15
Здравствуйте.
Некоторое время назад видел много рекламы о накопительном счете в банке ДомРФ под 16%.
Как раз у меня заканчивался вклад в другом банке и я решил переложить деньги.
Сделал заявку, встретился с представителем банка. Появился доступ в приложение.
Через несколько дней, когда подошел срок закрытия вклада в другом банке перевел часть суммы по СБП. Попробовал открыть счет - отказано. Попробовал открыть вклад - отказано.
Некогда было заниматься. Вывел деньги обратно и разместил в другом банке.
Уже забыл об этой истории, пришло письмо с таким содержанием:
Четверг, 7 мая 2026, 10:36 +03:00 от Инфобанк
Здравствуйте!
Документы до настоящего времени не предоставлены.
Уведомляем вас:
Об ограничении доступа в систему ДБО, в связи с возникшими у банка подозрениями, что операции совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма.
Для проведения операций по списанию денежных средств со счета(ов), банк будет принимать все платежные документы, оформленные надлежащим образом, только на бумажном носителе.
Обращаем внимание, что блокировка ДБО не является отказом в совершении операции, предусмотренным п.11 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
При том что никакие документы ранее у меня не запрашивали, операций по счетам не было, кроме того что завел и тут же вывел обратно, т.к. не смог открыть вклад.
Далее началась переписка, где вообще просят предоставить расширенные выписки, подтверждающие поступления /расход денежных средств со счетов открытых в сторонних банках за период с 01.12.2025г по настоящее время;
Я трижды задавал вопрос о причинах отказа в открытии счетов. На основании чего ко мне применены ограничения и почему я должен давать объяснения про счета в других банках?
Ответа не получил. Я крайне возмущен такой ситуацией. Мне отвечают шаблонами. Я прошу вас рассмотреть мою ситуацию. Я так понимаю, что в случае непредоставления мною данных меня заблокируют по 115 ФЗ, при том что нет никаких признаков. И снять такую блокировку будет проблематично.
Намерен писать жалобу в ЦБ на необоснованные действия банка.
Спасибо.
Евгений
Здравствуйте!
С целью проведения внутренней проверки по вашей ситуации и аутентификации предоставьте информацию о ваших персональных данных: фамилия, имя и отчество, дата рождения, номер телефона на специальный адрес электронной почты Банка otzyv@domrf.ru с темой письма "отзыв https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/1051459/".
При поступлении запрашиваемых данных мы с коллегами готовы вернуться к рассмотрению обращения.
С уважением, Екатерина Марченко
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Банк ДОМ.РФ
Мой Дом
Банк ДОМ.РФ
Мой Дом (для новых клиентов, выплата % ежемесячно)
Банк ДОМ.РФ
Мой Дом (без пополнения и снятия, в конце срока)
Банк ДОМ.РФ
Мой Дом (без пополнения и снятия, ежемесячно)
Банк ДОМ.РФ
Активный процент
Продукты банка
В отношении меня проходит процедура внесудебного банкротства по §5 гл. X Федерального закона №127-ФЗ. Деньги... Читать полностью
Здравствуйте! Меня заблокировали на Банке Дом.РФ. В этом банке были переводы от супруга на погешение ипотеки. Писал... Читать полностью
Это просто отписка, нет ответа по существу вопроса Читать полностью
Добрый день! Благодраю за разъяснение. Уточните, пожалуйста, в ответе вы ссылаетесь на «требования Минцифры&... Читать полностью
Аналогично описанному поступил пустой ответ банка дом.рф на запрос нотариуса по наследственному делу о имеющемся вк... Читать полностью
Екатерина, прошу Вас рассмотреть возможность индивидуального рассмотрения заявки банком Дом.РФ на семейную ипотеку.... Читать полностью
Вы не ответили на главный вопрос: как человек должен оплачивать себе такую дорогостоящую поездку в другой город тол... Читать полностью
Ужасный нерешаемый квест по досрочному закрытию ипотеки Продаем ипотечную квартиру (Ипотека была оформлена в &laqu... Читать полностью
Как отключить все сообщения от Банки.ру, включая СМС ? Читать полностью
Ипотека оформлена 21.07.2023 по ставке 4,5%. На дату заключения кредита я работал по основному месту работы в ИТ-ко... Читать полностью
Пятый раз за полтора месяца. И опять я узнаю о блокировке потому что не могу зайти в ИБ. Но самое интересно... Читать полностью
В том месяце мне уже 2 раза блокировали счета. Но прошло еще 2 недели и мне опять все заблокировали. При этом д/с... Читать полностью
08.08.2026 я перевел 2 000 000 рублей на счет мультивалютной карты в Банке ДОМ.РФ. После этого попытался перевести... Читать полностью
Банк ДОМ.РФ заблокировал доступ к личному кабинету и банковским картам после поступления денежных средств на счет.... Читать полностью
Открыли счет через БанкиРу. После закрытия вклада не можем перевести их из-за очень длительного ожидания СМС, 15-30... Читать полностью
Добрый день. Не смог сегодня зайти на сайт банка - "Соединение не защищено". Телефон горячей линии попросил подожда... Читать полностью
Уважаемый представитель банка ДОМ. РФ! Видимо, мы друг друга не поняли. Абзац второй статьи 849 ГК РФ не содержит в... Читать полностью
Довелось мне тут закрывать счета в Дом. рф. В офисе по адресу Москва, Декабристов, 20, кор 2. Это что то с чем то..... Читать полностью
Когда настанет это ближайшее время? Я не шучу про 72 рубля и невозможность попасть домой после больницы Читать полностью
В начале месяца мне уже блокировали всё и я писал отзыв https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/10... Читать полностью
Здравствуйте,почему опять сроки сдвинулись?Какода ждать ответа и исправленный кредитный договор? Читать полностью
26 февраля 2025 года я, являясь индивидуальным предпринимателем, перевел 300 000 рублей со своего счета/карты в дру... Читать полностью
Ужасный банк, полное отсутствие решать проблемы клиентов Читать полностью
МТС обещали рассрочку на 6 месяцев, а менеджер втихую подписал кредит на 60 месяцев под 19.99% с платежом 849 рубле... Читать полностью
Открыл карту ТБанка со счётом в белорусских рублях. Забронировал поездку с частичной оплатой. Сумма была по курсу 1... Читать полностью
Добрый день! Уже 2 недели бьюсь не могу получить подробную выписку по счету с указанием получателя средств. В чем п... Читать полностью
Оформила карту по ссылке в рамках акции. Совершала покупки, накопила кешбэк — 385 рублей. Хотела вывести — и тут вы... Читать полностью
Сегодня в через филиал Сбербанк был направлен исполнительный лист. Я являюсь взыскателем. сотрудники банка неверна... Читать полностью
поступили средства на закрытый счет, не кто не может решить проблемму не оператор не сотрудники банка!!! как участн... Читать полностью
Спасибо за частичное решение проблемы и разблокировку онлайн-банкинга. Однако мой вопрос решен лишь наполовину: бан... Читать полностью