68
ОФИЦИАЛЬНОЕ УВЕДОМЛЕНИЕ о факте мошенничества в сфере кредитования (ст. 159.1 УК РФ), хищении кредитных средств АО «Альфа-Банк» и признаках незаконной банковской деятельности
Настоящим официально уведомляю Службу безопасности АО «Альфа-Банк» о выявлении масштабной мошеннической схемы, реализованной бывшим руководством ООО «Артемида Медплюс» (ИНН 7724809783), в результате которой были похищены кредитные средства Банка на общую сумму свыше 18,9 млн рублей.
1. Суть мошеннических действий: 16.09.2025 года произошла смена собственника ООО «Артемида Медплюс». В ходе проведения финансового аудита новым руководством было установлено, что бывший генеральный директор Кузнецов Е.Д., действуя в составе организованной группы (совместно с Берзан М.Н. и Берзан И.А.), оформил на юридическое лицо три кредитных обязательства перед АО «Альфа-Банк». На сегодняшний день достоверно установлены реквизиты двух из них:
• Кредитный договор № 0EFF9K от 27.04.2024 г.
• Кредитный договор № 0F0C7K от 30.05.2024 г.
• Третий кредитный договор (точные реквизиты, сумма и дата заключения в настоящий момент скрыты бывшим руководством и подлежат установлению по внутренним базам Банка).
Сразу после получения кредитных траншей от АО «Альфа-Банк», данные денежные средства не были направлены на развитие медицинской клиники или ведение реальной финансово-хозяйственной деятельности. Они были умышленно выведены с расчетных счетов организации под видом оплаты за фиктивные «юридические услуги», которые фактически не оказывались.
2. Признаки хищения средств Банка и обмана при кредитовании (ст. 159.1 УК РФ): Обращаю особое внимание Службы безопасности на экономическую аномалию, сопровождавшую выдачу данных кредитов, что может свидетельствовать о предоставлении Банку заведомо ложных сведений о финансовом состоянии заемщика:
• Согласно данным ФНС, чистая прибыль ООО «Артемида Медплюс» за 2024 год составила всего 260 000 рублей.
• При таких финансовых показателях микропредприятию были одобрены беззалоговые кредитные линии (в количестве трех) на общую сумму порядка 18,9 млн рублей.
• Есть веские основания полагать, что при подаче заявок на кредитование Кузнецовым Е.Д. и его сообщниками в АО «Альфа-Банк» предоставлялась недостоверная (сфальсифицированная) финансовая отчетность с целью введения кредитного комитета в заблуждение (прямой состав ст. 159.1 УК РФ).
3. Текущий статус правового реагирования: В настоящее время по фактам вывода кредитных средств АО «Альфа-Банк» через фиктивные договоры проводятся процессуальные проверки правоохранительными органами г. Москвы (материалы КУСП № 15454, КУСП № 2750, КУСП № 2751). Кроме того, о сомнительных процедурах андеррайтинга при выдаче данных кредитов уведомлен Центральный Банк РФ (обращение РПО № 80515615804494 от 17.12.2025 г.).
ТРЕБОВАНИЯ К СЛУЖБЕ БЕЗОПАСНОСТИ БАНКА:
Приветствую!
Изучу подробнее ваш вопрос и вернусь с ответом.
UPD: Обращение приняли к сведению.
Если вы характеризуете действия, как имеющие признаки мошенничества, рекомендуем обратиться в суд и/или в правоохранительные органы.
Банком будет оказана вся необходимая помощь правоохранительным и судебным органам в соответствии с их запросами, оформленными согласно требованиям действующего законодательства.
При переходе доли в уставном капитале все права и обязанности участника, возникшие до сделки, переходят к приобретателю.
На сегодняшний день договор остаётся действительным, так как нет сведений о вступившем в силу решении суда или акте правоохранительного органа, признающем его недействительным.
