70
1) Мною был получен запрос ПАО «СОВКОМБАНК», в соответствии с которым Банк просил предоставить дополнительную информацию по операциям, осуществляемым по моему счету, в рамках исполнения требований пп.1 п. ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
2) Также был получен отказ в совершении операции от 28.07.2025 № б/н на сумму 204350.00 руб. по причине наличия подозрений, что она совершается в целях ОД/ФТ/ФРОМУ, возникших при реализации ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. ПАО «СОВКОМБАНК».
Со своей стороны, я, Чиркова Ольга Сергеевна, предоставила все пояснения и документы в рамках исполнения требования 115-ФЗ. Банк же в свою очередь направил мне отказ в проведении операции, не предоставив мотивированный ответ на представленные документы по 115 ФЗ.
Получить обратную связь от банка очень сложно, сотрудники банка не дают письменных пояснений, только сообщают устно о принятом решении, никак не мотивировав его.
Я повторно подала в отделение банка Заявление об обжаловании отказа в совершении операции, на что банк сообщил мне устный ответ и приложил к нему самое первое решение, тем самым подтвердив то, что документы не были рассмотрены и просто направлена отписка, а сотрудник банка устно пояснил, что документы не соответствуют требованиям, хотя ранее их принял в полном объеме, и не указал что именно не соответствует и каким требованиям не соответствуют мои документы.
Прошу ПАО «СОВКОМБАНК» посодействовать в решении вопроса и перевести остаток денежных средств на мой счет в другом банке с назначением платежа «перевод собственных средств» или выдать денежные средства наличными, после чего закрыть счет.
На данный момент установлены ограничения в отношении меня по 115-ФЗ, между тем, ранее мною было направлено пояснение и все необходимые документы по запросу банка, на который так и не поступил ответ от банка , что не дает мне возможности обратиться в ЦБ России.
Прошу перевести остаток денежных средств на мой расчетный счет №40817810038052418685 в банке ПАО Сбербанк с назначением платежа: «перевод собственных средств» или выдать наличными через кассу. Если банк откажет в проведении такой операции, прошу ПАО «СОВКОМБАНК» дать письменное разъяснение, на основании каких норм закона осуществление такой операции невозможно.
Уважаемый Автор!
Благодарим за обращение!
Информация по Вашему обращению носит строго конфиденциальный характер и будет направлена по
представленным/указанным Вами контактам.
Заверяем, что Банк действует в строгом соответствии с действующим законодательством РФ и не допускает
нарушения прав и законных интересов клиентов и иных участников расчетов.
С уважением,
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Совкомбанк
Онлайн–копилка
Совкомбанк
Щедрая осень
Совкомбанк
Доходный премиум на 91 день
Совкомбанк
Доходный премиум на 181 день
Совкомбанк
Доходный премиум на 271 день
Совкомбанк
Доходный Премиум на 730 дней
Совкомбанк
Дебетовая карта с кэшбэком на всеСовкомбанк
Дебетовая карта с процентом на остатокСовкомбанк
Дебетовая карта с кэшбэком на категорииСовкомбанк
ХалваПродукты банка
Добрый день! оформили автокредит в ПАО «Совкомбанк». В рамках кредитного договора, согласились оформить... Читать полностью
Хорошо, буду ждать отключения. Почему не указали где именно было моё согласие. Читать полностью
Тема: Спор по акции «26 000 ₽ за инвестиции»: не засчитали БПИФ в 5‑м месяце, прошу пересмотреть.... Читать полностью
Здравствуйте! Являлась держателем карты «Халва» от Совкомбанка. Для получения максимальной выгоды от по... Читать полностью
Срок рассмотрения направленного полиса КАСКО по действующему автокредиту составляет в банке разное время: 1. В СМС... Читать полностью
Оформил карту рассрочки Халва от Совкомбанк, подключил подписку 10 в рассрочку. Оплатил первый взнос по рассрочке и... Читать полностью
Почему не дают кредитную карту с возможностью рефинансирования других кредитных карт, а предлагают обычную кредитну... Читать полностью
Здравствуйте! не могу войти в личный кабинет в приложении на компьютере, вместо кода для подтверждения входа в смс-... Читать полностью
Купил авто с торгов по банкротству, Финансовый управляющий перевела денежные средства в БАНК и написала соответству... Читать полностью
Уважаемый Банк! Хотелось бы получить разъяснение по реальным срокам разрешения сложившейся ситуации, так как на гор... Читать полностью
Здравствуйте! Являлась держателем карты «Халва» от Совкомбанка. Для получения максимальной выгоды от по... Читать полностью
Здравствуйте! Хочу пожаловаться на действия банка, связанные с необоснованным списанием комиссии за снятие... Читать полностью
Здравствуйте меня зовут Сергей я оформлял кредит в 2021 старательно выполнял все условия но по какой-то причине бан... Читать полностью
Несколько дней назад подавался через автосалон на автокредит в банке Совкомбанк. Сотрудник кредитного отдела зачем-... Читать полностью
Здравствуйте меня зовут Сергей я оформлял кредит в 2021 старательно выполнял все условия но по какой-то причине бан... Читать полностью
Мой папа в 2025 вложил в совкомбанк 36 тыс. Чтобы в 2026 получить 72 тыс. По программе долгосрочные пенсионные сбер... Читать полностью
Здравствуйте, 6 сентября я получила от вас сообщение об увеличении процентной ставки в связи с нарушением договора... Читать полностью
Здравствуйте, обращаюсь в банк в который раз с просьбой о снижении ставки. Я изучила информацию и узнала, что суды... Читать полностью
Доброго времени суток! Я являюсь заемщиком по автокредиту договор № 16373492921 от 28.06.2026 и активным пользовате... Читать полностью
Мой счет ограничен по ст. 9 закона 161-ФЗ (ошибочно названной 116). Я подтверждаю, что все операции совершал лично,... Читать полностью
сегодня с сайта Банки.ру получила письмо на элпочту о том,что я якобы недооформила заявку на получение кредита.Я ни... Читать полностью
Повторное обращение. Почему отказывают в возврате комиссии взятой с моих личных денег которые образовали сверхлимит... Читать полностью
Добрый день! не начислили вознаграждение за отзыв на банки ру. В августе было оставлено 2 отзыва, за один на... Читать полностью
Отписал, ожидаю разрыва договора и возврата моих денежных средств. Читать полностью
Хотелось бы узнать, какие результаты по моему вопросу после того как он был взят в работу ? когда ждать ответа ? Читать полностью
Добрый день! оформили автокредит в ПАО «Совкомбанк». В рамках кредитного договора, согласились оформить... Читать полностью
Здравствуйт, хотел в очередной раз обратится в Сбербанк для рассмотрения вопроса о рефенансирование кредитов, хотел... Читать полностью
Добрый день, Ольга В апреле 2026 г я заказал карту ОТП банка в рамках акции, проводившейся банком в партнерстве с... Читать полностью
Яндекс банк без причины заблокировал счет и не отвечает в чате. Хочу закрыть счет и вывести средства Читать полностью