48
Добрый день!
Прошу зафиксировать претензию к работе банка Ozon банк.
Ситуация следующая. Я, Мустакимов Артём Александрович, случайно перевел 04.07.2025 денежные средства на счет другого человека. После выяснения обстоятельств оказалось, что получатель никогда не пользовался счетом и даже не проходил полноценную процедуру идентификации.
Со слов получателя: когда-то ему позвонили из банка и предложили открыть счет. Он согласился, но паспортные данные и личная идентификация не проводились. Несмотря на это, в банке был создан счет, на который и поступил мой перевод.
Таким образом:
1. Банк фактически открыл счет без должной идентификации клиента, что противоречит требованиям закона «О противодействии легализации доходов…» (115-ФЗ) и стандартам безопасности.
2. В результате ошибка в переводе не может быть исправлена обычным способом: для возврата денег банк требует, чтобы получатель проходил идентификацию, чего он делать не хочет.
3. Вся сложность и риски легли на меня, как добросовестного клиента, хотя проблема возникла из-за нарушения процедур со стороны банка.
Прошу:
• Провести внутреннюю проверку по факту открытия счета без подтверждения личности.
• Обеспечить возврат моих денежных средств на мой счет без необходимости вовлекать в процесс постороннего человека.
• Дать письменный ответ о принятых мерах.
Считаю данную ситуацию грубым нарушением прав клиента и безопасности банковских операций.
Мустакимов Артём Александрович 12.09.2025 +79022779779
Здравствуйте!
Все переводы через СБП осуществляются по номеру телефона получателя, указанному в приложении банка, и проходят мгновенно.
Операция считается совершённой клиентом, её не получится оспорить по правилам платёжной системы. Отменить платёж тоже не получится, деньги переводятся моментально - это безотзывный перевод.
Для возврата средств вы можете обратиться к получателю платежа. Мы готовы предоставить документы, подтверждающие перевод. Если получатель откажется вернуть деньги, вы можете обратиться в суд с иском о неосновательном обогащении (п. 1 ст. 1102 ГК РФ).
Прокомментировать ситуацию по счёту другого клиента не можем, так как эта информация - банковская тайна.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Здравствуйте, так и не разобралась с вашим банком. Мои деньги были заморожены с 2024г, в итоге мне никто ничем не п... Читать полностью
Я хочу расторгнуть договор и перевести деньги на свой счет в другом банке.В поддержке не отвечают,разбираетесь. Читать полностью
Можно узнать какая именно операция оказалась подозрительной и почему после предостваления всех документов нельзя сн... Читать полностью
Являюсь клиентом ООО «Озон Банк» (договор микрозайма / кредитования № 32136284 от 29.04.2025). &nb... Читать полностью
Здравствуйте , в бки появилась задолженность МФО: ООО МКК "Озон Кредит" , хотя я не являюсь клиентом банк... Читать полностью
После гулянок перевел долги друзьям, на следующий день обнаружил что карты ОЗОНа мне заблокировали и нужно написать... Читать полностью
Перевёл деньги на карту Ozon через систему быстрых платежей (Сбербанк). Деньги с одной карты сбера списались, а на... Читать полностью
Решила завести карту озон, так как уже годы являюсь покупателем. Но столкнулась с проблемой. Вчера прошла верификац... Читать полностью
Закрыла счет в озон когда поступят деньги прошло уже два дня Читать полностью
В августе 2026 года совершила онлайн покупку в магазине befree приняв участие в партнерской акции в ozon банке. Усл... Читать полностью
Перевёл деньги на карту Ozon через систему быстрых платежей (Сбербанк). Деньги с одной карты сбера списались, а на... Читать полностью
Верните пожалуйста мой деньги,я не могу не снять и не перевести.Если вы не отреагироваете то буду писать заявление... Читать полностью
Здравствуйте у меня проблема снятия и переводов денег.Операцию приостановили и я не могу снять деньги,чат требует з... Читать полностью
Озон Банк в нарушение условий премиального обслуживания ограничил мои переводы по СБП. Поддержка Озон Банка ссылает... Читать полностью
Здравствуйте у меня проблема снятия и переводов денег.Операцию приостановили и я не могу снять деньги,чат требует з... Читать полностью
Банк Озон , чтоб закрыть счет и перевести деньги на другую мою карту , требует отправить письмо по почте с нотариал... Читать полностью
Необходимо немедленно закрыть счет и курту, остаток вывести на мою другую карту. Читать полностью
Заблокировали счет из-за подозрительной активности, в чате не отвечают более 3х часов, по номеру телефона Бот говор... Читать полностью
Здравствуйте! В Банк поступило ваше обращение на закрытие счета. Обращение будет рассмотрено в соответств... Читать полностью
01.09.2026 в 08:49 я совершил со своего счёта в Ozon Банке перевод по СБП на сумму 149 000 ₽ на свой же номер телеф... Читать полностью
Хорошо, буду ждать отключения. Почему не указали где именно было моё согласие. Читать полностью
Здравствуйте, пользуюсь зарплатной карте в Уралсиб банке, каждый месяц выбираю кэшбэки, и у меня не устраивает одно... Читать полностью
добрый вечер, 9 августа перевела денежные средства с кредитной карты сбербанка на покупку билетов-4000 рублей, в ит... Читать полностью
По обращению 98495422 мне просто добавили еще 45 дней, несмотря на то что сроки нарушены по вине Банка Читать полностью
Добрый день, подскажите пожалуйста как быть в такой ситуации, запралат 350 тыс, что подходит под условия премиума,... Читать полностью
А как его оформить если авто куплено на торгах через аукцион в другой стране? И почему при консультации до оформлен... Читать полностью
АО «Т-Банк» полностью отказался от индивидуального подхода к клиентам, подменяет нормы 115-ФЗ внутренними условиями... Читать полностью
Жду Читать полностью
Тема: Спор по акции «26 000 ₽ за инвестиции»: не засчитали БПИФ в 5‑м месяце, прошу пересмотреть.... Читать полностью
Как это - мне не засчитали отзыв https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/13282129/ потому что ваш бан... Читать полностью