12
ОТП Банк заблокировал мою карту и ограничил доступ к банковскому обслуживанию, сославшись на «сомнительный характер операций» и Федеральный закон № 115-ФЗ.
В ответ на мои обращения банк требует предоставить:
— источник происхождения денежных средств;
— документ, подтверждающий доход физического лица по операции;
— пояснения по операциям зачисления и списания;
— разъяснение экономического смысла проводимых операций.
При этом характер моих операций абсолютно обычный: денежные средства на мою карту поступали от моего супруга для моих личных расходов. Переводы осуществлялись непосредственно мужем, в том числе небольшими суммами. Никакой предпринимательской деятельности, торговли, транзитных операций или получения денежных средств от неизвестных лиц я через данный счёт не осуществляла.
Я готова предоставить банку пояснение о том, что отправителем денежных средств является мой супруг и что переводы предназначены для моих личных расходов. Однако считаю требования предоставить дополнительные документы о «экономическом смысле» обычных семейных переводов необоснованными и несоразмерными характеру операций.
Более того, банк фактически ограничил мне возможность распоряжаться моими собственными денежными средствами, находящимися на моих счетах, и предлагает в случае отказа предоставить требуемые документы написать заявление об отказе либо закрыть счёт.
Считаю такую ситуацию недопустимой.
Я не понимаю, каким образом обычные переводы между супругами на личные расходы могут сами по себе свидетельствовать о сомнительном характере операций и требовать от меня подтверждения какого-либо «экономического смысла».
Прошу банки.ru обратить внимание на данную ситуацию и содействовать получению от ОТП Банка конкретного ответа:
1. Какие именно операции банк считает сомнительными?
2. На каком основании обычные переводы от супруга на личные расходы были признаны сомнительными?
3. На основании какой нормы 115-ФЗ банк требует от меня документы, подтверждающие доход отправителя денежных средств, если отправителем является мой супруг?
4. Почему банк не принимает простое пояснение о происхождении денежных средств и их семейном назначении?
5. На каком основании мне ограничивается возможность распоряжаться собственными денежными средствами?
6. Почему банк предлагает мне фактически отказаться от предоставления документов или закрыть счёт вместо нормального рассмотрения ситуации?
Прошу ОТП Банк предоставить содержательный ответ по существу, а не ссылку на общие положения 115-ФЗ и правила обслуживания карт.
Я не прошу банк сделать мне одолжение. Я прошу предоставить мне доступ к принадлежащим мне денежным средствам и обосновать конкретными нормами закона те ограничения, которые банк применил ко мне.
Добрый день.
Ваша карта была заблокирована в связи с сомнительным характером операций. Мы действовали в соответствии с законом 115-ФЗ и рекомендациями ЦБ.
Для снятия блокировки, пожалуйста, предоставьте источник происхождения денежных средств, пояснения по операциям зачисления/списания за последние 6 месяцев и разъяснение экономического смысла проводимых операций.
Предоставить документы можно на адрес электронной почты spravka@otpbank.ru.
В случае если предоставить данные документы невозможно, необходимо направить заявление на закрытие счета.
Для закрытия счета обратитесь, пожалуйста, в чат банка из приложения, где вы сможете скачать бланк заявления на закрытие счета и инструкцию по заполнению (по кнопке "Рассказать вам, как заполнить заявление"). Заполненное заявление отправьте обратно в чат и следуйте инструкциям чат-бота. Направить фото/скан своего заявления вы сможете по кнопке "Принять заявление, если вы его уже заполнили". После этого заявление будет принято в работу ответственным подразделением банка. Счет будет закрыт по истечении 47 дней.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ОТП Банк
ОТП Карта с оформлением на Банки.руОТП Банк
ОТП Карта без визита в банкОТП Банк
ОТП Карта с подпиской MiXX от T2ОТП Банк
ОТП Карта онлайн на Банки.руОТП Банк
ОТП Карта х ВСКОТП Банк
ОТП Карта онлайнОТП Банк
ОТП КартаОТП Банк
ОТП PremiumОТП Банк
Пенсионная карта "ОТП Забота"
Обращаю внимание, что я не отказываюсь от предоставления пояснений и готова предоставить информацию о происхождении... Читать полностью
Ваш ответ не отвечает по существу на поставленные мной вопросы.Вы снова ссылаетесь на «сомнительный характер операц... Читать полностью
ОЗОН утверждает, что деньги отправил в ОТП Банк ещё 22 августа 2026 года, есть большие сомнения в ваших словах! За... Читать полностью
Зачем вы пишите одно и тоже??? В чем ваша помощь то? Я русским языком написала что документы все отправлены! Прошу... Читать полностью
Привет! Спасибо, что занялись моим вопросом. Надеюсь на оперативность, т.к. все мои деньги остались на накопительно... Читать полностью
Я ранее оставил заявление в единственном Уфимском ОТП банке. Читать полностью
Прошу предоставить нормальную информацию о статусе транзакции возврата RRN 623494592292! Почему вы заблокировали де... Читать полностью
Здравствуйте. 2 сентября 2026 года списали комиссию 600 руб за неактивный счёт. Хотелось бы отменить комиссию и зак... Читать полностью
Обращаю внимание, что я не отказываюсь от предоставления пояснений и готова предоставить информацию о происхождении... Читать полностью
40 дней это вы придумали и ваша "внутренняя кухня" ко мне она никакого отношения не имеет, заявление я на... Читать полностью
Они не могут решить вопрос в обращении, они просто не хотят отдавать честные бонусы) Читать полностью
Почему в чате вашего банка пишут одно, рассмотрения обращения в течении 5 дней, а по факту присылают совсем другое,... Читать полностью
Указала Читать полностью
Задавал вопрос и случайно закрыл обращение видимо.. Читать полностью
Как я должна ее написать ? Если ее блокируют как конфиденциальную информацию Читать полностью
Нужны срочно деньги как оформить кредит под залог квартиры Читать полностью
Здравствуйте. Вопрос администратору Банки.ру. Не очень поняла, почему мой отзыв об ОТП- банке не был зачтён? Что дл... Читать полностью
Здравствуйте! Получила карту, начала пользоваться услугами банка. В процессе обнаружила, что в приложении и в уже з... Читать полностью
Совершил покупку в магазине Яндекс Маркет и оплатил покупку картой системы МИР банка ВТБ 05.09.2026 г в 13.04 на су... Читать полностью
Я не вижу ответа. Где он? Читать полностью
ОЗОН утверждает, что деньги отправил в ОТП Банк ещё 22 августа 2026 года, есть большие сомнения в ваших словах! За... Читать полностью
Новая схема мошеничества. Устроилась на работу онлайн, по договору ГПХ, ассистентом генерального директора. 2 недел... Читать полностью
я оплатил просроченную задолжность по договору BIL225012031937 от 20.01.25. На сумму 85.000я оплатил ее по дисконту... Читать полностью
Пятый раз за полтора месяца. И опять я узнаю о блокировке потому что не могу зайти в ИБ. Но самое интересно... Читать полностью
Да, раз 5. Разблокировка в данный момент невозможна. Поэтому пока живемм с блокировкой Читать полностью
Наложен был арест на счет вчера была выплата по уходу за ребенком банк благополучно заблокировал и снял деньги и до... Читать полностью
получил блокировку по операциям, предоставил все данные и объяснения, второй день уже нет никаких новостей, звонил... Читать полностью
Банк не направил ни одного официального уведомления (SMS/push), нарушив ст. 9 ФЗ № 353-ФЗ «О потребительском... Читать полностью