770
Добрый день.
Получил от банка запрос на предоставление копий документов являющихся основанием для зачисления денежных средств на счет физического лица. Вы (банк) хотите получить документы подтверждающие мой доход и экономическое обоснование перечисления денежных средств третьим лицам.
Вопрос номер один: На основании чего вы имеете право запрашивать эти данные и на основании чего я должен их предоставлять?
Далее, при обращении в ДО «Новоспасский двор» я объяснил, что все поступающие средства являются моими собственными поскольку переводятся со счета ИП. Я предоставил справку об открытии счета ИП в другом банке (все поступления на мой счет в вашем банке с этого счета) и копию всех платежных поручений на перевод средств ИП на личный счет в вашем банке. Этого оказалось недостаточно. Банк затребовал следующий список документов: подтверждение наличия ИП, копию налоговой декларации ИП, копии платежных поручений об уплате налогов ИП, копии договоров со всеми третьими лицами, которым я осуществлял перевод личных денег.
Вопрос номер два: почему я должен объяснять причины по которым я перевожу деньги третьим лицам? Все перечисления проводятся в рамках устных договоренностей, которые наше гражданское право считает полноценным договором.
Мне кажется, что это перебор и вот почему:
В назначении платежа для всех поступивших средств значится «Перевод собственных средств».
Для понимания и подтверждения того, с какого счета приходят деньги, достаточно сделать выписку из ЕГРИП, что является минутным делом. Вместо этого вы хотите чтобы я тратил свое рабочее время в налоговой на сбор желаемых вами бумаг.
Контролем взаимоотношений моего ИП с государством в отношении налогов занимается банк в котором размещен счет моего ИП и вы (ваш банк) к этому процессу отношения не имеете. У вас размещен лишь счет физического лица.
Прошу вас помочь разобраться в данной ситуации т. к. банк меня полностью устраивает как физическое лицо. Однако, если инцидент не будет, то я откажусь от ваших услуг.
P.S.
Счет моего ИП до 2013 года размещался в вашем банке, но после многократного повышения стоимости обслуживания счета, я ушел в другой банк.
Уважаемый Сергей!
Благодарим Вас за обращение и в ответ сообщаем.
Банк вправе запрашивать у клиента документы и сведения в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и Правилами выпуска и обслуживания международных банковских карт ОАО «Промсвязьбанк» для физических лиц (далее — «Правила»), в связи с чем от Банка Вам был направлен соответствующий запрос. (п. 9.3.13 Правил)
С Правилами Вы можете ознакомиться на официальном сайте Банка по ссылке: http://www.psbank.ru/~/media/Files/Personal/Everyday/Cards/rules_intern.ashx
Надеемся на Ваше понимание.
С уважением,
ОАО «Промсвязьбанк»
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ПСБ
Твой кешбэкПСБ
Пенсионная картаПСБ
Карта для пенсионеров силовых структур и ветеранов боевых действийПСБ
Карта болельщика ПФК ЦСКАПСБ
СВОи — электронное удостоверение ветерана боевых действийПСБ
Зарплатная карта "Сильные люди. Тариф особого назначения"ПСБ
Только впередПСБ
Карта жителя Ярославской областиСтавлю вопрос по...
Видимо сотрудники банка не в состоянии объяснить зачем им моя предыдущая фамилия.Ставлю вопрос по другому.Если завт... Читать полностью
Повторяю вопрос тут, поскольку хочу увидеть именно тут публичный ответ от представителей Промсвязьбанка.Сегодня 22... Читать полностью
Прошу сообщить, каким образом клиент-юридическое лицо может связаться по телефону со своим доп.офисом, т. к. п... Читать полностью
16 апреля Коряковцева Анастасия Владимировна, моя жена положила деньги на свою карту, банкомат чек не выдал, но у н... Читать полностью
Добрый день! Меня зовут Максим, Мой отец, является клиентом Волгоградского Филиала ОАО «Промсвязьбанк».... Читать полностью
Работаю с Промсвязьбанком с 2006 г. Ни одной задолжности приятный коллектив. Появилась возможность заплат... Читать полностью
Добрый день! В конце октября 2013 г. подавала претензию в отделение банка, но ответа и решения до сих пор... Читать полностью
Несколько лет использую виртуальную карту для оплаты покупок в интернете. Всегда данная карта была бесплатной услуг... Читать полностью
На мой вопрос так никто и не ответил. Хотя обещали на прошлой...
