2
28 августа 2026 года я столкнулась с ограничением операций по моему счету в ОТП Банке в рамках 115-ФЗ.
Счет использовался мною исключительно в личных целях: для повседневных расходов и хранения личных накоплений. Предпринимательскую деятельность через данный счет я не осуществляла.
На счет поступали денежные средства от моего супруга. В частности, были переводы на суммы 2 380, 45 000 (с назначением «на вклад»), 1 300, 2 500, 1 000 и 36 000 рублей. Также один перевод на 2 500 рублей был получен от подруги в качестве компенсации ее части расходов за совместно приобретенные продукты, которые первоначально оплатила я. И 7 000 рублей от мамы, в счёт долга.
По запросу банка я предоставила объяснения характера всех поступлений, документы, подтверждающие семейные отношения с супругом, а также подтверждения отдельных операций.
Несмотря на предоставленные документы, ОТП Банк сообщил мне, что продолжение обслуживания невозможно и предложил закрыть счет с переводом денежных средств в другой банк.
При этом на счете находится более 200 000 рублей, доступ к которым в настоящее время ограничен.
Отдельно вызывает вопросы срок возврата денежных средств. Представители банка сообщили мне, что перечисление денежных средств после закрытия счета займет 47 дней. При этом я не получила понятного письменного объяснения, на основании какой именно нормы закона или условия договора применяется такой срок и с какой даты он исчисляется.
Я не оспариваю право банка проводить проверку операций в рамках законодательства о противодействии легализации доходов. Однако считаю необходимым получить понятное объяснение того, на каком основании после предоставления мною документов банк отказался продолжать обслуживание и почему мои собственные денежные средства должны оставаться недоступными.
Прошу ОТП Банк:
1. Предоставить разъяснение о конкретном основании принятого в отношении меня решения.
2. Указать, какие именно обстоятельства или операции послужили основанием для отказа в дальнейшем обслуживании.
3. Указать правовое основание и порядок применения заявленного мне срока в 47 дней для перечисления остатка денежных средств.
4. Разъяснить, существует ли в отношении моих денежных средств отдельное ограничение, препятствующее их перечислению на мой счет в другом банке.
5. Сообщить, каким образом и в какие сроки я смогу получить весь остаток денежных средств после закрытия счета.
Со своей стороны я готова предоставить Банки.ру документы, подтверждающие изложенные обстоятельства: переписку с банком, ответ ОТП Банка, документы по операциям, подтверждение семейных отношений и иные материалы.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ОТП Банк
ОТП Карта с оформлением на Банки.руОТП Банк
ОТП Карта без визита в банкОТП Банк
ОТП Карта онлайн на Банки.руОТП Банк
ОТП КартаОТП Банк
ОТП PremiumОТП Банк
Пенсионная карта "ОТП Забота"ОТП Банк
ОТП Карта онлайн
Здравствуйте. Вопрос администратору Банки.ру. Не очень поняла, почему мой отзыв об ОТП- банке не был зачтён? Что дл... Читать полностью
Здравствуйте! Получила карту, начала пользоваться услугами банка. В процессе обнаружила, что в приложении и в уже з... Читать полностью
Всегда вносила платежи в соответствии с суммой и сроком, указанными на главном экране карты в приложении, просрочек... Читать полностью
Категорически не рекомендую, если важна прозрачность и скорость перевода/ возврата средств. В моем случае не состоя... Читать полностью
Отп банк самый тупой банк из всех которые я видела заблокировали счет по 115 ФЗ оставили заявку на перевод денег на... Читать полностью
Месяц назад я направил в чат поддержки ОТП Банка заполненный бланк на закрытие счета после блокировки по 115-ФЗ. Ск... Читать полностью
В мае 2025 года получил 115 ФЗ на карту. Заполнил заявление на закрытие счета и отправил в чат. По истечению 45 дне... Читать полностью
Поддержка ОТП банка работает также медленно, как и курьерская служба, доставляющая карты? Читать полностью
Требую немедленно закрыть мой счёт в банке и перевести денежные средства на мой счёт в другом банке. Это что за дел... Читать полностью
Под видом доставки карт собирают персональные данные. При этом заказанные карты не привозят. На вопрос о причине не... Читать полностью
Поддержка ОТП банка работает также медленно, как и курьерская служба, доставляющая карты? Читать полностью
В работе мой вопрос будет также висеть, как это было с вашими премиальными менеджерами, правильно я понимаю? Читать полностью
Заказала дебетовую карту 30 числа, указала рабочий адрес, чтобы не тратить выходной на ожидание курьера, выбрала да... Читать полностью
Добрый день, прошу вернуть комиссию за перевод собственных средств со счета на счет, я закрыла кредитную карту 31.0... Читать полностью
Добрый день. Из-за недобросовестного контрагента я оказался в черном списке 161ФЗ. Из-за этого банки начали... Читать полностью
В Июле открыли с супругой карты (по Акции): по условиям нужно было совершить покупку не менее чем на 1000 р в этом... Читать полностью
За приглашение М. Юрия в июне месяце на сегодняшний день не начислен бонус ни мне, ни Юрию! Постоянные звонки и обр... Читать полностью
Хотелось бы поделиться своей историей о банке ОТП. Супруга порекомендовала карту по акции приведи друга,оформил кар... Читать полностью
Напишу на другие сайты,не могу написать личные данные ,чтобы видели все пользователи Читать полностью
Информация предоставлена. Вопрос не решен Читать полностью
Сбербанк направил нотариусу не достоверные сведения по открытым и закрытым счетам, вкладам умершего вкладчика... Читать полностью
28 августа 2026 года я находилась в экспедиции Альфа-Банка по адресу: город Москва, Каланчевская улица, д. 27. До о... Читать полностью
После того как я сегодня утром перевел крупную сумму 311000 руб из Газаромбанка в Россельхоз банк себе, я не могу з... Читать полностью
2 июня, мной через Экспедицию Альфа банка по адресу: город Москва, ул. Каланчевская, д. 27, была направлена претенз... Читать полностью
Предоставила все запрашиваемые пдф чеки за последние поступления на мою карту, поддержка не отвечает, телефон так ж... Читать полностью
Все еще началось когда по рекомендации друга с 25.05.26г, когда я хотел открыть ИП по рекомендации друга. Целых 2 н... Читать полностью
Здравствуйте! Потерял сим карту и сразу написал в чат поддержки. Мне заблокировали Яндекс Пей и сказали, что разбло... Читать полностью
Разъясните пожалуйста, чья причина? Вдруг опять будет не ваша причина, и сколько раз предусматривает закон для банк... Читать полностью
Озон Банк удерживает деньги и отказывается искать их по RRN-коду» Читать полностью