101
Здравствуйте.
Я являюсь премиальным клиентом тарифа Alfa Only в АО «Альфа-Банк» более 2 лет и активно пользуюсь банковскими продуктами. Использую счёт для повседневных расходов, оплаты услуг и переводов между своими счетами, а также для крупных покупок с использованием программы Alfa Only Aeroflot.
27.03.2026 банк ограничил доступ к дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО) и запросил документы о происхождении средств, а также пояснения по операциям за последние 30 дней в связи с увеличением оборота по счету за период с 25.02.2026 по 27.03.2026 (превысил 1 млн рублей).
Большинство операций по счёту представляют собой:
- переводы собственных средств между счетами в разных банках;
- расчёты с близкими людьми (девушка, друзья) по совместным расходам;
- повседневные траты и покупки.
В ответ на запрос банка мной был предоставлен полный пакет документов, включая:
- подробное письменное пояснение всех операций за запрашиваемый период;
- справку 2-НДФЛ за 2024 год;
- чеки самозанятого за 2024–2026 годы;
- подтверждение уплаты налогов через приложение «Мой налог»;
- сведения о доходах (суммарно более 10 млн рублей за последние 2 года);
- дополнительные подтверждения источников средств.
В настоящее время я являюсь самозанятым и оказываю услуги в сфере гейм-дизайна. Работа ведётся с контрагентами на основании устных договорённостей, что является распространённой практикой в данной сфере. Выплаты от заказчика осуществляются через автоматизированную систему, в связи с чем денежные средства поступают частями с различных источников.
Дополнительно мной были предоставлены:
- описание профессиональной деятельности;
- ссылки на мои публичные профили;
- примеры реализованных проектов;
- подтверждения моего участия в разработке (включая материалы и переписку).
Таким образом, банку были предоставлены исчерпывающие сведения, подтверждающие:
- законность происхождения денежных средств;
- наличие реальной экономической деятельности;
- экономический смысл всех операций.
Документы предоставлялись 27.03.2026 и 28.03.2026.
Несмотря на это, Банк прислал сообщение о том, что в данный момент снять ограничения невозможно и необходимо связаться, чтобы получить деньги. При обращении в чат Поддержки, Банк вновь затребовал документы по пояснению операции за последние 3 месяца (которые уже были предоставлены).
Считаю данное решение необоснованным и несоразмерным предоставленным мною доказательствам.
Дополнительно банк требует уплату комиссии за закрытие счёта в размере 20%, что считаю, а также отказывает в начислении бонусных миль по программе «Аэрофлот» (около 15 000 миль) за фактически совершённую покупку тура на сумму около 450 000 рублей в марте.
Приветствую!
Внимательно всё изучила и возвращаюсь с комментариями.
Ограничения снимем в течение 24 часов. Вы снова сможете пользоваться всеми функциями в мобильном приложении и интернет-банке.
При расчёте и начислении кэшбэка, мы руководствуемся правилами программы лояльности. В них мы рассказываем, что некоторые операции не учитываем в обороте по карте, и не начисляем за них кэшбэк.
Ваша покупка с кодом 4722 входит в этот список, поэтому начислить кэшбэк за неё не сможем. Со всеми условиями вы можете ознакомиться заранее в общем доступе на нашем сайте, а также уточнить детали в нашей поддержке.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Повторное обращение. Почему отказывают в возврате комиссии взятой с моих личных денег которые образовали сверхлимит... Читать полностью
08.09.2026 года мной были полностью исполнены финансовые обязательства перед АО «Альфа-Банк» по кредитн... Читать полностью
Здравствуйте. Как отключить страхование от мошенников? Сегодня оформила карту Апельсин, приехал "курьер"... Читать полностью
добрый вечер, 9 августа перевела денежные средства с кредитной карты сбербанка на покупку билетов-4000 рублей, в ит... Читать полностью
В банке г. КУРСК ул. Студенческая, 3. Не одного слова не было о том, что еще полисы открывают к договору страховани... Читать полностью
В июле я выбрала кешбэк на август на супермаркеты 10%. Единственным условием, которое было написано при выборе кешб... Читать полностью
Я предоставила справку как только узнала, что надо ее предоставить, то есть вчера! Ваш банк, который рассылает тыся... Читать полностью
Оплата страхового продукта по Договору Z6922143АD1043РН5 от 08.10.2025, Читать полностью
Отписка, это происходит постоянно, не рекомендую бак и его отделение в г. Челябинске, ул. Свободы 82. Операторы про... Читать полностью
В течении нескольких лет обслуживался в альфа-банке, каджый раз присутствие в отделении банка, в частности в г. Чел... Читать полностью
Мне 17 лет. Пользуюсь Альфа-Банком. Мой счет заблокировали по 115-ФЗ. Согласно ст. 26 ГК РФ я имею полное право рас... Читать полностью
Отделения работают ночью, или по выходным? Читать полностью
Потерял телефон с симкой. Нужно поменять номер телефона привязанный к банкам. В тиньке и райфе это делается в банко... Читать полностью
Банк полностью заблокировал ДБО и установил критические лимиты на распоряжение средствами со ссылкой на 115-ФЗ. Мы... Читать полностью
Банк требует закрыть счет и отказывается от соблюдения договора в одностороннем порядке. Альфа-банк полность... Читать полностью
Вопросы актуальны. Ни один не решился. Читать полностью
Заблокировали карту, альфа банка как восстановить доступ Читать полностью
Здравствуйте! Я не давал никакого согласия на эту услугу. Переводы с карты не осуществлял, были оплаты мобильного т... Читать полностью
В чате альфа банка просила справку или отправить напрямую информацию в ссп о погашении просроченной задолженности с... Читать полностью
Здравствуйте. Я обращаюсь по вопросу ограничения использования моих электронных средств платежа и дистанционного ба... Читать полностью
Новый банкомат сбербанка (603 261 48) настоятельно не рекомендую, как и Сбербанк в целом. Положила сумму, 20к у мен... Читать полностью
Может Вы ещё объясните почему у Вас на сайте указано, что услуга предоставляется бесплатно тем кто получает пенсию,... Читать полностью
ДобрыЙ вечер, щакрвл счет в мтс деньги, прошло 50 дней, ден не перевели, заявление было принято, поддержка отмахива... Читать полностью
Проблема в том, что в привязанных онлайн сервисах к карте нет ничего даже приблизительно похожего на данный сервис,... Читать полностью
Здравствуйте, прошла еще одна неделя, но проблема все еще не решена. Когда будет выдано новое направление или хотя... Читать полностью
Прошло больше семи дней, но смс на подписание документов нет Читать полностью
Как получить у банка документ с официальным ответом по рассмотрению обращения? Читать полностью
Здравствуйте, хотела бы оформить кредитную карту Читать полностью
Добрый день,оставила отзыв потом дополнила оплата бонусов будет,или нужно ещё будет дополнить? Дополнила отзыв на в... Читать полностью
Новый банкомат сбербанка (603 261 48) настоятельно не рекомендую, как и Сбербанк в целом. Положила сумму, 20к у мен... Читать полностью