69
Сложилась следующая ситуация: давно работаю в области бизнес-перевозок на автомобилях представительского класса. Встречаю гостей нашего города, участвую в Форумах и различных мероприятиях. Так как работаю давно, то появился свой круг постоянных клиентов, предпринимателей, спортсменов, есть очень уважаемые люди. Многие доверяют мне встретить, отвезти, привезти своих близких, родителей и детей.
И для того, чтобы вся моя деятельность была официальной, я зарегистрировал ИП 25.06.2025 года и расчетный счет открыл в Тбанке 26.06.2025 года. Что и было моей главной ошибкой. Так как я понял, что ТБанк выступает не для бизнеса, а против. И заинтересован чтобы бизнес максимально быстро «загнулся и умер». Что со мной и начало происходить.
ТБанк, так как я давно данной деятельностью занимаюсь, вляюсь клиентом Тбанка в плане кредитов, карт, накопительных счетов -одобрил мне кредит для ИП – оборотный 31.10.2025 года.
Но спустя несколько дней благополучно заблокировал мне счет ИП. Хотя понимает, что этот счет основной. И все деньги от моей работы идут на этот счет. И эти деньги идут на мою жизнь и жизнь моей семьи.
Я предоставил все документы, переписки. Как я понял, им не понравился какой-то клиент, который перевел мне деньги. Это и стало поводом для блокировки.
А сейчас сложилась ситуация, что счет ИП ТБанк мне не дает закрыть, кредит оборотный я должен платить, а деньгами ИП распоряжаться не могу.
Пришел я в «Зеленый Банк», открыл там счет ИП. Но Тбанк отказал в закрытии счета и переводе денег в «Зеленый банк».
Не очень понимаю, чем руководствуется Тбанк при работе: все мне заблокировал, деньги вывести не дает. Как я буду жить – наплевать. Но кредит я должен платить.
Здравствуйте.
Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в Положении Банка России от 18.06.2025 N 860-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации, филиала иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремистской деятельности". Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
— деньги поступали вам от различных компаний за услуги перевозок, а далее переводили на карту физического лица с последующими переводами в пользу третьих лиц;
— деньги поступают за услуги перевозок, но по счету нет соразмерных операций по выплате зарплаты и оплате налогов и взносов с ФОТ;
— в качестве ИП вы работаете совсем недавно, зарегистрированы в июне 2025 года, но вам уже поступают достаточно крупные пополнения;
— поступления от некоторых контрагентов не имеют очевидного экономического смысла, так как контрагенты зарегистрированы совсем недавно, а объемы оказываемых для них услуг нехарактерны для их вида деятельности.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогу анализа мы отметили:
— часть документов не предоставили. Например: документы, из которых видно, на каком основании вы совершали переводы некоторым лицам;
— согласно документам, в одно и то же время услуги по перевозкам оказывали сразу для нескольких контрагентов, при этом вы сообщили, что сотрудников в штате нет.
По итогам проведенного расследования, мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть решение не готовы.
Верно рассказали, что вывести деньги можно одним платежом при закрытии счета, но так как у вас есть действующий кредит, то в первую очередь нужно его полностью погасить. Ошибок в консультациях не допускали.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Хорошо! Передайте пожалуйста деактуализацию по этим рекам! Я уже обратился в банки за возвратами. Но они все очень... Читать полностью
Телефон есть. Позвонить можно. Как угрожать так находите как позвонить! Читать полностью
Я проживаю в Красноярске. Внес на свою карту Т-Банка через банкомат наличные средства в размере 39 000 рублей, посл... Читать полностью
АО «Т-Банк» полностью отказался от индивидуального подхода к клиентам, подменяет нормы 115-ФЗ внутренни... Читать полностью
Просроченного платежа нет !Зачем обманываете. Какой платежа просрочен!????? Какой платёж не погашен?????? Одно вран... Читать полностью
Здравствуйте! У меня в семье беда случилась, умер отец. Сейчас идет оформление наследства. Нотариус в установленные... Читать полностью
Средства, имеют законное происхождение. Они использовались для личных нужд повседневных расходов, переводов знакомы... Читать полностью
Обновление: Направила жалобу Финансовому уполномоченному (обращение #6/н). Ожидаю решения. Т-Банк признал ошибку ку... Читать полностью
Вы извиняюсь кто? Зачем я должен свои данные передавать, свои документы сперва Читать полностью
в продолжение сегодняшнего разговора... ни один сотрудник не смог решить проблему . При досрочном погашении не пока... Читать полностью
Я даже понятия не имею что делать Читать полностью
Мне начислен штраф и списаны денежные средства. Когда их вернут, а штраф отменят? Читать полностью
13.08.2026 я перечислила сумму для погашения кредита по кредитной линии под залог квартиры. Кредит был погашен, о ч... Читать полностью
Здравствуйте, а можно узнать с чего вы списываете деньги, на каком основании вы списываете деньги не понятно за что... Читать полностью
Мой бизнес серьезно пострадал летом 2026 - товар сгорел на складах Вайлдберриз, выручку маркетплейс просто пока зам... Читать полностью
Крайне возмущена работой сотрудников банка!!! Представитель банка привез все документы для открытия расчетного сче... Читать полностью
Являюсь клиентом Т-банка как физ лицо. Так же я ИП - бухгалтер, многие компании дают мне доступ в свои личные кабин... Читать полностью
Добрый день. У меня есть в банке Оборотный кредит на сумму 1 млн руб от 25.06.2026 года, так же есть потребительстк... Читать полностью
Попытки решить вопрос мирно через поддержку не дали результата, поэтому публикую хронологию взаимодействия. ... Читать полностью
Я являюсь клиентом Т-Бизнес. 17 числа с моего расчетного счета была списана ежемесячная плата за услугу бухгалтерск... Читать полностью
Здравствуйте, после блокировки счета я предоставил в чат два пояснительных письма и приложил к письмам все документ... Читать полностью
Мне только поступила зарплата, банк списал всю зарплату в счет кредита, не оставив вообще средств к существованию.... Читать полностью
Хорошо! Передайте пожалуйста деактуализацию по этим рекам! Я уже обратился в банки за возвратами. Но они все очень... Читать полностью
Прошло уже достаточно времени, но со мной со стороны банка так никто и не связался. Видимо, сотрудники, которые упо... Читать полностью
А что будет с моей кредитной историей? Читать полностью
Почему нотариально? Закройте счет и выведите мне средства в другой банк. Читать полностью
Телефон есть. Позвонить можно. Как угрожать так находите как позвонить! Читать полностью
Промокод на открытие вклада на 3месяца,14,05% Читать полностью
Уже прошло 3 дня как там говорилось в сроки вы уже не вошли,закройте этот счет и все. Читать полностью
Добрый вечер) Оформили кредит, заказали карту (пришла кстати очень быстро)Но стоит ограничение, не можем ни снять н... Читать полностью