46
9 мая 2025 - сделка на ByBit, получение платежа на 80.000 руб от некоей А.Ф.И. из Озон Банка.Блокировка счёта
10 мая - прихожу в отделение, отдаю скриншот чека
14 мая - приходит ответ - скриншот не подходит, дайте оригинал пдф.
26 мая - достукиваюсь до покупателя на ByBit , беру оригинал PDF. Прихожу в банк - в электронном виде принять не можем (регламент)
Начало июня приходит ответ - нужен оригинальный чек пдф с печатью банка.
Озон банк закономерно отказывает в выдаче документа, хотя по закону должен и отправителю и получателю выдавать(Положение БР 762-П п 4.13). До отправителя не достучаться- абонент не в сети. Никаких пояснений от банка о причинах блокировки.
В какой-то момент отправлено письмо в ЦБ. 14 дней приходит отказ с формулировкой - свяжитесь с Альфа-Банком.
Направляю в Альфа-Банк на почту подробное заявление, скриншоты транзакций и переписок, справки об источниках дохода. Ссылку на письмо ЦБ(ИН-01-59/98) где написано что банк ОБЯЗАН разъяснить причины блокировки. В ответ - несите заверенный чек пдф, либо закрывайте счёт. Но я не хочу закрывать счёт! Я обслуживаюсь в банке как юр.лицо. За что меня лишают удобного инструмента?
Попытки выйти на отправителя различными способами не дают результата. Оригинал пдф с печатью Озон Банка получить невозможно.
Прихожу в отделение отделение в Казани. Оказывается у них другой регламент и они могут принять электронный PDF на почту. Ещё раз пишу все заявления, отправляю электронную версию документа.
И снова отказ. И снова - несите заверенную печатью банка копию.
Понимаю что таких историй тысячи, но хочу пойти до конца, считаю что банк должен соблюдать закон. А именно:
1.Принять в качестве обоснования добросовестности перевода переданные мною документы. Заявления, чек пдф, скриншоты транзакций с биржи ByBit, и т.д.
2. Довести до моего сведения полную информацию о причинах принятия решения о блокировке согласно положениям письма ЦБ РФ ИН-01-59/98
3. Направить в ЦБ РФ заявление на исключение моих данных из базы данных ЦБ РФ "О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента"
P.S. Уже даже госпожа Наибуллина в своем выступлении заявила что "перегнули палку ". 6 месяцев хождения по мукам неужели недостаточное доказательство добросовестности клиента, который просто хочет продолжить пользоваться удобным сервисом? Будь я мошенником или "дропом", уже давно закрыл счёт и вывел средства. Опять же нет ни уголовных дел, ни жалоб, ничего. Так за что меня на полгода лишили возможности пользоваться платёжными средствами? Спасибо хоть бизнеса не лишили. В том же кстати Альфа-Банке счета открыты, и я являюсь постоянным бизнес-клиентом с хорошим годовым оборотом. Как достучаться до вашей службы безопасности?
Приветствую!
Изучу подробнее ваш вопрос и вернусь с ответом.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
26.11.2025 я пришла в отделение в г.Уссурийск чтобы оформить ВКЛАД, однако менеджеры этого отделения оформили мне... Читать полностью
здравствуйте я написал отзыв про вашу компанию, где в подробностях ОПИСАЛ ситуацию, как мне помогала эксперт Анна и... Читать полностью
Здравствуйте! 11.07.2026 явился на Электродный проезд и подал заявление на закрытие счета и перевод остатка средств... Читать полностью
По этому адресу, ваш банк только закрывает счета и изымает комиссию 10-20 процентов! я ранее приходила в отделения... Читать полностью
Уважаемый представитель банка! Ваш ответ носит общий шаблонный характер и не отвечает на прямо поставленные вопросы... Читать полностью
Здравствуйте. Альфа банк регулярно списывал комиссию за услугу альфа смарт , которую я не подключала, в размере 299... Читать полностью
Да, я получила документ. В ответом письме выразила ожидание мер для закрытия дела в суде, а также возврат взысканны... Читать полностью
Добрый вечер, моя проблема так и не решена, но приходят смс от Альфа банка что бы я закрыл притензию и получил снач... Читать полностью
Банк заблокировал карту и я хочу закрыть счет и расторгнуть договор с альфа банком и как я могу перевести свои сред... Читать полностью
мне переводились деньги, о зарождении которых я не знал, мне переводил их знакомый с каких то других банков. Мне да... Читать полностью
Я предоставила справку как только узнала, что надо ее предоставить, то есть вчера! Ваш банк, который рассылает тыся... Читать полностью
Я оформила уже третью кредитную карту вашего банка, ее мне привез сотрудник и на все мои вопросы об изменен... Читать полностью
Доброго времени суток! Вопрос с Альфа банком по дисконту. Была просрочка, первые за 10 лет. Ба... Читать полностью
Ирина Вадимовна, вы противоречите официальным документам собственного банка. 1. В официальном ответе АО &l... Читать полностью
а когда вас ждасть с ответом? Читать полностью
Являюсь клиентом АО «АЛЬФА-БАНК». 17.08.2026 в адрес банка была направлена официальная досудеб... Читать полностью
Мне закрыли счет в прошлом году в связи с блокировкой, не дали вывести денежные средства ни на один банк и не выдал... Читать полностью
Добрый день, у меня две сим карты одна из них привязанна к альфа банку, но в личный кабинет зайти не могу, пишет чт... Читать полностью
26.11.2025 я пришла в отделение в г.Уссурийск чтобы оформить ВКЛАД, однако менеджеры этого отделения оформили мне... Читать полностью
Нашел вашу тайную кнопку Читать полностью
15.05.2026 мной был совершен перевод индивидуальному предпринимателю (данные о переводе, включая ФИО получателя, да... Читать полностью
Повторюсь ещё раз, что по статье 859 ГК РФ, я имею право расторгнуть договор банковского счета и перевести свои сре... Читать полностью
я перевёл свои денежные средства 1000р на расчётного счёт ИП в сбер банк со своего личного счёта Газпромбанка. Пос... Читать полностью
Запрос от 08.09.26: Не могу провести транш по образовательному кредиту через приложение сбера. Сотрудники подтверди... Читать полностью
Здравствуйте, как я могу удалить старый ВБ кошелек к которому нет доступа т.к нету номера телефона привязанного к а... Читать полностью
здравствуйте я написал отзыв про вашу компанию, где в подробностях ОПИСАЛ ситуацию, как мне помогала эксперт Анна и... Читать полностью
Здравствуйте!оплата по штрих-коду не прошла в магазине,а деньги списали.В истории продаж магазина оплаты нет,в исто... Читать полностью
Начала пользоваться озоном недавно и участвовать в доступных акциях и тут после очередного заказа у меня взяли и о... Читать полностью