166
У меня открыты лицевые счета, кредитная карта и брокерский счет.
Однако, в феврале 2024 года, банк ввёл ограничения к моим счетам через систему ДБО, заблокировал дебитовые карты и запросил обширный перечень сведений по операциям на счетах.
Мной в срок и в полном объёме с подтверждающими смысл операций документами были предоставлены пояснения Банку, вместе с тем несмотря на представленные данные, ссылаясь на «сомнительный характер операций» Банк не восстановил мой доступ к системе и не запросил какие либо дополнительные документы. Учитывая, что на счета поступают социальные выплаты и прочие поступления я была вынуждена с годовалым ребенком на руках проводить операции в офисе банка сталкиваясь с пренебрежительным отношением сотрудников банка понуждающим меня к закрытию счетов, ограничивающим обьем операций , разглашающим на весь операционный офис информацию о цели моего визита и наличии ограничений в отношении меня введённых банком на основании исполнения банком требований 115фз.
Принимая во внимание, что :
1) в соответствии с п. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета Банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту, д/с, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче д/с со счета, проведении других операций.
2)согласно п.3 ст. 845 ГК РФ Банк не вправе определять и контролировать направления использования д/с клиента, устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором ограничения его права распоряжаться д/с по своему усмотрению.
3) банк несет ответственность за несвоевременное зачисление на счет поступивших клиенту д/с либо их необоснованное списание банком со счета, а также невыполнение указаний клиента о перечислении д/с со счета либо об их выдаче со счета клиента (ст. 856 ГК РФ).
считаю действия банка незаконными.
Банк превышает полномочия, унижает человеческое достоинство прикрываясь исполнением закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» . БАНКОМ не представлено никаких аргументов, подтверждающих то, что я или мои контрагенты включены в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к терроризму или, что мои операции преследовали цели по легализации д/с, и пошли на финансирование терроризма и тд. Решение о том, что мои операции являются подозрительными может быть принято лишь при наличии достаточных оснований, с учетом всестороннего анализа всей информации, представленных документов и пояснений соответствующими органами.Некие «общие» подозрения не могут быть признаны надлежащим основанием для отказа Банком в совершении конкретной операции.
Я выполнила требования о предоставлении информации для идентификации и устранения подозрений в легализации д/с. Ходатайствую о восстановлении мне доступа к ДБО к моим счетам и картам и снятии в отношении меня всех незаконно установленных ограничений.
Здравствуйте!
Ответила вам в разделе Народный рейтинг.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Выгодный старт +
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Накопительный счёт
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Ключевой
Сбербанк
СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная СберКарта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаПродукты банка
Здравствуйте списываются деньги за не понятно что из PoslanyaRobot MOCKVA RUS хотя ничего не подписывал могу ли я п... Читать полностью
Это подтверждается непосредственно приложением Alipay: при попытке найти аккаунт по номеру, который я ошибочно указ... Читать полностью
Как открыть счет и цифровую карту, если проживаешь за границей Читать полностью
Добрый день!В 2024 году я оформила льготную ипотеку в Сбере под 8% При оформлении банк навязал подписку «Домклик Пл... Читать полностью
Вопрос не решен, ответ не предоставлен, как и в прошлый раз. Читать полностью
Обращение о пересмотре условий ипотечного кредитования Уважаемые сотрудники ПАО Сбербанк! Обращаюсь в свя... Читать полностью
Я являюсь клиентом ПАО «Сбербанк» и имею действующий образовательный кредит, оформленный ранее. Каждые... Читать полностью
Добрый день. Оформили заявку на рефинансирование по семейной ипотеке, нигде на сайте не указана информация, что есл... Читать полностью
Добрый вечер. Помогите пожалуйста, не знаю к кому обращаться уже. В мае 2026 года налоговая начала требовать от ме... Читать полностью
Обращение о пересмотре условий ипотечного кредитования Уважаемые сотрудники ПАО Сбербанк! Обращаюсь в свя... Читать полностью
Здравствуйте! Я являюсь клиентом вашего банка. На текущий момент в отношении меня установлены ограничения со сторон... Читать полностью
здравствуйте,хотелось бы узнать есть ли возможность разблокировки ограничений на выпуск карт я очень соскучился по... Читать полностью
Поехала в отпуск в Египет. Во Внуково покупаю двое духов в дути фри. Оплачиваю первые по QR коду (скидка на вторые)... Читать полностью
Фото разворота паспорта по указанному адресу я отправил. Проверка паспорта на сайте МВД перенаправляет на Госуслуги... Читать полностью
В отделении банка паспорт заменили, в профиле приложения отображаются новые данные. Но приложение пишет, что паспор... Читать полностью
Сейчас я нахожусь заграницей, какие документы надо предоставить? Читать полностью
Ваши карты заблокированы согласно Условиям выпуска и обслуживания дебетовой карты ПАО Сбербанк. Разблокировать и пе... Читать полностью
Уважаемый Сбербанк! Проблема проявилась вновь. У меня закончился вклад, открытый в мае и при попытке открыть новый... Читать полностью
нету возможности прийти в офис банка, я не прошу снять ограничения, я прошу вернуть каждый перевод отправителю!!!! Читать полностью
Вы изменили технические возможности после заключения договора, до этого целый год было все нормально. Жду официальн... Читать полностью
22.08.2026 Мне заблокировали счёт в Озон банке.24.08.2026 Мной был направлен в адрес АО «Озон Банк» заказным писмом... Читать полностью
Суть проблемы: Месяц назад я заказал доставку карты Т-Банка. За это время банк уже в четвертый раз в одностороннем... Читать полностью
Ну что мне что делать? Читать полностью
Мне сегодня перевели долг, и после этого ограничили в переводах. Сейчас я не могу ни снять, ни перевести. Оператор... Читать полностью
Боты не делают вашу работу лучше. Читать полностью
Ваша ссылка на пункт договора об одностороннем изменении Общих положений несостоятельна. Согласно ст. 310 ГК РФ и Ф... Читать полностью
Здравствуйте списываются деньги за не понятно что из PoslanyaRobot MOCKVA RUS хотя ничего не подписывал могу ли я п... Читать полностью
Это подтверждается непосредственно приложением Alipay: при попытке найти аккаунт по номеру, который я ошибочно указ... Читать полностью
12 сентября 2026 года я обратился в официальный чат поддержки ОТП Банка с законным требованием заблокировать мои ка... Читать полностью
Это самый ужасный банк с которым пришлось столкнуться . Сотрудники не решают вопросы клиента от слова совсем. Ником... Читать полностью