108
04.06.2025 на мой счёт физлица поступил перевод от другого физлица (160 000 руб., P2P сделка на бирже Bybit). Уже 06.06.2025 мне заблокировали доступ в «Яндекс Банк», а затем и в остальные банки, т.к. сведения обо мне были внесены в список ФинЦерт по 161-ФЗ.
Я подал обращение в ЦБ РФ. Центробанк указал, что сведения пришли именно от Альфа-Банка и направил меня к ним.
📍 Первое обращение в офис Альфа-Банка: сотрудники сказали «нужно обращаться в ЦБ», хотя у меня уже был официальный ответ ЦБ со ссылкой на Альфу. Затем заявили, что «надо закрыть все счета, тогда Альфа направит запрос в ЦБ на разблокировку». На просьбу выдать это в письменном виде – отказали, сославшись на то, что «такое не делают».
📍 Я подал письменное обращение (№ A2507043069). Ответ на e-mail: «для решения вопроса обратитесь в офис, но успешной разблокировки не гарантируем». Документированного ответа, как просил, не дали. В офисе повторили про «нужно закрыть все счета», мы составили внутреннее обращение, я счета закрыл.
📍 Итог: снова вызвали в офис и сообщили, что закрытие счетов больше не актуально. Теперь, оказывается, мне нужно «связаться с отправителем денег, чтобы она забрала жалобу». При этом отправитель – клиент Альфа-Банка. Контактов у меня, естественно, нет и быть не может.
📍 14.08.2025 впервые появился директор филиала – даже не поздоровалась, фактически игнорировала. Сообщила менеджеру «на ухо», что контактов отправителя дать не могут. Было подано новое обращение (№ A2508138924). Ответ: «Всё проверили. Нужно самостоятельно связаться с отправителем».
📍 В очередном обращении (№ A2508194234) я потребовал разъяснить законность блокировки и законность требований «связываться с отправителем». Ответ пришёл только по первой части (общая отписка про 161-ФЗ), вторая часть проигнорирована.
Итог:
– меня внесли в список ФинЦерт по инициативе Альфа-Банка;
– никаких документированных оснований и процедуры разблокировки банк не предоставляет;
– условия постоянно меняются: «закройте счета» → «ищите отправителя сами»;
– сотрудники в офисе не владеют информацией, директор филиала избегает прямого контакта;
– письменные обращения закрываются формальными «отписками».
Альфа-Банк фактически устранился от проблемы, перекладывает её на клиента и вынуждает самостоятельно искать «отправителя». Но ведь именно банк инициировал включение в список ФинЦерт.
Считаю такую позицию неприемлемой и противоречащей не только здравому смыслу, но и правам клиента.
Со своей стороны, я изначально предоставил в банк всю информацию о данной операции и подтверждения происхождения средств.
Приветствую!
Как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых операций.
Мы готовы направить запрос регулятору для исключения вас из списка, но только после закрытия счетов. Отметим, что окончательное решение остаётся за Банком России. После закрытия необходимо обратиться к нам повторно.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой Плюс
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Стильная Альфа‑Карта + кэшбэк 1 000 ₽Альфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
В декабре 2025 без моего ведома, в нарушение 212-ФЗ, подключилась комиссия за данную услугу, я ей не пользовалась.... Читать полностью
Спасибо за то что списали за перевод с моей карты на мою карту другого банка комиссию. Очень хорошо сделан интер... Читать полностью
При закрытии кредитного договора вышло сообщение,что расторжение кредитного договора будет только 17.10.2026, хотя... Читать полностью
Здравствуйте,заблокировали личный кабинет и все карты,звонил в поддержку,говорят ехать в Москву для снятия наличных... Читать полностью
в июле заблокировали карту альфа-банканаписали, что подозрительные операциино закрыть счет и забрать деньги дают то... Читать полностью
Здравствуйте , я возвратил проблемный перевод 2200₽ , но банк России так и не исключает данный REQ из своей базы да... Читать полностью
Добрый день! Недавно задавала вопрос по поводу обслуживания в Альфа-Банке - писала о том, что сервис в последнее в... Читать полностью
Подключены страховки Будь здоров!, АльфаЗащитник, Надежное будущее и ДМС от 24.08.2026 в отделении банка.Будь здоро... Читать полностью
Подскажите, пожалуйста, в теченим которого времени мне ждать ответ, на вопрос по теме "Заблокирован доступ в прилож... Читать полностью
написано, что ответ дан, но насамом деле на мой вопрос не дали ответа, как быть? Читать полностью
Банк-получатель подтвердил, что они не удерживают комиссию. В "Альфа-банке" операция вообще указана, как "оплата ус... Читать полностью
Вынуждена снова обращаться публично, потому что вопрос до сих пор не решён. Кредит перед Альфа-Банком пога... Читать полностью
Добрый день! Прошла неделя, Вы так и не "вернулись с ответом". Я не знал, что это какой-то суперсложный в... Читать полностью
Добрый день! Какие сроки ответов? На почту пришло сообщение, что есть ответ по ссылке, но ответа так и нет. Читать полностью
ВАЖНО! По своей сути запрос баланса — это НЕ самостоятельная платная услуга! Это стандартная операция для про... Читать полностью
Добрый день! Помогите с закрытием кредитного счета и кредитной карты! Сгорает моя ипотека, из за кредитки у меня вы... Читать полностью
С меня трижды незаконно списали на общую сумму 90 руб. типа за запрос баланса "в стороннем банке". &... Читать полностью
14.07.2026 обратилась в отделение банка на ул.Суворова для оформления потребительского кредита на сумму 100000 рубл... Читать полностью
Уточните сроки ответа, спасибо. Читать полностью
То есть подключение без спроса и согласия это норма?! Очень странный ответ, на мое потерянное время решить вопрос.... Читать полностью
1 июня 2026 г. открыл в Совкомбанке накопительный счет Копилка с повышенной ставкой 15,5 %, потом 10 %. 1 июля и 1... Читать полностью
До сих пор не доначислен кэшбек 110 баллов за февраль. Сначала в поддержке обещали с 27 июля по 6 августа наконец в... Читать полностью
Банк способствует мошенникам? Читать полностью
Я во Вьетнаме, пользуюсь картой юнион пэй. Мне заблокировали учётную запись после того, как я перевёл с неё подруге... Читать полностью
Почему вы пользуетесь моими дегьгами, а я должен платить пени за свои же деньги ? Если ответа не будет до 12:00 по... Читать полностью
Я обратилась по телефону горячей линии в Сбербанк «домклик», по поводу ипотеки. Вопрос заключался в том, что будет... Читать полностью
В декабре 2025 без моего ведома, в нарушение 212-ФЗ, подключилась комиссия за данную услугу, я ей не пользовалась.... Читать полностью
«Вчера в 15:00 представитель банка заверил меня, что заявка в приоритете и ответ будет в течение дня. Итог: день пр... Читать полностью
«27 числа финмониторинг проверил и одобрил легальность денег сироты на покупку квартиры. 30 числа при выводе остатк... Читать полностью
Какие сроки ? Никаких изменений я не вижу. Сроки отключения услуги максимум выгоды прошли еще на прошлой неделе . в... Читать полностью