49
Я, обращаюсь к вам в связи с внесением в реестр ЦБ по ст. 9, п.11.6, 161-ФЗ.
12.06.2026 г. мне пришло уведомление в виде смс от АО «Альфа-Банк», что меня внесли в реестр ЦБ по ст.9, п.11.6, 161-ФЗ. Также я не могу больше зайти в мобильное приложение и расплачиваться своей картой. АО «Альфа-Банк» в одностороннем порядке ограничил доступ к операциям. Причины ограничения мне не ясны.
Согласно статье 9 п. 11.7 Федерального закона от 10.07.2002 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», блокировка и ограничение счета возможна только при наличии обоснованных подозрений в совершении операций, связанных с отмыванием доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма. Однако, я не получила от АО «Альфа-Банк» никаких разъяснений о причинах ограничения и не была уведомлена о необходимости предоставления каких-либо документов для снятий ограничений со счета.
В соответствии с законодательством о защите прав потребителей и нормами гражданского законодательства, я имею право на получение информации о причинах ограничений моего счета и на полное восстановление доступа к моим средствам.
Настоящим довожу до Вашего сведения, что я никогда не попадала в поле зрения правоохранительных органов, не имела процессуального статуса в рамках уголовных дел (ни свидетеля, ни потерпевшего, ни тем более обвиняемого или подозреваемого). Со стороны инспекции федеральной налоговой службы ко мне также никогда никаких вопросов не возникало, я исправно и регулярно плачу налоги.
Также я являюсь пенсионером и инвалидом 3 группы.
Я подтверждаю, что лично не совершала действий, которые могли бы являться основанием для включения моих данных в базу Банка России. Также подтверждаю готовность содействовать АО «Альфа-Банк» и Банку России в урегулировании ситуации. И я также настроена предоставить все данные и чеки, подтверждающие законность всех операций.
Прошу:
1. Указать конкретную банковскую операцию (или операции), которые послужили
основанием для передачи сведений обо мне в Банк России для включения в базу «О
случаях и попытках осуществления переводов без добровольного согласия клиента».
2. Указать, какие действия и какие документы мне необходимо предоставить для
подтверждения необоснованности внесения моих данных в указанную базу.
3. При отсутствии претензий со стороны АО «Альфа-Банк»— сообщить
Банку России об ошибочной передаче данных и инициировать их исключение из базы «О
случаях и попытках осуществления переводов без добровольного согласия клиента».
Заранее благодарю за оперативный и исчерпывающий ответ.
Приветствую!
Возвращаюсь с комментариями.
Как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых вами операций.
Для рассмотрения вопроса о снятии ограничений необходимо, чтобы отправитель сообщил в свою кредитную организацию, что он не имеет к вам претензий. Чтобы уточнить детали рекомендуем обратиться в ближайший офис.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
17.08.2026 Альфа-Банк в одностороннем порядке заблокировал мне доступ к дистанционному банковскому обслуживанию (пр... Читать полностью
Зачем прервали льготный период??? Данные о закрытии другой карты и договора по этой карте есть в Кредитной истор... Читать полностью
Здравствуйте, сьездил в офис на Электродный проезд. Написал заявление на закрытие счета. Прошло 5 дней, деньги до с... Читать полностью
Очередная стандартная отписка. Прошу озвучить пункты этих правил. На сайте информацию не нашел. По какой причине вы... Читать полностью
По данному номеру звонил несколько раз, трубку берет робот, команды "соедини с оператором" игнорирует либ... Читать полностью
12.08.26 мной было подано заявление на закрытие счета с выводом остатка средств по адресу Электродная 16. Говорили,... Читать полностью
Добрый день! В ЛК банка появилось заманчивое предложение - комбо счет, условия хорошие. Тем более до конца август... Читать полностью
Как поменять номер телефона привязанный к банку находясь за границей и не имея доступа к прежнему номеру телефона? Читать полностью
Здравствуйте, обращаюсь по проблеме. На меня оформии займ и теперь мне арестовали счёт в ВТБ. Вот тут детали: У ва... Читать полностью
Почему в нормальных банках есть карта, категория в приложении и кэшбек. У вас же даже по тексту непонятно, что за... Читать полностью
По данному номеру звонил несколько раз, трубку берет робот, команды "соедини с оператором" игнорирует либ... Читать полностью
12.08.26 мной было подано заявление на закрытие счета с выводом остатка средств по адресу Электродная 16. Говорили,... Читать полностью
Как поменять номер телефона привязанный к банку находясь за границей и не имея доступа к прежнему номеру телефона? Читать полностью
26.08 я оформила обращение по причине «товар не соответствует описанию» я приобрела в магазине Золотое... Читать полностью
Добрый день! Сложилась неприятная ситуация с альфа-банком. 11 августа супруг совершил покупку у партнера в рамках а... Читать полностью
Вопрос по отзыву, зачтен или нет? Читать полностью
Не могу оплатить задолженность по кредитной карте из-за креста счетов. Как платить банк подсказать не может, вариан... Читать полностью
Добрый день! 28.06.26 воспользовалась услугой банка по закрытию кредитки стороннего банка кредитной Альфа-банка.... Читать полностью
Банк без моего ведома и согласия подключил платную услугу "Альфа-смарт". Брал за нее комиссию 3 месяца. Я... Читать полностью
Не могу добиться ответа. Дают срок месяц и полтора. Завершение процедуры 7 сентября 2026 года Бумаги отпр... Читать полностью
07.09.2026 года в 18:18 по адресу г. Краснодар, ул. Московская д. 162 внесла в банкомат наличные (на карту Ozon Бан... Читать полностью
У вас ваша поддержка не ответив на вопрос - закрывает диалог, притом минут 20 надо предварительно с ботом общаться.... Читать полностью
Почему снова такое долгое ожидание? Обращение по этой проблеме было подано еще во вторник, и каждый раз "кормят зав... Читать полностью
Мобильная связь от ТБанка несмотря на все свое прогрессивное существование, к сожалению, отстает от государственной... Читать полностью
Здравствуйте, мой молодой человек находится на сво. Его приложение и карту заблокировали, у меня на руках генеральн... Читать полностью
Обратился в тех поддержку с вопросом: удалить пустой WB кошелек моего WB аккаунта, так как номер к которому он прив... Читать полностью
Давайте, тогда еще рассмотрим такой вариант, который мной также бал озвучен тогда. Мне товар не подошел, по любой д... Читать полностью
Добрый день.Прошу рассмотреть настоящую претензию в отношении отказа в обмене авиабилета по заказу №759967319, вауч... Читать полностью
Договор лизинга №№ 296 ДЛ-25 от 18 июля 2025 года Полное бездействие сотрудников. Месяцами не можем получить элеме... Читать полностью
Здравствуйте! Банк заблокировал счет и 2560 рублей по 115-ФЗ. Даже не понятно за что? За то, что часто переводил со... Читать полностью