25
В рамках 115-ФЗ Банк запросил представить информацию по операциям.
15.11.25 г. я отправил документы в Банк в соответствии с запросом банка;
15.11.25 г. я отправил запрос о пред-ии инф № 1, в адрес эл. почты банка;
27.11.25 г. я отправил ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ документы в Банк в соответствии с запросом Банка;
27.11.25 г. я отправил запрос о пред-ии инф № 2, в адрес эл. почты банка.
БАНК ОБЯЗАН ПРИНЯТЬ ОБРАЩЕНИЕ ПО ЭЛ, ПОЧТЕ.
По общему правилу в соответствии со ст. 30.1 ФЗ от 2 декабря 1990 г. N 395-I
Банк обязан рассмотреть их и в срок до 10 рабочих дней информировать клиента о результатах.
ЕСЛИ У БАНКА ЕСТЬ СОМНЕНИЯ, БАНК ДОЛЖЕН ЗАПРОСИТЬ ИНФОРМАЦИЮ У КЛИЕНТА НА ОСНОВАНИИ:
1. Это право предоставлено ему пунктом 3 статьи 7 Закона № 115-ФЗ.
2. В письме Банка России от 03.09.2008 № 111-Т, что при выявлении сомнительных операций ДОЛЖНЫ ЗАПРАШИВАТЬ ДОКУМЕНТЫ.
ОБЯЗАННОСТЬ БАНКА ИНФОРМИРОВАТЬ ФИНМОНИТОРИНГ РФ.
Пунктом 3 ст. 7 Закона N 115-ФЗ установлено, что в случае, если у работников кредитной организации на основании реализации Правил внутреннего контроля возникают подозрения, ЭТА ОРГАНИЗАЦИЯ НЕ ПОЗДНЕЕ ТРЕХ РАБОЧИХ ДНЕЙ, СЛЕДУЮЩИХ ЗА ДНЕМ ВЫЯВЛЕНИЯ ТАКИХ ОПЕРАЦИЙ, ОБЯЗАНА НАПРАВЛЯТЬ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН СВЕДЕНИЯ О ТАКИХ ОПЕРАЦИЯХ независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным ст. 6 Закона N 115-ФЗ.
ДОКАЗАТЕЛЬСТВ СОБЛЮДЕНИЯ БАНКОМ П. 3 СТ. 7 ЗАКОНА N 115-ФЗ НЕ ПРЕДСТАВЛЕНО.
БАНК ОБЯЗАН ИНФОРМИРОВАТЬ КЛИЕНТОВ.
Это следует из:
МР от 22 февраля 2019 г. N 5-МР;
Информационное письмо Банка России от 5 июня 2024 г. N ИН-08-12/35 "Об информировании клиентов о применяемых ограничениях";
Информационное письмо Банка России от 26.08.25 № ИН-01-59/98 «об информировании клиентов при ограничении операций и дистанционных способов распоряжения счетом».
Резюмирую:
1. Банк не принял документы, отправленные в адрес эл. почты от 15.11.25 г., о чем свидетельствует ответ Банка в адрес эл. почты от 01.12.25 г.;
2. Банк не принял документы, отправленные в адрес эл. почты от 27.11.25 г., о чем свидетельствует ответ Банка в адрес эл. почты от 01.12.25 г.;
3. Банк нарушил сроки рассмотрения документов;
4. Банк не запросил дополнительную информацию;
5. Банк проигнорировал мой запрос о предоставлении информации № 1, отправленный в адрес эл. почты банка – 15.11.25 г.;
6. Банк проигнорировал мой запрос о предоставлении информации № 2, отправленный в адрес эл. почты банка – 27.11.25 г.
