27
Максим, здравствуйте !
Позавчера заблокировали ДБО. Вчера с трудом выяснил, что это именно ЭКСИ-Банк заблокировал карту. Поэтому у меня не было доступа и к МТС банку.
После блокировки я выслал документы на электронную почту. Вчера целый день пытался выяснить дошли они до банка или нет.
В первой половине дня получилось дозвониться только с чужого телефона. Сотрудница поддержки сообщила, что документов моих не поступило. Хотя прошло после отправки более 12 часов. Отправил эти же документы с другой электроннной почты. Вчера вечером вроде дозвонился уже со своего телефона, но опять сказали что документы еще не поступили.
При блокировке я даже не понял какие операции вызвали подозрения. Так как операции по МТС Деньги и МТС банку у меня минимум и это ТОЛЬКО мелкие покупки и пополнения накопительного счета. Потом после посещения МТС-банка я понял, что у них претензий нет и заблокирована только карта МТС-деньги.
По данной карте совершались только мелкие покупки для поддержания процентной ставки по кэшбоксу. Никаких обналичиваний кредитов , переводов от третьих лиц или каких-либо других сомнительных операции по карте Вашего банка я не совершал и не совершаю.
1)Поэтому прошу дать разъяснения какие именно операции вызвали подозрения по 115-ФЗ?
Я предоставил исчерпывающий перечень документов о том что у меня есть официальные денежные доходы. Ничего я не легализую и никого не финансирую.
2)Как мне узнать, что мои документы дошли и будут объективно рассматриваться?
В интернете одни негативные отзывы и пугающие истории о том, то всех блокируют без объяснения причин и удерживают денежные средства по 45 дней. Из-за данных отзывов и неясности я был вынужден вчера обратиться в МТС банк. У них ограничений не было и они не были в курсе ситуации. Но потом когда они от меня узнали о блоке ДБО в ЭКСИ-банке мне отказали перевести деньги на депозит под актуальную процентную ставку до решения вопроса. Пугали комиссией 10% за снятие и перевод. В итоге в офисе МТС банка мне не смогли в итоге показать или хотя бы точно озвучить тарифы банка по обслуживанию физ лиц на бумажных носителях. Несколько раз оскорбительно намекнули, что раз в ЭКСИ 115 ФЗ значит я скорее всего мошенник.
В итоге с трудом и финансовыми потерями мне удалось перевести свои сбережения из МТС банка в размере почти 2,5 млн рублей в другой банк с комиссией 2000 рублей.
У меня были до этого проблемы и обращения в банк по не выплаченным процентам по накопительному счёту. Они не были решены, но я не писал никаких жалоб и плохих отзывов.
На сегодняшний момент есть огромное желание написать во все инстанции и ресурсы из-за несправедливого отношения, потери времени и нервов за последние пару дней.
Здравствуйте!
Банки обязаны отслеживать операции клиентов и выявлять подозрительные. Без веских причин ограничение не устанавливается. Если в отношении легальности операции возникают сомнения, мы просим объяснить её экономический смысл и прислать документы, раскрывающие источники происхождения денежных средств. Понимаю, что эта ситуация могла принести неудобства, но действуем в целях сохранности ваших сбережений. Если все в порядке, то после проверки снимаем ограничение.
Ваши документы поступили в банк и находятся в работе. Средний срок проверки по операциям, которые вызвали вопросы, — 15 рабочих дней. В некоторых случаях может быть увеличен.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Почему при оплатите телефонов МТГС картой картой "МТС ДЕНЬГИ" приходится платить комиссию, хотя МТГС давн... Читать полностью
кешбек начисляют какими цифрами, которые потом не поменять, нужно что-то купить, но все подходит для обмена, даже с... Читать полностью
Банк решил по своему выживать в трудные времена: 2 сентября отмена покупки у партнёра банка маркетплейса Озон через... Читать полностью
В 26.04.2026 года получил дебетовую карту экзи банка, пришел в салон МТС и получил, мне сотрудник офиса распечатал... Читать полностью
Здравствуйте. Прошло уже 4 рабочих дня с момента предоставления документов (с пятницы). Напоминаю, что перевод на с... Читать полностью
Дослал дополнительные данные. Готов пройти верификацию по паспорту/госуслугам(как банк предлагал изначально), либо... Читать полностью
Я перевела деньги 3го августа на снг,с ошибкой вышла потом на следущий же день позвонила на горячую линию мтс деньг... Читать полностью
01.09.2026 в 08:49 я перевёл со своего счёта в Ozon Банке на свой счёт в МТС Деньги (ЭКСИ Банк) 149 000 ₽ через СБП... Читать полностью
Открыла карту две недели назад, два раза пополняла счет и ни разу не давало вывести деньги на другую карту, ни чере... Читать полностью
Начислен кэшбэк только за первую расходную операцию в размере 455 руб. Остаток за последующие расходные операции в... Читать полностью
Дослал дополнительные данные. Готов пройти верификацию по паспорту/госуслугам(как банк предлагал изначально), либо... Читать полностью
МТС Банк заблокировал доступ в приложение "МТС Деньги" по причине "подозрительной активности".... Читать полностью
Добрый день! Без проблем открыл карту МТС Деньги Virtual, пополнил счёт переводом с другой карты, и начались пробле... Читать полностью
Курьер привёз дебитовую карту. После перехода по ссылке и ввода кода из смс для заключения договора - сообщение о &... Читать полностью
Уважаемый представитель МТС Банка. Согласно п. 1 ст. 859 ГК РФ договор банковского счета расторгается по заявлению... Читать полностью
Я предоставила все что могла, расписки, бьяснительные, справку 2ндфл и выписку из трудовой. Также писала пометить,... Читать полностью
Здравствуйте!Я являюсь клиентом МТС Банка. В моем городе нет физических отделений банка, поэтому всё обслуживание п... Читать полностью
Недавно столкнулся с блокировкой по 115фз в данной конторе. Мне перевела деньги моя подруга, у которой абсолютно чи... Читать полностью
31.08.26 были переведены денежные средства для открытия депозита в МТС банке. Со счета, на который ушли деньги по С... Читать полностью
Хочу обратить внимание на ситуацию, с которой я столкнулся в МТС Банке. Банк ограничил мне возможность рас... Читать полностью
Здравствуйте, закрыл счет, внёс реквизиты для перевода остатка, прошло 7 дней, ответа нет, в поддержку не дозвонить... Читать полностью
Приложение постоянно глючить. Очень не удобно пользоватьс. 21 век ... сделайте что нибудь Читать полностью
Здравствуйте! Написал на ящик expert@alfabank.ru Читать полностью
По этому обращению мне уже ответили: Сообщаем, что к сожалению, по техническим причинам сумма для полного досрочно... Читать полностью
6 сентября с моей дебетовый карты стали списываться деньги в счёт Исполнения внешних требований на реквизиты Альфа-... Читать полностью
Почему исчез лимит рассрочки, все оплачено, и почему отказывают ВБ кэш и потребительский кредит? И какой доход долж... Читать полностью
Около полутора месяцев назад заблокировали карту по 115фз (за одноразовый перевод 8400). К слову карту открыл за па... Читать полностью
30 июня 2026г по промкоду ПСБ3000 в личном кабинете банка перевел пенсию. Первое зачисление на карту "Твой кэш... Читать полностью
В 2006 году на мое имя был оформлен кредит на сумму 13 706,95 (в банке "Восточный"). После заказа отчета... Читать полностью
Здравствуйте, прошу вас не оставлять мой отзыв без внимания. Спасибо Читать полностью