368
Добрый день. Сегодня мне звонили 2 ваших оператора (из Т банка) и спрашивали о входящей операции от Руслана И на сумму 15 000 р. Рекомендовали мне вернуть обратно эти деньги, чтобы не быть заблокированной в дальнейшем по 161 ФЗ. Что я попала в мошенническую схему - черный треугольник.
Я проводила сделку на криптобирже Bybit и за эти 15000 р. я отдала 181,7962 USDT (курс 82,51). Ордер с выпиской с биржи у меня есть. Чек от покупателя USDT у меня тоже имеется. В чат поддержки все направлялось.
А теперь о насущном:
Представим ситуацию, что я сейчас создам ордер на покупку, предположим, 500 USDT по курсу 83 рубля, итого 41500 рублей. Мне человек выдает свои реквизиты на оплату и я по ним перевожу эту сумму. После чего он убеждается в зачислении денежных средств и переводит мне 500 USDT. Что делаю при этом я: звоню вам в банк и говорю, что этот перевод совершила по ошибке и человек, которому я переводила деньги - мошенник. Вы, естественно, звоните второму участнику сделки и сообщаете, что клиент жалуется, что вы мошенник, перевод ошибочный, верните деньги. Вам объясняют, что есть ордер с биржи и чек о переводе от самого покупателя. Но вы вместо того, чтобы разбираться в ситуации направляете жалобу в Банк России. Без расследования, просто из-за слов клиента (и скорее всего, который только недавно открыл счет и операций по счету у него минимум). Если мне еще и обратно 41500 р. переведут, испугавшись 161 ФЗ и заведения дела в МВД, то я на пустом месте еще и с вашей помощью останусь и с 500 USDT, и со своими 41500 р.
Так вот, получается, что вы не помогаете жертвам, вы помогаете мошенникам, рекомендуя отправить деньги обратно и, угрожая быть в черном списке Банка России. И получается что абсолютно любой человек может просто пожаловаться в банк (даже на незнакомого человека), которому он когда-либо переводил деньги и сказать, что он мошенник. А вы просто испортите этому человеку жизнь, на пустом месте. Почему страдают ваши же клиенты, которые проверены годами? У которых есть зарплатный проект и постоянные расходы. Может стоит пересмотреть политику борьбы с мошенниками?
Здравствуйте.
Понимаю ваши чувства — если вы честно оплачиваете товар или услугу, то меньше всего ожидаете получить блокировку из-за мошенников. Однако действия и проверки в рамках закона 161-ФЗ — это наша обязанность. Мы должны принимать меры, если данные клиента попали в базу Банка России.
Чтобы я могла изучить вашу ситуацию и помочь с решением вопроса, пришлите, пожалуйста, ФИО и дату рождения на connect@tbank.ru В письме также приложите ссылку на ваш отзыв.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
DriveТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
По данному реку тоже требую направить деактуализацию! Это также оплата за консультацию и чеки сформированы ! REQ-20... Читать полностью
Вы комментируете ситуацию одинаково, не учитывая того, что списания проходят без уведомлений и теряются в череде оп... Читать полностью
При оформлении дебетовой карты премиум была подключена подписка, тем самым списание денежных средств. Когда я увиде... Читать полностью
Т-Банк задерживает ипотечный платеж на 8 дней, статус "обрабатывается", поддержка не дает конкретных ответов. Плате... Читать полностью
Весь день сегодня пыталась произвести перевод юаней в другой российский банк мужу. Мы производим покупку в Китае. Т... Читать полностью
Вопрос к банки. Читать полностью
Вы мою проблему не решаете. Банк по сути уже неделю рабочую бездействовал и не передавал закладную. Ваш ре... Читать полностью
Здравствуйте, при добровольном возврате авиабилета в Тинькофф банке, Тинькофф банк изъял с потребителя за сбор ТКС... Читать полностью
Хочу поделиться негативным опытом взаимодействия с Т-Банком, который тянется с 2019 года и продолжается по сей день... Читать полностью
Мне в чат ничего не пришло. Когда я описывала ситуацию в чате мне начали говорить, что я согласилась. Как я должна... Читать полностью
По данному реку тоже требую направить деактуализацию! Это также оплата за консультацию и чеки сформированы ! REQ-20... Читать полностью
Вы комментируете ситуацию одинаково, не учитывая того, что списания проходят без уведомлений и теряются в череде оп... Читать полностью
При оформлении дебетовой карты премиум была подключена подписка, тем самым списание денежных средств. Когда я увиде... Читать полностью
Вы мою проблему не решаете. Банк по сути уже неделю рабочую бездействовал и не передавал закладную. Ваш ре... Читать полностью
Мне в чат ничего не пришло. Когда я описывала ситуацию в чате мне начали говорить, что я согласилась. Как я должна... Читать полностью
Здравствуйте. Я являюсь постоянным клиентом Т-Банка, но столкнулся с ситуацией, которая полностью подорвала мое дов... Читать полностью
Т-банк без моего ведома подключил услугу премиум подписки и два месяца списывал с меня деньги. При написании им, хо... Читать полностью
Подписка премиум пробный переуд Т-Банк отказывается возвращать 2 990 рублей за неоказанную услугу Premium после пр... Читать полностью
Уважаемый Т-Банк! Ссылка на "14 рабочих дней" и "обездвиженную закладную" — это затягиван... Читать полностью
Я являюсь премиальным клиентом Т-Банка и столкнулась с беспрецедентным нарушением закона и крахом сервиса по догово... Читать полностью
Я принимала участие в прграмме "Приведи друга". Все условия выполнила! Но совершила покупку по карте на почте и не... Читать полностью
15 августа обратился в банк с запросом на предоставление документов для разблокировки счета.Отправил все чеки со вх... Читать полностью
Именно это и отправлял Читать полностью
Вопрос, как мне снять блокировку?я отправил все что вы просили, потом еще раз, потом еще раз, и снова я отправляю и... Читать полностью
Здравствуйте и снова пишу гневный отзыв о мтс экси "лучший банк"Не так давно мне заблокировали карту по 115 фз за 8... Читать полностью
Здравствуйте! Нахожусь в Крыму. Работаю официально каждый день. Нет возможности поехать в другой город. В Крыму нет... Читать полностью
Открыл карту апельсин. Никаких защит не подключал, никаких страховок не подключал, никто должным образом меня не ин... Читать полностью
30 апреля 2026 г. я оформил заказ на Яндекс Маркете - игровой ноутбук, воспользовавшись сервисом Яндекс Забота.В п... Читать полностью
ограничили счет сегодня утрос, в течении дня предоставил все документы, операторы отвечают раз в 3 часа, как боты,... Читать полностью