Список вопросов

Требуется уточнение

115 ФЗ, мошенничество через возврат и нежелание банка разбираться в ситуации

Переводы и платежи

19.08.2025 11:19

450

Сбербанк

Автор

user-536221888155

г Санкт-Петербург, г Пушкин

9 мая мой банковский аккаунт был заблокирован по 115 ФЗ после перевода от средств по СБП от покупателя. Причем блокировка абсолютно всех средств, которые даже не касались этого перевода. Банк запросил документы по легальности происхождения средств и прочее, что подтверждало бы законность операции, которые я предоставил в исчерпывающем виде. Я даже уплатил налоги с этой суммы (!), но сами деньги так и не получил.

Деньги были получены от продажи криптовалюты через p2p торговлю. [censored] получена от конвертации долларов, которые я получаю в качестве зарплаты по контракту. На тот момент это был единственный способ получения зарплаты из-за рубежа. В связи с усложнившейся ситуацией с ВЭД и неимением других альтернатив. Естественно, все документы об этом были приложены, включая скриншот с закрытым ордером о продаже криптовалюты, и у меня даже был чек от покупателя о том, что он перевел мне эту сумму.

Спустя 2 месяца молчания банка, бесконечных звонков на номер 900 и подачи досудебной претензии банк банк наконец-то ответил. И причиной блокировки оказалась жалоба со стороны отправителя (!).

На что банк мне предложил ультимативый вариант разблокировки - либо я самостоятельно ищу этого отправителя и заставляю его прийти в отделение писать заявление о том, что он не имеет ко мне претензий, либо же пишу заявление на возврат средств (!).

И тут, я думаю, уже многим понятно, что эта жалоба со стороны отправителя была отправлена в мошеннических целях, с попыткой получить и криптовалюту и денежные средства назад.

Естественно я попытался связаться с покупателем через криптобиржу, но очевидно он мне не ответил. Номера телефона его у меня нет, я мог бы посмотреть его в приложении сбербанка, но оно заблокировано. Да и учитывая умысел этого человека, он не собирается приходить в отделение. Следовательно, Сбербанк мне предлагает только вернуть ему средства.

И меня здесь интересует законность позиции банка. Почему Сбербанк решил по одной только жалобе, что отправитель прав? Он предоставил какие-то доказательства? Здесь же Сбербанк решил взять на себя обязанности судьи, и решение пало не в мою пользу. Не кажется ли, что это превышение полномочий? Банк является посредником, а не судом. К тому же, данная ситуация уже никак не связана со 115 ФЗ, и я подтвердил чистоту происхождения стредств.

К тому же, если этот человек, считает, что я его как-то обманул. То пусть позвонит мне (у него есть мой номер, в отличии от меня), напишет заявление в полицию или обратиться в суд. Он же не сделал этого за 3 месяца, значит у него нет оснований. Но это точно не должне решать банк (!). Это неправомерно и просто хамство со строны банка.

В данном случае я рассматриваю это как пособничество мошенничеству со стороны банка. И игнорирование моих доказательств. Также на мое заявление в ЦБ банк написал отписку, и не указал явную причину.

Здравствуйте!

Чтобы проверить снятие ограничений, отправителю надо прийти в офис и написать заявление, что он не имеет претензий по проведенной операции. Или же вы можете вернуть деньги обратно и показать чеки или выписки, подтверждающие возврат.

К сожалению, в ином случае снять ограничения не получится

Остались вопросы?

Получите оперативный ответ от эксперта

Александрова Мария

Эксперт службы заботы о клиентах

Задать вопрос

О банке

Сбербанк

Лицензия № 1481

ОГРН 1027700132195

Ипотечный кредит года-2022

Адрес

117997, г. Москва, ул. Вавилова, д. 19

Офисы в городе Москва

Банкоматов 2404 Отделений 360

Телефон

900

8 800 555-57-77

0321

8 800 555-55-50

Сайт

www.sberbank.ru

Предложения банка

Вклады
Дебетовые карты
Кредитные карты

Сбербанк

115 ФЗ, мошенничество через возврат и нежелание банка разбираться в ситуации

Остались вопросы?

О банке

Предложения банка

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Продукты банка