58
Занимаюсь предпринимательской деятельностью с конца сентября 2025 года. Потратился на облачную кассу, на сервис по сдаче отчетности в налоговую, оплатил комиссию немаленькую за услугу по исходящим платежам в Тбанке (и не успел воспользоваться этой услугой в полном объеме) . Только начал вроде деятельность вести, проработал 1,5 месяца и пожалуйста 115-ФЗ от ТБанка. Попросили предоставить все документы, подтверждающие мои исходящие и входящие платежи, описать деятельность, предоставить налоговую декларацию. Все предоставил, на все платежи предоставил документы, вместе с журналом фискальных чеков, т.е. на каждый платеж у меня куча подтверждающих данных.
Ответ банка - "Проверили ваши сделки и операции — некоторые остались для нас непрозрачными". Какие сделки и операции остались непрозрачными? Спросите тогда, чтоб было прозрачно (хотя что там может быть непрозрачным, мне непонятно) - я поясню. Так нет - доп. запросов нет. Сразу ограничение.
Причем в пунктах, которые обозначены в отказе в обслуживании говорится о том, что якобы я не сам осуществляю деятельность или не в рамках законодательства, что доступ моего личного кабинета предоставлен третьим лицам, т.е. обвиняют меня в дропперской деятельности, что является полной чушью и голословными обвинениями.
Дадут когда-нибудь малому и бизнесу дорогу? Мне семью чем кормить? Как зарабатывать, когда банки вставляют палки в колеса?
Списали комиссии за тариф, который дороже и в одностороннем порядке перенесли на тариф дешевле (хотя мне ни холодно, ни жарко от этих тарифов с заблокированным счетом)
Ладно, через сервис Банки.ру решил вопрос с комиссиями, тамже объяснил экономический смысл своих действий, как заведенные твердят - характер моих операций носит транзитный характер. Если бы внимательно посмотрели подтверждающие документы, то увидели бы, что никаких транзитов там и в помине нет.
Хорошо, решаю закрыть счет (потому что он просто висит мертвым грузом, и в декабре полюбому спишут комиссию опять), в ТП мне пишут, что я нарушил положение банковское и в связи с этим, тут внимание!, с меня снимут комиссию задним числом за "БЕСПЛАТНЫЙ" период, который в подарок был. Нормально?
Во первых никаких я условий не нарушал.
А во вторых, сами вынуждают закрыть счет и я же в этом виноват, и должен за это "заплатить"
Мало того, что я попал на комиссию за услугу, которой не воспользовался по факту, мало того, что тормознули мне деятельность, заморозили по факту деньги мои же, так я теперь должен платить "БЕСПЛАТНУЮ" комиссию....
Цель предпринимательства какая? Правильно, минимум расходов, максимально возможный доход, и чтобы разница между доходом и расходом была положительная. Благодаря этой "БЕСПЛАТНОЙ" комиссии отгдайте, какая у меня разница между доходом и расходом? Правильно, отрицательная!
"Спасибо" Тбанку, малому бизнесу открыты все дороги! к закрытию этого самого бизнеса
Здравствуйте.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
— по счету преобладает транзитный характер операций: деньги поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету;
— со счета не производили уплату налогов по деятельности;
— часть денег поступает с ваших счетов ИП в других банках, а также перечисляются на счета в других банках. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла;
— расчеты производите с сомнительными контрагентами, включая тех, счета которых ранее были закрыты по подозрению в "отмывании" денег.
На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 860-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться. По итогу анализа документов мы отметили:
— в выписках из других банков у вас аналогичный характер операций;
— некоторые сделки проводите без явного экономического смысла. Например, вам поступают деньги от контрагентов и в полном объеме переводятся в пользу других контрагентов, по анализу документов мы не смогли подтвердить наличие выгоды при проведении таких операций.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрытие счета.
В консультации нам стоило уделить внимание тарифу и комиссиям, так как при ограниченном дистанционном обслуживании мы продолжаем списывать деньги за его обслуживание.
В рамках исключения мы решили пойти навстречу и вернули последние списания.
