170
Добрый день!
У меня ИП - УСН 6% + патенты + 1 сотрудник. Малая терпила малого бизнеса. Работаю с 2023 года. Бухглатерию веду сама. Налоговые обязательства исполняются. Снятий наличности минимум(меньше, чем рекомендуемые лимиты банком в несколько раз). На все входящие и исходящие платежи есть договора, переписки, приложения итп. Занимаюсь маркетнговым сопровождением, контентом и немного декором. Работаю в основном из дома, езжу несколько раз в месяц к клиентам. Все это подтверждала в банке - предоставляла в банк свой диплом, трудовую книжку с опытом, СТС на авто и еще много всего чтобы подтвердить, что я действительно могу зарабатывать деньги своим трудом)) Имею всего трех-четырех регулярных клиентов по маркетингу и почти как хобби небольшие разовые заказы на декор\мастер-классы для детей(занимается сотрудник в основном). Заказы привлекаю по соц сетям - есть странички в неназываемой сети с множеством отзывов и подписчиков).
Было у меня в Тбанке 2 проверки как злостного нарушителя 115 ФЗ, с наложением ограничений на операции.
Первая проверка - привела в порядок доки (красивые сканы, скрины переписок, пояснения кто и за что платит мне, что делаю я) - отгрузила в банк. Первая проверка - ограничения были сняты. Работаем.
Через недельку - новая проверка и стоп по операциям - видимо не понравились платежи в ВБ, озоне, продукты, всеинструменты)) При этом были плашки в личном кабинете что платежи исходящие работают по согласованию (проводила 1 платеж на сумму в чуть более 30 т.р. в пользу крупного поставщика материалов, сработало, хоть и хлопотно).
Бизнес-карта якобы - без ограничений. Но сработала только пару раз) В итоге бизнес-карта отвалилась сама 08.10.24, без уведомлений - не провели оплату заправки машины и заказ еды в Яндексе)) В чате отвеили - ну да, бывает, не можете вы сейчас заправляться и есть, увы, и ограничилось оно как то само, ничего объяснять не будем))
Далее - на второй запрос дали мне 2,5 рабочих дня. 04.10.24г., около 14.00(пятница) - уведомление о приостановке счета, нужны расходные документы и налоговые справки. Срок до 09.10.24г., при том что - 05.10 и 06.10 - это выходные дни). Одна из справок получается только лично в ФНС(что указано в ответе ФНС, я направила эл. запрос в налоговую сразу же 04.10.24г.,). Предоставила все документы (кроме этой справки и отзывов клиентов, их тоже хотел банк). Пояснила ситуацию. В итоге 10.09.24 - банк сообщил что я должна закрыть счет, распоряжаться деньгами я не могу. Но входящие платежи работают(комиссия то при закрытии с остатка будет считаться))
Отправила запрос в банк. Жду ответ. Пока банк душит меня по полной, т.к. я едва ли смогу выполнить обязательства. Легче закрыть бизнес, чем пытаться работать на банк, его запросы и сидеть без денег. Размер комиссии за вывод при закрытии не сообщили - ищите в тарифах сами. Вот вам и весь подход некогда приличного банка - выводы делайте сами дорогие предприниматели.
Здравствуйте.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
— расчеты производите с сомнительными контрагентами, включая тех, счета которых ранее были закрыты по подозрению в "отмывании" денег;
— пополнения производились за разноплановые услуги: организация мастер-классов, маркетинговые услуги, шары, сувениры, изготовление наклеек.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа мы отметили:
— некоторые документы не были подписаны;
— некоторые приложения к договорам были не заполнены;
— вы сообщили, что в ИП один сотрудник. При этом по договорам с заказчиком, вы должны оказать довольно-таки крупные объемы услуг, что нам показалось невозможным при отсутствии достаточного количества сотрудников либо привлечения субподрядчиков.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счета.
Остаток денег мы перечислим на другой счет компании не позднее семи дней, согласно 859 ГК РФ. Комиссии за закрытие счета у нас нет, а за платежи берем комиссию по тарифу.
В консультациях старались помочь, верно отвечали.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Г Т-банк врёт. Бонусов не было зачислено, и не могло быть зачислено - так как были закрыты моя карта, карта жены, д... Читать полностью
Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Я даже понятия не имею что делать Читать полностью
Мне начислен штраф и списаны денежные средства. Когда их вернут, а штраф отменят? Читать полностью
13.08.2026 я перечислила сумму для погашения кредита по кредитной линии под залог квартиры. Кредит был погашен, о ч... Читать полностью
Здравствуйте, а можно узнать с чего вы списываете деньги, на каком основании вы списываете деньги не понятно за что... Читать полностью
Мой бизнес серьезно пострадал летом 2026 - товар сгорел на складах Вайлдберриз, выручку маркетплейс просто пока зам... Читать полностью
Крайне возмущена работой сотрудников банка!!! Представитель банка привез все документы для открытия расчетного сче... Читать полностью
Являюсь клиентом Т-банка как физ лицо. Так же я ИП - бухгалтер, многие компании дают мне доступ в свои личные кабин... Читать полностью
Добрый день. У меня есть в банке Оборотный кредит на сумму 1 млн руб от 25.06.2026 года, так же есть потребительстк... Читать полностью
Попытки решить вопрос мирно через поддержку не дали результата, поэтому публикую хронологию взаимодействия. ... Читать полностью
Я являюсь клиентом Т-Бизнес. 17 числа с моего расчетного счета была списана ежемесячная плата за услугу бухгалтерск... Читать полностью
26 февраля 2025 года я, являясь индивидуальным предпринимателем, перевел 300 000 рублей со своего счета/карты в дру... Читать полностью
Ужасный банк, полное отсутствие решать проблемы клиентов Читать полностью
МТС обещали рассрочку на 6 месяцев, а менеджер втихую подписал кредит на 60 месяцев под 19.99% с платежом 849 рубле... Читать полностью
Открыл карту ТБанка со счётом в белорусских рублях. Забронировал поездку с частичной оплатой. Сумма была по курсу 1... Читать полностью
Добрый день! Уже 2 недели бьюсь не могу получить подробную выписку по счету с указанием получателя средств. В чем п... Читать полностью
Оформила карту по ссылке в рамках акции. Совершала покупки, накопила кешбэк — 385 рублей. Хотела вывести — и тут вы... Читать полностью
Сегодня в через филиал Сбербанк был направлен исполнительный лист. Я являюсь взыскателем. сотрудники банка неверна... Читать полностью
поступили средства на закрытый счет, не кто не может решить проблемму не оператор не сотрудники банка!!! как участн... Читать полностью
Спасибо за частичное решение проблемы и разблокировку онлайн-банкинга. Однако мой вопрос решен лишь наполовину: бан... Читать полностью
Не могу оформить реструктуризацию или отсрочку по кредитам и кредитной карте в связи с рождением ребенка .подают в... Читать полностью