29
Я, Цукуев Рахим Рашитович, до 27.05.2026 являлся индивидуальным предпринимателем и клиентом банка ВТБ. В установленный срок мною были представлены все необходимые документы в рамках проверки по Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
мною было принято решение о прекращении деятельности в качестве индивидуального предпринимателя связи с множеством проблем которая мне создал банк. После этого я подал в банк ВТБ заявление о закрытии расчётного счёта и переводе остатка денежных средств на мой счёт как физического лица (заявление от 26.05.2026, прилагается).
В своём письме в банк ВТБ от 02.06.2026 (прилагается) я указал, что:
банк позиционирует себя как гарант безопасности и надёжности, однако на практике я столкнулся с противоположным;
я не хотел бы привлекать юристов и портить имидж банка, но вынужден настаивать на исполнении моих требований;
прошу в короткие сроки исполнить моё заявление о переводе денежных средств.
Кроме того, в пояснении для банка (от 02.06.2026, прилагается) я подробно разъяснил источник происхождения средств и предоставил все документы.
Не смотря предоставленный весь пакет документов не исполняется рассторжение договора банком ВТБ:
не предоставляет мотивированный отказ с указанием конкретных оснований (признаки подозрительности, ссылки на нормы закона и внутренние правила банка);
не соблюдает 10-дневный срок рассмотрения документов, предусмотренный п. 13.4 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
Правовые основания для признания действий банка незаконными:
Ст. 845 ГК РФ обязывает банк выполнять распоряжения клиента по счёту, включая зачисление и перечисление средств. П. 3 ст. 845 ГК РФ запрещает банку произвольно ограничивать право клиента распоряжаться своими деньгами.
Ст. 858 ГК РФ допускает ограничение прав клиента только в случаях, прямо предусмотренных законом (например, арест счёта или приостановление операций).
П. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ позволяет банку отказать в проведении операции при подозрениях в отмывании доходов или финансировании терроризма, однако п. 13.4 ст. 7 того же закона обязывает банк рассмотреть представленные клиентом документы в течение 10 рабочих дней и сообщить о результатах.
Письмо Банка России от 12.09.2018 № ИН-014-12/61 уточняет, что банк должен предоставлять клиенту достаточно информации, чтобы тот мог воспользоваться правом на представление документов.
Приложения:
Копия заявления в банк ВТБ о закрытии счёта и переводе средств на счёт физлица (от 26.05.2026).
Иные подтверждающие документы (справки, выписки, уведомлени).
Здравствуйте!
Комментарий Банка по вашему вопросу предоставлен в вашем отзыве в рубрике «Народный рейтинг».
С уважением,
Банк ВТБ
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ВТБ
Выгодное начало
ВТБ
Ключевой (без опций с выплатой % в конце срока)
ВТБ
ВТБ-Счет (на минимальный остаток)
ВТБ
ВТБ-Вклад
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % в конце срока)
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % ежемесячно)
ВТБ
Космическая карта для жизниВТБ
Киберкарта со светодиодамиВТБ
Карта для иностранных гражданВТБ
Веселая карта для жизниВТБ
Платежный стикерВТБ
Русские сказкиВТБ
Магнит ПэйВТБ
Привилегия Mir SupremeВТБ
Синий леопардВТБ
Дебетовая карта для пенсионеровВТБ
Единая карта петербуржцаВТБ
Привилегия АэрофлотВТБ
Привилегия для пенсионеровВТБ
Детская картаВТБ
Зарплатная картаВТБ
Детская карта ПривилегияВТБ
Дебетовая карта для военных пенсионеровВТБ
Пушкинская картаВТБ
Единая карта петербуржца "Серебряный возраст"ВТБ
Зарплатная карта "Динамо"ВТБ
Единая карта петербуржца «Ленинградская»ВТБ
Молодежная картаВТБ