Стороны обязаны соблюдать все условия договора.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Пополня средства через банкомат Т-Банка 09.09.26, сняли деньги за пополенине средств, ни Т-Банк снял, а Альфа, все... Читать полностью
Списали комиссию за якобы подключенный тариф Alfa only，который мне подключили 10.06.2026, о котором я не была даже... Читать полностью
Здравствуйте. Списали услугу Альфа Защитник. Прошу вернуть средства и заблокировать услугу Читать полностью
Являюсь клиентом Альфа-Банка, но последнее открытие заставило меня полностью разочароваться в честности и клиентоор... Читать полностью
Я и так плачу проценты за пользования деньгами, какие деньги я покупаю если я наоборот оплачиваю основной долг и пр... Читать полностью
Здравствуйте. Можете помочь с решением вопроса по открытию доступа к выставлению заявок в приложении альфа-инвестиц... Читать полностью
Почему вы перекладываете ответственность за знание о каких-то комиссиях на клиента? У меня в руках договора не было... Читать полностью
И ничего не поменялось. Я сейчас обратилась с новым вопросом, оператор поздоровалась и отключилась. Хотя вопрос был... Читать полностью
Добрый день! 22 июня 2026 я воспользовался услугой рефинансирования "Погашение другой кредитки" с условн... Читать полностью
Я закрывал "кредитку" Т-банка с помощью "кредитки" Альфа-Банка. По условиям у... Читать полностью
Пополня средства через банкомат Т-Банка 09.09.26, сняли деньги за пополенине средств, ни Т-Банк снял, а Альфа, все... Читать полностью
Нарушение Федерального закона № 400-ФЗ "О страховых пенсиях". Зачисление пенсиооных средств происходит бе... Читать полностью
Банк прислал шаблонную отписку бота. Требую, чтобы претензию рассмотрел реальный сотрудник. Повторно заявляю: банк... Читать полностью
Вы просите указать имя человека и его данные, но модераторы отклоняют это сообщение. Дело в том, что правила платфо... Читать полностью
Моя мама в августе прошлого года стала жертвой мошенников из-за чего попала в базу по 161-фз. В полиции заведено уг... Читать полностью
Хочу предостеречь всех клиентов Альфа-Банка от кредитных предложений в их официальном приложении. Я доверил... Читать полностью
Вопрос к банку, как получить сим-карту альфа мобайл? Два месяца техподдержка разводит руками, не могут поня... Читать полностью
Хочу выразить крайнее недовольство работой Альфа-Банка и качеством его клиентской поддержки. Банк нарушает закон и... Читать полностью
Здравствуйте, срок прошел ответа так и не поступило я Читать полностью
Добрый день,я не являюсь клиентом банка,но тем не менее,меня достают звонками каждый божий день с 6 утра до 23 вече... Читать полностью
Заблокировали карту, после перевода на не со Сбера по СБП, личность была не подтверждена, это было 25 августа. Посл... Читать полностью
все отправил, так же тут на сайте указал для вас запрошенную информаци. Читать полностью
Мне друг прислал ссылку на оформление страховки для путешествий. Как мне ей воспользоваться? Читать полностью
Я являюсь клиентом Яндекс Банка. В отношении моих реквизитов Банком России установлены ограничения в связи с попада... Читать полностью
Никому не рекомендую оформлять карту сплит. Оформила на свою беду специально для покупки телефона. Телефон хотела к... Читать полностью
Я являюсь клиентом Яндекс Банка. В отношении моих реквизитов Банком России установлены ограничения в связи с попада... Читать полностью
После сентябрьского апгрейда программы «Привилегия» у меня возникло несколько проблем с начислением и использование... Читать полностью
Я являюсь клиентом ОЗОН Банка. В отношении моих реквизитов Банком России установлены ограничения в связи с попадани... Читать полностью
Банк не решает вопрос на протяжении пяти дней. Обращени в поддержку в чате и на горячую линию не дают ничего. У пос... Читать полностью