264
Добрый день! 18.08.2024 взял в т-банке кредит на 1 200 000 рублей под залог автомобиля для торговли на маркетплейсе wildberries. Я покупаю товар в Китае, а затем продаю его на маркетплейсе. Перевожу деньги в Китай при помощи криптовалюты (по другому сейчас деньги перевести в Китай нельзя, насколько я знаю). 24 октября 2024 года я покупал криптовалюту на криптовалютной бирже bybit.com, я создал ордер на покупку usdt на 500 000 рублей. Но деньги продавцу криптовалюты перевести не получилось, т.к. банк приостановил мои операции и потребовал разъяснения об операциях и происхождении средств в свободной форме.
24 октября на почту Т-банка я выслал все разъяснения о том как именно покупаю товар, торгую на маркетплейсе. Предоставил скриншоты из кабинета маркетплейса, скриншоты и выписки с расчетного счета, скриншоты из биржи байбит. Но банк после рассмотрения моего письма ограничения не снял. Получается, я не могу пользоваться кредитом, который взял в Т-банке, потому что Т-банк наложил ограничения на мой счет!!!
Вчера, 29 октября, я скинул кредитный договор в чат Т-банка, но получил тот же ответ, что банк наложил ограничения на мой счет.
Я требую разблокировки моего счета, т.к. я ничего не скрываю, работаю абсолютно легально, все могу подтвердить. К тому же происхождение моих средств очень просто объяснить, я взял кредит в Т-банке!!! И не могу пользоваться деньгами. У меня заморожено на счете около 840 711 рубля и 63 копейки. Но Банк не идет на контакт! Мне нужно, чтобы со мной связался специалист и разъяснил, какие документы мне нужно показать и что нужно подтвердить! Я готов прислать и показать кредитный договор и вообще все что необходимо, проблема в том, что банк не дает никаких разъяснений, какие документы ему нужны. "дайте пояснения в свободной форме" это недостаточно информативно! Свяжитесь со мной срочно. Сейчас близится новый год, продажи растут, но мои средства оказались заблокированы!!! Я брал кредит для покупки товара, а не для того, чтобы деньги были заморожены на моем счету!!!
Здравствуйте.
Счет не блокируем, при этом можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки.
Изучили ваши операции и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в положении ЦБ № 375-П. Обращать на это внимание нас обязывает 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По результатам их анализа не смогли подтвердить реальность расчетов. После комплексной проверки рекомендовали закрыть счет. Пересмотреть решение не готовы.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
DriveТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Г Т-банк врёт. Бонусов не было зачислено, и не могло быть зачислено - так как были закрыты моя карта, карта жены, д... Читать полностью
Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Добрый день. Столкнулась со следующей ситуацией при использовании кредитной карты Т-Банка. Я пополнила бал... Читать полностью
Отписал, ожидаю разрыва договора и возврата моих денежных средств. Читать полностью
Я проживаю в Красноярске. Внес на свою карту Т-Банка через банкомат наличные средства в размере 39 000 рублей, посл... Читать полностью
8 сентября в 18:11 провел платеж в интернете, мне этот платеж засчитали как "снятие наличных" с нач... Читать полностью
Здравствуйте. Являюсь лояльным клиентом Т-Банка ни один год, постоянно пользуюсь подпиской Pro. В рамках этой подп... Читать полностью
24.08.26 воспользовался услугой Т-Банка по переводу средств на аккаунт Алипей. Деньги не поступили, на мое обращени... Читать полностью
Здравствуйте. В связи с ограничением ДБО банк принял решение о прекращении сотрудничества и заблокировал дебетовый... Читать полностью
Ну если вы работаете честно и прозрачно, почему я о комиссиях узнал на третий день? Неужели вы думаете, что я бы со... Читать полностью
Здравствуйте,как снять блокировку карт? Читать полностью
я отправил письмо, с тарифами ознакомился и до и после, переводы, вы там пишете, бесплатны. а что вы впихиваете в п... Читать полностью
Я и не являюсь клиентом банка. Не могли бы Вы ответить по сути вопроса? Читать полностью
10 сентября 2026 года я столкнулся с блокировкой доступа к личному кабинету МТС Деньги.В этот день на мои счета пос... Читать полностью
В июне 2026 года у меня закончился срок действия страхования по ипотеке. Новую страховку я оформил и представил в б... Читать полностью
Алексей, добрый день!Нужен экспертный комментарий: предусмотрен ли в Банке ВТБ регламент снижения ставки в нашей си... Читать полностью
С июля по сентябрь 2026 года с моей карты было списано в общей сложности 9 000 рублей (3 списания по 3 000 руб.) за... Читать полностью
Проверили информацию? Читать полностью
Во время закрытие счета не все денежные средства были мне переведены. Уже полтора месяца веду переписку с банком, в... Читать полностью
Как по образовательному кредиту получить подтверждение с отметкой об исполнении платежа, а не просто поручение влад... Читать полностью
Добрый день, купила на Вайлдберриз кресло в рассрочку, продавец сам отклонил, а покупка уже один раз оплачена, 13 с... Читать полностью
Добрый день! Направлял вопрос для решния в головную компанию ПАО "МТС", откуда он был переадресован МТС Б... Читать полностью