89
Я — ИП, интернет-магазин, работаю полностью в белую:
все поступления по QR-коду, чеки ККТ на каждую операцию, налоги оплачены, задолженностей перед ФНС нет.
Тем не менее уже более года не могу добиться нормального взаимодействия с Альфа-Банком после ограничений по 115-ФЗ.
Как всё началось
Сначала банк запросил документы после перевода поставщику (~200 тыс руб).
Я оперативно предоставил полный пакет через интернет-банк. Статус запроса был «выполнено».
После перевода средств на личную карту (~700 тыс руб на личные нужды) банк повторно ввёл ограничения и запросил расширенный пакет документов.
Я предоставил ВСЁ:
• накладные,
• налоговые платежи,
• переписку с клиентами и поставщиками,
• информацию о бизнесе,
• фото офиса и т.д.
После этого банк:
• отказал в разблокировке,
• запросил дополнительные документы,
• снова отказал.
И так несколько раз.
Самая большая проблема — не сама блокировка
Я понимаю право банка вводить ограничения по 115-ФЗ.
Но дальше началось то, что сложно назвать нормальной работой банка.
Сейчас ситуация выглядит так:
• Доступ к интернет-банку полностью заблокирован
• Ответы на обращения я вынужден получать по телефону под диктовку
• Номера обращений часто не присваиваются
• В отделении отправляют на горячую линию, на горячей линии — в отделение
• В письменных ответах банк пишет, что мне доступны «ограниченные операции», но воспользоваться ими невозможно из-за отсутствия доступа к ДБО
Получается замкнутый круг без ответственных лиц и без процедуры.
Ответ банка спустя год
На мой публичный запрос банк ответил следующее:
«Решение не изменилось — снять блокировку не сможем. Ранее отвечали на ваши обращения. Следуем условиям договора».
Фактически это означает:
• без объяснения причин,
• без алгоритма действий,
• без восстановления доступа к информации.
Почему считаю ситуацию ненормальной
За год банк так и не предоставил:
• понятных причин отказа,
• перечня операций, вызвавших претензии,
• алгоритма повторного рассмотрения,
• доступа к интернет-банку для выполнения «разрешённых операций».
При этом письменные обращения неоднократно оставались без ответа.
Вывод
Речь не о самой блокировке по 115-ФЗ.
Речь о том, как банк взаимодействует с клиентом после неё.
Если с вашим счётом всё хорошо — сервис работает.
Но если возникает сложная ситуация — вы рискуете оказаться без доступа к счёту, без ответов и без возможности получить внятную информацию.
Предпринимателям рекомендую учитывать этот риск при выборе банка и не держать все обороты в одном месте.
Приветствую!
Ограничения сохраняем из-за подозрений в проведении сомнительных операций по счёту.
Мы руководствуемся пунктом 4.3.6 договора РКО, письмом Банка России №60-Т от 27.04.2007, а также пунктом 1.5 «Правил пользования картами».
О необходимых документах и доступных операциях рассказали в ответе на ваше обращение.
Если остались вопросы, позвоните по номеру 8 800 100 77 33 и скажите «комплаенс-консультация».
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Потерял телефон с симкой. Нужно поменять номер телефона привязанный к банкам. В тиньке и райфе это делается в банко... Читать полностью
Вопрос был в том числе в отношении работы Ваших сотрудников, по вине которых было потеряно время. Конкретно в нашей... Читать полностью
Банк полностью заблокировал ДБО и установил критические лимиты на распоряжение средствами со ссылкой на 115-ФЗ. Мы... Читать полностью
Считаю необходимым, что бы сотрудники банка сразу говорили об ограничениях, не умалчивали и не ждали, когда Клиент... Читать полностью
В отделении Альфа - банка выдали заказанную заранее дебетовую карту МИР. Карта без конверта, на одной стороне номер... Читать полностью
Добрый день! Благодарю за ответ. В памятке по БП тоже написано , что операции перевода входят в БП. Если б... Читать полностью
09.09.26г. Заранее бронировал сумму он-лайн, звонил сотрудник банка и подтвердил наличие долларов в кассе, был в от... Читать полностью
Я пришёл в офис не случайно, а по значимой проблеме. Вместо выяснений советую разобраться с компетенцией персонала:... Читать полностью
Видимо всё таки не соблюдаете. Готов предоставить всю информацию что у меня есть, номера, записи звонков. По ссылке... Читать полностью
Нарушение Федерального закона № 400-ФЗ "О страховых пенсиях". Зачисление пенсиооных средств происходит бе... Читать полностью
Банк прислал шаблонную отписку бота. Требую, чтобы претензию рассмотрел реальный сотрудник. Повторно заявляю: банк... Читать полностью
Вы просите указать имя человека и его данные, но модераторы отклоняют это сообщение. Дело в том, что правила платфо... Читать полностью
Моя мама в августе прошлого года стала жертвой мошенников из-за чего попала в базу по 161-фз. В полиции заведено уг... Читать полностью
Хочу предостеречь всех клиентов Альфа-Банка от кредитных предложений в их официальном приложении. Я доверил... Читать полностью
Вопрос к банку, как получить сим-карту альфа мобайл? Два месяца техподдержка разводит руками, не могут поня... Читать полностью
Хочу выразить крайнее недовольство работой Альфа-Банка и качеством его клиентской поддержки. Банк нарушает закон и... Читать полностью
Здравствуйте, срок прошел ответа так и не поступило я Читать полностью
Добрый день,я не являюсь клиентом банка,но тем не менее,меня достают звонками каждый божий день с 6 утра до 23 вече... Читать полностью
Прошу дать ответ на мой отзыв https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/13347251/ Читать полностью
Потерял телефон с симкой. Нужно поменять номер телефона привязанный к банкам. В тиньке и райфе это делается в банко... Читать полностью
Сегодня в банке мне сказали что ВТБ не выплачивает деньги по этой услуге Читать полностью
В мае прошлого года я заметил интересную особенность в расчёте комиссий за брокерское обслуживание клиентов банка В... Читать полностью
Здравствуйте! Обращаюсь к Службе заботы о клиентах Сбербанка с требованием разобраться в ситуации и вручную провес... Читать полностью
Заявление доставлено уже 26 августа. На каком этапе рассмотрение мне не отвечают. Кормят завтраками. Пишу уже кажды... Читать полностью
Добрый день, ранее писал тут, что не удаеться заключить МО, после этого сотрудник связался и подписал, теперь подпи... Читать полностью
Тех поддержка кормит обещаниями, что мол ожидайте, скоро все будет. Но я уже устал ждать. Письмо с заявлением доста... Читать полностью
хочу получить выписку по своему счету , но закрыл счет, звоню на горячую линию, отвечает бот и сбрасывает, написал... Читать полностью
Мой счет заблокировали. При попытке решить проблему по телефону операторы отправляют в чат. Однако чат в приложении... Читать полностью
СберБанк отказал в выдаче справки, по оплаченным процентам, по истичении 5лет. Считаю это нарушением моих гражданск... Читать полностью