198
11 октября 2024 года я продала USDT на площадке «Bybit» с помощью верифицированного личного кабинета. После данной операции мой счет был заморожен в Альфа-банке. В тот же день обратилась на линию для выяснения причины. Мне озвучили какие документы необходимы. Я их предоставила и получила ответ - срок рассмотрения 3 рабочих дня. Сегодня, 23.10, я вновь отбращаюсь в чат выяснить решение (это уже 3 раз) и мне вновь сообщают, что требуются еще документы. По итогу прошло уже 12 дней, счет так и заморожен, банк ни разу сам не сообщил о том, что еще какие-то документы требуются и каждый раз срок рассмотрения продлевается на три рабочих дня.
Блокировка произошла по 115- ФЗ РФ, банк не дает четкой информации о причинах блокировки. В требуемых заявлениях и объяснениях просит писать, что я больше не буду вести предпринимательсую деятельность.
Действия считаю неправомерными так как:
1.Продажа USDT в РФ не запрещена законодательством
2.Ваша сторона не предоставила документального подтверждения каких-либо мной нарушенных мной нормативно-правовых актов в их числе законов, договоров.
Ваши утверждения, что продажа USDT является высокорисковой операцией считаю недостоверной, так как законодательством такой вид операций не запрещен. Я не скрываю какую операцию провела и все стороны операции известны.
Ваши требования дать письменные обязательства и пояснения также считаю неправомерными, так как я не осуществляла никакую предпринимательскую деятельность. Такая деятельность подразумевает регулярность действий, но и получения прибыли за какие-либо товары, услуги или иные действия, чего у меня не было и чем я не занимаюсь.
Если я и буду вести предпринимательскую деятельность в будущем, то только способами, предусмотренными законом и с помощью бизнес-счетов как самозанятая, ИП или другие правовые формы лица ведущего предпринимательскую деятельность.
Счет я использую исключительно в личных целях как физлицо и в будущем планирую использовать как личный счет физлица не ведущего предпринимательскую деятельность.
Я могу подтвердить, что не буду использовать свой личный счет физлица для получения денег за предпринимательскую деятельность. Незаконную предпринимательскую деятельность вовсе не планирую вести так как это противоречит законодательству и моим личным убеждениям.
Я не занимаюсь куплей/продажей криптовалюты для получения прибыли, а только продала USDT, которые находились у меня во владении, которые не являются в полном смысле криптовалютой, так как его курс привязан к доллару, соответственно и прибыли от купли/продажи я не получала.
Приветствую!
Как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых операций и запросить дополнительные документы, пояснения и нам требуется некоторое время для их обработки.
Нарушений с нашей стороны нет.
Почитала чат — сотрудники консультировали верно.
После обращения 23.10.2024 не получили от вас дополнительно запрошенных документов.
По вопросу получения остатка средств при условии закрытия всех счетов нужно обратиться в наш офис.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
У меня в альфа-банке подключен пакет премиального обслуживания альфа онли. У меня есть счет в белорусских рублях, н... Читать полностью
Заблокировали яндэкс пэй и не дают вывести средства. в поддержке попросили предоставить фото паспорта и селфи с пас... Читать полностью
когда придут деньги за опрос анкетка Читать полностью
Моя мама по состоянию здоровья является маломобильной и проживает в другом регионе, поэтому не имеет физической воз... Читать полностью
После обращения в банк через приложение банк присылает отказ на возврат комиссии 35500 взятой с моих личных 600000р... Читать полностью
После открытия кредитного счета на протяжении 3-х месяцев списывались с этого же счета деньги за страхование. При о... Читать полностью
12.05.2026, три месяца назад я оформлял кредит в Альфа-Банке. При оформлении сотрудник банка взял мое устройство/во... Читать полностью
20 августа 2026 года я оформила услугу «Деньги под рукой» в мобильном приложении Альфа-Банка. Настоящим... Читать полностью
Не знала об этой услуге пока не списали 199 рублей, как отключить Читать полностью
Альфа-Банк дважды подтвердил по телефону наличие 3 000 китайских юаней в отделении на ул. Маршала Чуйкова д. 3 и дв... Читать полностью
После открытия кредитного счета на протяжении 3-х месяцев списывались с этого же счета деньги за страхование. При о... Читать полностью
Добрый день! Давно и с любовью и уважением пользуюсь Альфа-Банком и заслуженно считаю его продукты, обслуживание и... Читать полностью
Здравствуйте! Направил Вам свои данные 07.09, на указанный эл. адрес. Подскажите, когда будет ответ? Читать полностью
Сколько времени вам еще понадобится на изучение этого вопроса? Читать полностью
В марте этого года оформил апельсиновую карту. Карту привез курьер Альфа банка, оформили как положено, в ходе раз... Читать полностью
По данному номеру звонил несколько раз, трубку берет робот, команды "соедини с оператором" игнорирует либ... Читать полностью
12.08.26 мной было подано заявление на закрытие счета с выводом остатка средств по адресу Электродная 16. Говорили,... Читать полностью
Как поменять номер телефона привязанный к банку находясь за границей и не имея доступа к прежнему номеру телефона? Читать полностью
26.08 я оформила обращение по причине «товар не соответствует описанию» я приобрела в магазине Золотое... Читать полностью
Добрый день! Сложилась неприятная ситуация с альфа-банком. 11 августа супруг совершил покупку у партнера в рамках а... Читать полностью
Какие данные Вам нужны? Читать полностью
Здравствуйте! Обращаюсь к вам, так как поддержка в чате приложения и в соцсетях полностью заблокировала решение про... Читать полностью
У меня был оформлен бесплатный Сплит от Яндекс Банка. Платил всегда вовремя, без единой просрочки. На днях оставало... Читать полностью
Здравствуйте! Совершила офлайн-покупку в магазине MAAG на сумму 9999 рублей. Оплату произвела по QR-коду через СБП,... Читать полностью
Банк начал списывать комиссию с карты.Никаких уведомлений не было.хотя рассылка от банка приходит на почту.В текуще... Читать полностью
У меня в альфа-банке подключен пакет премиального обслуживания альфа онли. У меня есть счет в белорусских рублях, н... Читать полностью
13 августа возникла просрочка по кредитной карте, которая продлилась 15 дней. После этого банк без уведомления полн... Читать полностью
Добрый вечер!Я не получил ответа свой вопрос.Банк посчитал, что я не верно пользовался игрой. CR‑16992542 почитайте... Читать полностью
Вопрос не решен, ответ не предоставлен, как и в прошлый раз. Читать полностью