На основании вышеизложенного,
ПРОШУ
ПРЕДОСТАВИТЬ ИНФОРМАЦИЮ ПО РАНЕЕ ОТПРАВЛЕННЫМ ОБРАЩЕНИЯМ В ПОЛНОМ ОБЪЕМЕ.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Россельхозбанк
Свой вклад (в конце срока)
Россельхозбанк
Мой счёт
Россельхозбанк
Свой вклад (ежемесячно)
Россельхозбанк
Доходный (в конце срока)
Россельхозбанк
Доходный (ежемесячно)
Россельхозбанк
Моя копилка
Некорректное начисление комиссии Россельхозбанком за перевод по СБП. Перевод по СПБ в другой банк (27.05.26. Сберба... Читать полностью
1. Ошибочно перевела собственные средства на счёт кредитной карты.Торопилась, не убедилась в счете зачисления. Ну... Читать полностью
Почему банк не уведомляет об уничтожении карты, которую не успели забрать? К сожалению, ситуации бывают разными, и... Читать полностью
Заказал две недели назад в приложении РСХБ рублевую карту UP, жду смс о готовности, оно не приходит, захожу в прило... Читать полностью
Добрый день! почему заблокировали мой личный кабинет и Мобильное приложение? вчера 29.05.2026 была в офисе банка в... Читать полностью
Добрый день!Хочу пожаловаться на непрофессиональный подход к выдаче карт ваших сотрудников. 18 мая 2026 в офисе на... Читать полностью
Добрый день! Существуют ли штрафы (пени) применяемые к физ. лицу в связи с непредоставлением в установленные сроки... Читать полностью
В начале мая 2026 года приехала в офис Бутурлиновки, чтобы обновить паспортные данные. Сотрудница сказала, что все... Читать полностью
Нахожусь на работе на вахте, за 7тыс. км. от домашнего региона (региона открытия счета в г.Уфа), скидывались коллег... Читать полностью
Мой вопрос все еще не решен Читать полностью
Здравствуйте!Обращаюсь по поводу циклической ошибки в вашей системе и некомпетентности сотрудников, из-за которых я... Читать полностью
Составляла 4 раза обращения по данному вопросу , реакции нет ни какой ! на наш номер получаем конфиденциальную инфо... Читать полностью
Являюсь клиентом россельхозбанка относительно недавно ПОлучил кредит в Яндекс банке, они отправили автоматически мн... Читать полностью
Добрый вечер. Нахожусь за границей на данный момент и столкнулся с проблемой блокировки моего личного кабинета физи... Читать полностью
Я уже не знаю что мне написать.... я уже столько объяснений вам прислал.... клянусь столько объяснений я никогда не... Читать полностью
Недавно я совершала перевод собственных денежных средств со своей карты РСХБ в Турцию на карту моей мамы через серв... Читать полностью
Необоснованная Блокировка ДБО банка в Турции» Читать полностью
Извините пожалуйста а ответ я получу здесь или мне нужно ожидать звонка. Читать полностью
Добрый день всем я уже не в первый раз обращаюсь за помощью. У мене 2или 3 недели назад заблокировали онлайн банк и... Читать полностью
Претензии составляю с апреля - результата нет. 10 рабочих дней как бы у Вас на рассмотрение по Вашим же правилам. К... Читать полностью
Здравствуйте карту заморозили из за подозрительных действий , на почту банка я отправила документы о движение средс... Читать полностью
Оставляла отзыв и прикрепила документы сразу, за бонус 500р но так бонуса и нетИ отзыв не удалить!!! Читать полностью
Зачем звонить мне ежедневно по несколько раз в день и предлагать стать клиентом банка, звонки не прекращаются и в н... Читать полностью
Здравствуйте.Прошу разобраться в ситуации с блокировкой моих банковских карт и ограничением операций по моим счетам... Читать полностью
в июле заблокировали карту альфа-банканаписали, что подозрительные операциино закрыть счет и забрать деньги дают то... Читать полностью
Есть ответ от ГУ МВД от 19.08.2026 г, в котором указано, что данное событие находится не в их компетенции, а носит... Читать полностью
Обращался в чат поддержки Ozon, но к сожалению получил только шаблонные ответы. Пропал доступ к разделу "Фортунада"... Читать полностью
Здравствуйте , я возвратил проблемный перевод 2200₽ , но банк России так и не исключает данный REQ из своей базы да... Читать полностью
Добрый день! Недавно задавала вопрос по поводу обслуживания в Альфа-Банке - писала о том, что сервис в последнее в... Читать полностью
Как ускорить разблокировку счета, при звонке я подтвердил, что сам совершал покупку. У меня штрафы по кредитной кар... Читать полностью