71
Довольно долгое время пользовался услугами банка Тинькофф, далее Т-банк, всё было относительно спокойно и обслуживание устраивало. В 2023 году открыл расчетный счет для ИП, особо не использовал до нынешнего года. У меня специфичный сезонный бизнес в сфере строительства и основное движение средств происходит во втором полугодии. Спустя буквально полгода работы со счетом начались активные проверки и приостановка обслуживания, хотя никаких незаконных действий со счетом не проводилось, контрагент был один и из иных источников средства не приходили. Да, снимал наличку для личных нужд, но на то и есть лимит, оплачиваемый отдельно. Переводил на счета физлиц с предварительным согласованием чтобы не возникало вопросов. И вот эти параноики берут и блокируют мне счета якобы проводят проверку по 115 ФЗ, запрашивают пакет документов на все операции за полгода, требуют объяснения по выведенной наличке и операциям с переводами физлицам даже по 20000 рублей. Что смог предоставил, а они взяли и ограничили мне работу со счетом. Вы там совсем уже? Как бизнесу в наше время расти и развиваться, если со стороны банка постоянное давление и угрозы закрыть счет и обслуживание?
Никому не рекомендую нести свои деньги, а тем более бизнес на обслуживание в данный проблемный банк. Я довольно настрадался и перешел в втб. Осталось решить вопрос с Росфинмониторингом, который образовался благодаря Т-банку, скорейшего краха ему.
Здравствуйте.
Счет не блокируем, при этом можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
— 88% денег перевели на счета физических лиц, в том числе на свой счет физического лица с последующими переводами на счета других физических лиц;
— 10% сняли со счета наличными;
— по счету нет операций, связанных с хозяйственной деятельностью.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для инициирования проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 860-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
Вы не предоставили документы в полном объеме, а от предоставления некоторых из них вы и вовсе отказались. По итогам проверки мы не готовы продолжать сотрудничество, рекомендовали закрытие счета.
По счету физлица мы обратили внимание, что деньги поступают на счет с вашего счета ИП и в течение короткого промежутка времени практически в полном объеме переводятся на счета других физических лиц. На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 860-П.
Мы приостановили дистанционное обслуживание счета, что возможно по условиям договора, поскольку вы не предоставили документы в обозначенный срок. Предоставленные документы и пояснения не раскрывают в полном объеме характер и смысл некоторых операций.
По итогам проведенного расследования мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть решение не готовы.
Остальные моменты проверим и вернемся к вам с дополнением.
Ошибок в консультациях при проверке не допускали. Проверим остальные и проработаем их. Спасибо за сигнал!
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
DriveТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
не вернули денбг, обещали в течение 10 дней вернуть, уже месяц прошел, хватит обманывать людей, верните деньги!!!!!... Читать полностью
Написала отзыв о банке, почему то до сих пор стоит статус на проверке. Банк признал свои ошибки, деньги до сих пор... Читать полностью
Жалоба на необоснованный отказ АО Т страхование В квартире имеются длительное увлажнение, плесень и грибок. Заключе... Читать полностью
Ипотека полностью закрыта 02.09.2026. Банк незаконно удерживает квартиру в залоге. Квартира на задатке, из-за дейст... Читать полностью
Купила отель в Нижнем Новогороде через Т-Банк, номер оказался совсем не как на фото, и еще не было окна. Сначала м... Читать полностью
Когда же будет проверен мой отзыв о банке Тинькофф? Читать полностью
Хотел предоставить справки о доходах, но банк решил выкинуть с личного кабинета не сообщить об этом, я лишился свои... Читать полностью
Я был не просто клиентом, я был вашим амбассадором. Банк, брокер, страховки, подписки Pro, и тд — всем пользовался... Читать полностью
5 сентября 2026 года без моего ведома и согласия банк списал с кредитной карты денежные средства в размере 2.990 ру... Читать полностью
Я даже понятия не имею что делать Читать полностью
Мне начислен штраф и списаны денежные средства. Когда их вернут, а штраф отменят? Читать полностью
13.08.2026 я перечислила сумму для погашения кредита по кредитной линии под залог квартиры. Кредит был погашен, о ч... Читать полностью
Здравствуйте, а можно узнать с чего вы списываете деньги, на каком основании вы списываете деньги не понятно за что... Читать полностью
Мой бизнес серьезно пострадал летом 2026 - товар сгорел на складах Вайлдберриз, выручку маркетплейс просто пока зам... Читать полностью
Крайне возмущена работой сотрудников банка!!! Представитель банка привез все документы для открытия расчетного сче... Читать полностью
Являюсь клиентом Т-банка как физ лицо. Так же я ИП - бухгалтер, многие компании дают мне доступ в свои личные кабин... Читать полностью
Добрый день. У меня есть в банке Оборотный кредит на сумму 1 млн руб от 25.06.2026 года, так же есть потребительстк... Читать полностью
Попытки решить вопрос мирно через поддержку не дали результата, поэтому публикую хронологию взаимодействия. ... Читать полностью
Я являюсь клиентом Т-Бизнес. 17 числа с моего расчетного счета была списана ежемесячная плата за услугу бухгалтерск... Читать полностью
Сегодня сделала покупку по WB карте. Обычно кешбек прилетает моментально, а тут статус завис "в обработке". Пишу в... Читать полностью
Я предоставила все необходимые документы, почему я должна ждать когда ваш банк рассмотрит, сказали в течении 5 дней... Читать полностью
«Здравствуйте! Я являюсь давним и абсолютно лояльным клиентом СберБанка, получаю сюда полностью подтвержденную белу... Читать полностью
Мой кредит был переведен из Почта банк в ВТБ. На кредите была гарантированая ставка. В итоге оплаты были в срок. Но... Читать полностью
Добрый день!Получил сообщение о проведении вами акции по начислению кэшбека при покупках на маркетплейсе «АлиЭкспре... Читать полностью
Выплата пособия на Озон карту проведена 07.09.2026г. 2000 баллов за получение детского пособия на Озон карту так и... Читать полностью
Ответы звучат в стиле ждите. Мы написали в цик, еще раз написали в тех поддержку. Но ничего не движется. Мы должны... Читать полностью
Добрый день, несколько дней переписываюсь с поддержкой и это просто полный бред который они пишут. В начале месяца... Читать полностью
Сменила номер, теперь не могу восстановить доступ к личному кабинету. Туда по случайности перечислили деньги. Читать полностью
У моего папы были долги по кредиту. На часть пенсии наложили арест. В апреле 2026 г. все долги списаны. Есть докуме... Читать полностью