При закрытии счета списываем комиссии за пользование услугами в течение бесплатного периода. Вправе это делать на основании п. 5.9 УКБО. Отменить комиссию нет возможности. Связались с вами и обсудили вариант с оплатой налога.
Ошибочно поменяли вам тариф. Простите, пожалуйста.
Поскольку мы поменяли вам тариф на Простой, плату за обслуживание не спишем, если в текущем и предыдущем расчетном периоде не будет операций, инициированных вам.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
АО «Т-Банк» полностью отказался от индивидуального подхода к клиентам, подменяет нормы 115-ФЗ внутренни... Читать полностью
Просроченного платежа нет !Зачем обманываете. Какой платежа просрочен!????? Какой платёж не погашен?????? Одно вран... Читать полностью
Здравствуйте! У меня в семье беда случилась, умер отец. Сейчас идет оформление наследства. Нотариус в установленные... Читать полностью
Средства, имеют законное происхождение. Они использовались для личных нужд повседневных расходов, переводов знакомы... Читать полностью
Обновление: Направила жалобу Финансовому уполномоченному (обращение #6/н). Ожидаю решения. Т-Банк признал ошибку ку... Читать полностью
Вы извиняюсь кто? Зачем я должен свои данные передавать, свои документы сперва Читать полностью
в продолжение сегодняшнего разговора... ни один сотрудник не смог решить проблему . При досрочном погашении не пока... Читать полностью
У всех людей бывают сложные ситуации,в такую попала и я. Находясь заграницей,я попала в аварию,почти 3 месятца я не... Читать полностью
Всегда считал Т-Банк самым прогрессивным, клиентоориентированным и «молодым» банком на рынке. Раньше ка... Читать полностью
Здравствуйте! Не могу совершать никакие операции по счету. Поддержка запросила фотографии паспорта. В первый раз п... Читать полностью
Я даже понятия не имею что делать Читать полностью
Мне начислен штраф и списаны денежные средства. Когда их вернут, а штраф отменят? Читать полностью
13.08.2026 я перечислила сумму для погашения кредита по кредитной линии под залог квартиры. Кредит был погашен, о ч... Читать полностью
Здравствуйте, а можно узнать с чего вы списываете деньги, на каком основании вы списываете деньги не понятно за что... Читать полностью
Мой бизнес серьезно пострадал летом 2026 - товар сгорел на складах Вайлдберриз, выручку маркетплейс просто пока зам... Читать полностью
Крайне возмущена работой сотрудников банка!!! Представитель банка привез все документы для открытия расчетного сче... Читать полностью
Являюсь клиентом Т-банка как физ лицо. Так же я ИП - бухгалтер, многие компании дают мне доступ в свои личные кабин... Читать полностью
Добрый день. У меня есть в банке Оборотный кредит на сумму 1 млн руб от 25.06.2026 года, так же есть потребительстк... Читать полностью
Попытки решить вопрос мирно через поддержку не дали результата, поэтому публикую хронологию взаимодействия. ... Читать полностью
Я являюсь клиентом Т-Бизнес. 17 числа с моего расчетного счета была списана ежемесячная плата за услугу бухгалтерск... Читать полностью
«Уважаемый Банк ВТБ! Ваша служба поддержки устроила откровенное издевательство над клиентами.Вы ответили мне... Читать полностью
Добрый день, Алексей!10.09.2026 в 11:38 выполнился возврат по REQ-...-5751, сумма списалась с мастер-счета (*7800).... Читать полностью
Какого числа ждать ответ? Ваши сотрудники говорили про 5 рабочих дней, они прошли Читать полностью
Приостановили операции по счету, предоставила документы, которые попросили, сказали в течение часа дадут ответ, про... Читать полностью
По каким причинам? Читать полностью
Здравствуйте. Как отключить страхование от мошенников? Сегодня оформила карту Апельсин, приехал "курьер"... Читать полностью
2 Сентября по непонятной для меня причине заблокировали WB кошелек. В этот же день были предоставлены все документы... Читать полностью
Хорошо, буду ждать отключения. Почему не указали где именно было моё согласие. Читать полностью
Здравствуйте, пользуюсь зарплатной карте в Уралсиб банке, каждый месяц выбираю кэшбэки, и у меня не устраивает одно... Читать полностью