Список вопросов

Требуется уточнение

Почему Т-Банк подтверждает ЦБ обоснованность 15 записей после передачи документов?

Иные вопросы

21.09.2026 17:14

Т-Банк

Автор

user-987926526281

г Махачкала

Я индивидуальный предприниматель и работаю официально. Из-за сведений в базе Банка России по 161-ФЗ моя деятельность фактически парализована: клиенты сталкиваются с препятствиями при оплате, я не могу нормально вести расчёты и продолжать работу.

В ответе ЦБ от 10.09.2026 перечислены 15 записей: Т-Банк указан банком плательщика, Сбербанк — банком получателя. ЦБ сообщил, что запросил позицию банков, получил от Т-Банка информацию об обоснованности включения и поэтому отказал мне в исключении. Отказ основан именно на позиции Т-Банка.

Я направил Т-Банку заявление, ответ ЦБ, выписку ЕГРИП и документы по 15 выполненным сделкам Bybit с 5 по 13 августа 2026 года на 115 900 рублей и 1 318,3000 USDT: ордера, переписку и 15 фискальных чеков. Комплект отправлен 17 сентября и повторно 21 сентября. Считаю сделки законными и представил доказательства исполнения.

Точное соответствие «REQ — перевод — ордер» и фактических плательщиков можно установить только по банковским данным. Все сделки связаны с одним верифицированным профилем покупателя; возможно использование реквизитов третьих лиц. Я не утверждаю, что конкретное лицо является «дропом»: это обязан проверить банк.

Пункт 2.2 Указания Банка России №6748-У в редакции Указания №7287-У, действующей с 02.05.2026, устанавливает: после запроса ЦБ банк плательщика взаимодействует с плательщиком для подтверждения уведомления или информации об ОБДС. Если плательщик подтверждает её, банк сообщает ЦБ об обоснованности включения; если не подтверждает — о необоснованности. Если ответа нет, банк самостоятельно определяет обоснованность в рамках системы управления рисками. Банк России отдельно разъяснил этот механизм 21.04.2026.

Прошу Т-Банк ответить:

1. Когда, каким способом и с каким фактическим плательщиком банк взаимодействовал по каждой записи? Какой ответ получен?

2. Если плательщик не ответил, какие конкретные факты и результаты оценки рисков позволили сообщить ЦБ об обоснованности?

3. Какие мои документы изучены и почему они не изменили позицию банка?

4. Как каждой записи соответствуют дата, сумма, плательщик, перевод, ордер и чек?

5. Совпадает ли плательщик с владельцем профиля покупателя; проверено ли использование реквизитов третьих лиц?

6. Имеются ли сведения МВД и какое основание ограничения применяется?

7. Каковы номера и сроки ответа по обращениям от 17 и 21 сентября, получены ли приложения?

Если взаимодействие с плательщиками не проводилось, прошу объяснить исполнение пункта 2.2. Если документы не изучены, прошу объяснить основание сообщения ЦБ об обоснованности. При отсутствии достаточных оснований прошу пересмотреть позицию, направить в ЦБ мотивированное заявление об исключении и сообщить дату, исходящий номер и подтверждение. Решение принимает ЦБ, но причиной отказа названа позиция Т-Банка.

Здравствуйте.

С ответом вернемся под ваш отзыв после проверки всех ограничений.

Остались вопросы?

Получите оперативный ответ от эксперта

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Счет года для бизнеса-2025

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 1491 Отделений 1

Телефон

+7 800 533-80-78

+7 800 533-78-82

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Продукты банка

Расчетно-кассовое обслуживание

Последние вопросы к эксперту

Проблемы с начислением кэшбека

перед покупкой выбрал банк , чей картой буду оплачивать остановилась на т банке . изначально для Начисления кеш бек... Читать полностью

21.09.2026 Обслуживание

Тбанк задерживает подачу на снятие обременения, дает разные сведения

17 сентября 2026 я погасила ипотеку в Тбанке. Написала в чат, уточнила, как быть со снятием обременения, на что пол... Читать полностью

21.09.2026 Ипотечное страхование

Банк отказал в выплате кэшбэка

Добрый день. Банк отказал в выплате кэшбэка ссылаясь на пункт 6.4, хотя все скриншоты, куда и на что шли оплаты, я... Читать полностью