Цифровая карта
Добрый день, Алексей!10.09.2026 в 11:38 выполнился возврат по REQ-...-5751, сумма списалась с мастер-счета (*7800).... Читать полностью
висел одобренный кредит наличными под 25%,так как стоит само запрет в приложении написали можете или... Читать полностью
Добрый день. Ответила Читать полностью
Добрый день, Алексей. Проблема в том, что с 06.09.2026 при попытке зарегистрироваться в Привет Мир, сервис Мир Пас... Читать полностью
Добрый день, пишу 2 день подряд, предоставьте мне пожалуйста увеличьте лимит ДС на рефинансировани. Ваш менеджер пр... Читать полностью
Т.е. Вы предлагаете мне вносить платежи по уже закрытому потребительскому кредиту? В противном случае, если я не б... Читать полностью
Я успешно прошел процедуру банкротства, которая на сегодняшний день официально завершена. Поскольку ипотека являетс... Читать полностью
Я звонил на горячую линию ВТБ Мобайл 7–10 раз. Не менее пяти раз мне говорили, что создано об... Читать полностью
ВТБ Брокер передал в ФНС завышенные в 1000 раз данные по доходу за 2025 год! Теперь мне нужно заплатить огромный на... Читать полностью
Добрый день. Вопрос по автоматическому списанию так и не решён. Уже прошло больше трех месяцев. ... Читать полностью
Добрый день, пишу 2 день подряд, предоставьте мне пожалуйста увеличьте лимит ДС на рефинансировани. Ваш менеджер пр... Читать полностью
Так вот я хочу понять, где в законе указано, что мой паспорт должен соответствовать какой-то базе? С чего вы решил... Читать полностью
Добрый день. Прошу ВТБ взять на контроль ситуацию с переводом обслуживания внутри Банка. 04.09.2026 через Бизнес П... Читать полностью
29.05.2026 я подала заявку на получение кредита на сумму 260 000руб на срок 5 года. 01.06.2026 кредит был мною полу... Читать полностью
Я правильно понимаю, что я не прошел идентификацию в банке, потому что вы получаете устаревшие данные о паспортах и... Читать полностью
Здравствуйте. Есть претензия по работе выездных сотрудников банка: наше предприяте зарплатный клиент и к нам в офис... Читать полностью
неоднокраные обращения в банк лично ни к чему не привели, писал на почту тоже все не одназначно, добится разлокирок... Читать полностью
Может я как-то непонятно изъясняюсь? Давайте попробуем еще раз. Я сам лично пришел в отделение банка с паспортом Р... Читать полностью
Уже больше 2 недель не могу зайти в мой аккаунт ВТБ Инвестиции ни на сайте ни в приложении - не принимает старый па... Читать полностью
Заключил я ДДУ с застройщиком. К огромному несчастью эскроу-счёт оказался открыт в ВТБ. После ввода дома в эксплуа... Читать полностью
«Уважаемый Банк ВТБ! Ваша служба поддержки устроила откровенное издевательство над клиентами.Вы ответили мне... Читать полностью
Добрый день, Алексей!10.09.2026 в 11:38 выполнился возврат по REQ-...-5751, сумма списалась с мастер-счета (*7800).... Читать полностью
Какого числа ждать ответ? Ваши сотрудники говорили про 5 рабочих дней, они прошли Читать полностью
Приостановили операции по счету, предоставила документы, которые попросили, сказали в течение часа дадут ответ, про... Читать полностью
По каким причинам? Читать полностью
Здравствуйте. Как отключить страхование от мошенников? Сегодня оформила карту Апельсин, приехал "курьер"... Читать полностью
2 Сентября по непонятной для меня причине заблокировали WB кошелек. В этот же день были предоставлены все документы... Читать полностью
Хорошо, буду ждать отключения. Почему не указали где именно было моё согласие. Читать полностью
Здравствуйте, пользуюсь зарплатной карте в Уралсиб банке, каждый месяц выбираю кэшбэки, и у меня не устраивает одно... Читать полностью