Елена Гуреева, здравствуйте.На мой вопрос так никто и не ответил. Хотя обещали на прошлой неделе. Мне очень важно о... Читать полностью
Почему в ДО Одинцовском сотрудники в том числе и управляющая Ивкина Анастасия не здороваются с клиентами и не предс... Читать полностью
После снятия ареста с денежных средств на расчетном счете , арестованные средства невернулись обратно на счет. ... Читать полностью
Обслуживается наш крупный холдинг в этом банке. Всегда максимально лояльный менеджер- Владимир, который помогает в... Читать полностью
На странице перехода стоимость отображена 1500 рублей. При фактическом переходе берут 3% от остатка. Очень неприятн... Читать полностью
Подали полный омплект документов на открытие счета по ГОЗ в офисе банка, в понедельник, 14 августа.На сайте указан... Читать полностью
Браузер ГУГЛ ХРОМ не открывает кабинет (юр. лицо). Пишет: подключение не защищено. Как быть? Спасибо! Читать полностью
На горячей линии и так же менеджер в банке не дает никакой информацииПо фз 115 даже вы цитируете что "операции" - д... Читать полностью
Здравствуйте!я столкнулась с полным абсурдом со стороны вашего банкаоткрыла недавно ИП и открыла счет в вашем банке... Читать полностью
Здравствуйте. Я, Акл Ангелина Фахритдиновна являюсь ген. директором фирмы ООО СК "Мадам Элен", мы обслуживаемся в Б... Читать полностью
Я - индивидуальный предприниматель.
Поверил рекламе на вашем сайте...
Добрый день!Я — индивидуальный предприниматель.Поверил рекламе на вашем сайте «Индивидуальные предприни... Читать полностью
С нетерпением ожидаю, решения проблемы, которая описана в отзыве...
Уважаемая Ольга!С нетерпением ожидаю, решения проблемы, которая описана в отзыве https://www.banki.ru/services/resp... Читать полностью
Здравствуйте карту заморозили из за подозрительных действий , на почту банка я отправила документы о движение средс... Читать полностью
Оставляла отзыв и прикрепила документы сразу, за бонус 500р но так бонуса и нетИ отзыв не удалить!!! Читать полностью
Зачем звонить мне ежедневно по несколько раз в день и предлагать стать клиентом банка, звонки не прекращаются и в н... Читать полностью
Здравствуйте.Прошу разобраться в ситуации с блокировкой моих банковских карт и ограничением операций по моим счетам... Читать полностью
в июле заблокировали карту альфа-банканаписали, что подозрительные операциино закрыть счет и забрать деньги дают то... Читать полностью
Есть ответ от ГУ МВД от 19.08.2026 г, в котором указано, что данное событие находится не в их компетенции, а носит... Читать полностью
Обращался в чат поддержки Ozon, но к сожалению получил только шаблонные ответы. Пропал доступ к разделу "Фортунада"... Читать полностью
Здравствуйте , я возвратил проблемный перевод 2200₽ , но банк России так и не исключает данный REQ из своей базы да... Читать полностью
Добрый день! Недавно задавала вопрос по поводу обслуживания в Альфа-Банке - писала о том, что сервис в последнее в... Читать полностью
Как ускорить разблокировку счета, при звонке я подтвердил, что сам совершал покупку. У меня штрафы по кредитной кар... Читать полностью