так же ответила, что заявление рассмотрено. Ответ на заявление: "Ваше обращение закрыто. Решение по н... Читать полностью
Ну в каком обращение если служба безопасности не видит ?нельзя ли вручную в вести чтобы снять ,они сами сказали 15... Читать полностью
Прошу провести ручную проверку блокировки и сообщить, какое конкретно действие с моей стороны послужило основанием... Читать полностью
Я ОСТАЛАСЬ НЕДОВОЛЬНА УСЛОВИЯМИ РАЗМЕЩЕНИЯ ОТЗЫВА, ВЫ ПРОСИТЕ КЛИЕНТОВ НАПИСАТЬ ОТЗЫВ, МЫ ПИШЕМ ПРИЛАГАЕМ СКРИНОШОТ... Читать полностью
Добрый день! Благодраю за разъяснение. Уточните, пожалуйста, в ответе вы ссылаетесь на «требования Минцифры», однак... Читать полностью
Да, мне отказали в переводе денег. Был с документами, паспорт, удостоверение опекуна и заблокированная карта.Предло... Читать полностью
Ирина, планируем в Москве, объект выбран и уже на брони.Спасибо за поддержку! Буду ждать ответа сотрудников банка. Читать полностью
Здравствуйте, мне нужна выписка операций для предостовления в суд по карте за 06.08.2024г.по карте озон. Читать полностью