56
При попытке перевода денежных средств на карту супруги по реквизитам "с карты на карту", была осуществлена блокировка карты и доступа в личный кабинет. Пришло смс о проведении операций сомнительного характера на основании методических рекомендаций ЦБ РФ № 16-МР. Для разблокировки необходимо посетить офис с документами, подтверждающими законность происхождения денежных средств. Максимально неприятная ситуация! Деньги переводились на карту супргуги для дальнейшего пополнения открытого накопительного счета «Копилка» в ПАО «Совкомбанк». До этого деньги были переведны со своего счета из АО «Яндекс Банк». При этом, возможность пополнения на счет ПАО «Совкомбанк» супруги сразу же со своего счета, открытого в АО «Яндекс Банк», была экономически не выгодной, поскольку взималась бы комиссия за перевод (в случае перевода «с карты на карту», открытые в ПАО «Совкомбанк», комиссия отсутствует).
Сейчас происходит ситуация когда из за действий банка мы недополучаем проценты по накопитлеьному счету от той, суммы, которую хотел перевести. Методические рекомендации ЦБ РФ № 16-МР разработаны в целях предотварщения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Я являюсь государственным гражданским служащим. О каком легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма вообще может идти речь при переводе денежных средст своей супруге???Меня это очень возмущает! Кроме того, из методических рекомендаций ЦБ РФ № 16-МР следует, что в случае наличия подозрений кредитным организациям рекомендуется реализовывать право на отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции. О блокировке карты и личного кабинета в данных рекомендациях не указано. Я обратился в банк, где мне указали на необходимость написания заявления, срок рассмотрения которого 10 рабочих дней и отказали в выдаче наличных из кассы. Считаю это грубым нарушением своих прав, банк по сути ограничил меня в возможности распряжаться своими денежными средствами! Заявление я написал в банке. Также в целях более оперативного решения вопроса предварительно подготовил пояснения, форму 2НДФЛ, распечатку из личного кабинета ФНС о доходах за 2025 год (хотя считаю эти требования в рассматриваемом случае со стороны банка являются излишними и не предусмотренными нормами действующего законодательства). Решил попробовать написать еще сюда, надеюсь поможет. Прошу в кратчайший срок разблокировать карту и личный кабинет и предоставить возможность распоряжаться своими денежными средствами. Пока оставлю без оценки. Посмотрю как быстро среагируют на мое обращение.
Уважаемый Автор!
Благодарим за обращение!
По изложенной ситуации поясним, что Карта является собственностью Банка.
Также в соответствии с п. 5.10 Общих условий Банк вправе заблокировать карту, заблокировать расходные операции, отказать в замене или выдаче новой Расчетной карты в случае несоблюдения Заемщиком действующего законодательства РФ, а так же требований, правил установленных Банком, в том числе при проведении Заемщиком операций, несущих репутационный риск для Банка, при непредставлении документов и сведений по требованию Банка. Банк оставляет за собой право произвести блокировку банковской карты по собственной инициативе без уведомления и пояснения причин.
На текущую дату Банком принято положительное решение.
Полные возможности дистанционного банковского обслуживания, карты и счета разблокированы.
С уважением,
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Совкомбанк
Онлайн–копилка
Совкомбанк
Щедрая осень
Совкомбанк
Доходный премиум на 91 день
Совкомбанк
Доходный премиум на 181 день
Совкомбанк
Доходный премиум на 271 день
Совкомбанк
Доходный Премиум на 730 дней
Совкомбанк
Дебетовая карта с кэшбэком на всеСовкомбанк
Дебетовая карта с процентом на остатокСовкомбанк
Дебетовая карта с кэшбэком на категорииСовкомбанк
Халва
Являюсь клиентом Совкомбанка. По договору потребительского кредита участвовала в программе «Вернется больше».Кредит... Читать полностью
Сегодня пришел ответ от вашего партнёра о том,что они продолжают ожидать ответ от банка по моей ситуации. То есть п... Читать полностью
Заказывала доставку 14.09, мне звонят с незнакомого номера (у банка, видимо, своих номеров нет, что уже вызывает ог... Читать полностью
Мой отзыв о банке приняли Читать полностью
Можно ли платить за услуги ЖКХ и электроэнергию, с карты халва, по акции автокредит с халвой. Читать полностью
Несколько дней подряд звонят разные номера, определяющиеся как Совкомбанк. Общаются через бота. Утверждают... Читать полностью
Добрый день! Надоели спам-звонки, у меня нет ни карты, ни счета в этом банке, согласия не давала, когда прекратится... Читать полностью
Категорически не согласна с ответом банка № 131905873. Предоставляю доказательства подтасовки фактов и навязывания... Читать полностью
Требую деактивацию банком приложения мои чеки онлайн, которую банк мне активировал169 Читать полностью
Добрый день! На протяжении нескольких дней докучают звонками без действующих продуктов, при этом разговаривает авто... Читать полностью
Сегодня пришел ответ от вашего партнёра о том,что они продолжают ожидать ответ от банка по моей ситуации. То есть п... Читать полностью
Можно ли платить за услуги ЖКХ и электроэнергию, с карты халва, по акции автокредит с халвой. Читать полностью
14.07 выполнил возврат 3х автобусных билетов , 16 .07 пришел возврат за один билет, за два билета деньги не пришли.... Читать полностью
Я уже писала на электронный адрес,мне так ответ и не пришёл Читать полностью
Регулярно сталкивался с проблемами с совкомбанком и тут начитался, но на этот раз с проблемой столкнулись я и моя д... Читать полностью
Приветствую,я произвела пополнение кредитной карты «халва» на сумму 65780₽, которые долгое время не пос... Читать полностью
Я перевела деньги,другому получателю по ошибке. Получатель хотел мне вернуть деньги,но не смог,у него заблокировали... Читать полностью
Здравствуйте. Я оплатил покупку в озон картой халва, но отменил её, а деньги в течение трёх дней так и не вернулись... Читать полностью
Делал сегодня перевод с карты на карту родной сестры, ( перевожу туда и обратно часто , ранее никаких проблем не бы... Читать полностью
Суть ситуации: Нами в одностороннем порядке на основании п. 1 ч. 1 ст. 9 ФЗ № 214-ФЗ был расторгнут Договор участия... Читать полностью
Здравствуйте, привёл в начале июня нового клиента по реферальной ссылке (человек регистрировался при мне, прочие ус... Читать полностью
Вот до сих пор решаю. Спасибо МТС - очень удобно. Не рекомендую связываться даже Читать полностью
Добрый день , помогите решить вопрос , мне заблокировали учётную запись в ВТБ по пф115 ФЗ как мне разблокировать к... Читать полностью
Возможность у вас туда нвписать имеется , верно ? Читать полностью
И совести тоже нет наверно. Как так вклад есть! Мне это надо теперь доказывать ? МТС накопления. который превратилс... Читать полностью
Здравствуйте, разблокировали вход в личный кабинет ВТБ недавно, но чтоб зайти пишет подтвердить сим карту, но я нах... Читать полностью
20 сентября я совершила поездку на МЦД-2 от станции Щукинская, приложив к валидатору банковскую карту,чтобы пройти... Читать полностью
перед покупкой выбрал банк , чей картой буду оплачивать остановилась на т банке . изначально для Начисления кеш бек... Читать полностью
Ранее мной были произведены операции переводов денежных средств, вследствие которых мой банковский счёт был временн... Читать полностью