9
Я индивидуальный предприниматель и работаю официально. Из-за сведений в базе Банка России по 161-ФЗ моя деятельность фактически парализована: клиенты сталкиваются с препятствиями при оплате, я не могу нормально вести расчёты и продолжать работу.
В ответе ЦБ от 10.09.2026 перечислены 15 записей: Т-Банк указан банком плательщика, Сбербанк — банком получателя. ЦБ сообщил, что запросил позицию банков, получил от Т-Банка информацию об обоснованности включения и поэтому отказал мне в исключении. Отказ основан именно на позиции Т-Банка.
Я направил Т-Банку заявление, ответ ЦБ, выписку ЕГРИП и документы по 15 выполненным сделкам Bybit с 5 по 13 августа 2026 года на 115 900 рублей и 1 318,3000 USDT: ордера, переписку и 15 фискальных чеков. Комплект отправлен 17 сентября и повторно 21 сентября. Считаю сделки законными и представил доказательства исполнения.
Точное соответствие «REQ — перевод — ордер» и фактических плательщиков можно установить только по банковским данным. Все сделки связаны с одним верифицированным профилем покупателя; возможно использование реквизитов третьих лиц. Я не утверждаю, что конкретное лицо является «дропом»: это обязан проверить банк.
Пункт 2.2 Указания Банка России №6748-У в редакции Указания №7287-У, действующей с 02.05.2026, устанавливает: после запроса ЦБ банк плательщика взаимодействует с плательщиком для подтверждения уведомления или информации об ОБДС. Если плательщик подтверждает её, банк сообщает ЦБ об обоснованности включения; если не подтверждает — о необоснованности. Если ответа нет, банк самостоятельно определяет обоснованность в рамках системы управления рисками. Банк России отдельно разъяснил этот механизм 21.04.2026.
Прошу Т-Банк ответить:
1. Когда, каким способом и с каким фактическим плательщиком банк взаимодействовал по каждой записи? Какой ответ получен?
2. Если плательщик не ответил, какие конкретные факты и результаты оценки рисков позволили сообщить ЦБ об обоснованности?
3. Какие мои документы изучены и почему они не изменили позицию банка?
4. Как каждой записи соответствуют дата, сумма, плательщик, перевод, ордер и чек?
5. Совпадает ли плательщик с владельцем профиля покупателя; проверено ли использование реквизитов третьих лиц?
6. Имеются ли сведения МВД и какое основание ограничения применяется?
7. Каковы номера и сроки ответа по обращениям от 17 и 21 сентября, получены ли приложения?
Если взаимодействие с плательщиками не проводилось, прошу объяснить исполнение пункта 2.2. Если документы не изучены, прошу объяснить основание сообщения ЦБ об обоснованности. При отсутствии достаточных оснований прошу пересмотреть позицию, направить в ЦБ мотивированное заявление об исключении и сообщить дату, исходящий номер и подтверждение. Решение принимает ЦБ, но причиной отказа названа позиция Т-Банка.
Здравствуйте.
С ответом вернемся под ваш отзыв после проверки всех ограничений.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
DriveТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Здравствуйте.У меня к сожалению произошла финансовая проблема, в связи со снижением дохода, я заранее обратилась в... Читать полностью
где можно увидеть этот ответ? Читать полностью
1.Что значит злоупотребление, и в чем оно выражено? 2.По счету другу. ему решать, но врядли он захочет с вами связ... Читать полностью
Я являюсь клиентом Т-Банка уже очень давно. Пользовался практически всеми продуктами банка. Хочу предупредить клиен... Читать полностью
Вы уже возвращались, и каждый раз один ответ: как показывает практика, чтобы реквизиты исключили из базы, нужно вер... Читать полностью
Сотрудники в чате ничем не помогли у всех разная информация и никто не пытается помочь нормально. Закрыла все счета... Читать полностью
Привезли карту новую, но она не отображается в телефоне Читать полностью
С карты Т -Банка совершил перевод с карты Т -Банка на карту Пром Связь Банка (ПСБ).при переводе Т-Банк не указал... Читать полностью
Вы не ответили , либо предоставили не верную информацию! Буду дублировать пока не ответите конкретно! Для этого и с... Читать полностью
ЛастДобрый день! С меня списали достаточно весомую для меня сумму за подписку в размере 2990 рублей и продлили ее а... Читать полностью
А плачу я не за свой кредит, знакомый воспользовался моими паспортными данными, и таких как я более 120 чел. Заведе... Читать полностью
здравствуйте мне нужно закрыть счет в т банке меня заставляют ехать в мск Читать полностью
То что Вы всё красиво написали это всё ложь! Вы ничего не проверяете, я сам купил машину через ваш банк в Челябинск... Читать полностью
Сегодня 21 сентября в Т-банке акция со 100% на лекарство артраксикам. Я пошла в аптеку купила лекарство. Оплатила к... Читать полностью
Разве я прошу у вас информацию по счету другого человека? Где вы это прочитали? Читать полностью
С мая 2026 года не могу добиться от вашего банка подтверждения для ЦБ о возврате денежных средств. Читать полностью
Здравствуйте, я обратился к вам в банк с целью консультирования по вопросу некорректности предоставялемой информаци... Читать полностью
Здравствуйте! Оставляла отзыв на кредитную карту вашего банка 12 августа. Когда примут решение? Читать полностью
почта которую вы указалиconnect@tbank не принимает сообщения, т.к переполнена. Читать полностью
Я являюсь клиентом т банка с 2022 года.очень нравилось обслуживание.Но вчера возникла не приятная ситуация с поддер... Читать полностью
Уважаемый представитель банка, ваш ответ является стандартной автоматической отпиской бота и никак не относится к м... Читать полностью
Прошло уже полтора месяца, как я пытаюсь вернуть деньги за оплату отеля. Работники на горячей линии не имеют возмож... Читать полностью
Самый конченный банк в мире ,отношение к клиентам на самом низком уровне ,добиться от поддержки хоть какого то внят... Читать полностью
Здравствуйте.У меня к сожалению произошла финансовая проблема, в связи со снижением дохода, я заранее обратилась в... Читать полностью
где можно увидеть этот ответ? Читать полностью
Мой отзыв о банке приняли Читать полностью
22 августа 2026 года в 13:12 по московскому времени я совершила перевод денежных средств в размере 10 400 рублей со... Читать полностью
В июле оплатила авиабилеты через альфа тревел на сумму 35 тысяч, за покупку был начислен кэшбэк 5% в размере 1780 р... Читать полностью
как отписаться от подписки Читать полностью
В декабре 2024 года вам поступал запрос от нотариуса Федотова из г. Армавира по поводу вступления в наследство. Пос... Читать полностью