X ЗАЯВЛЕНИЕ (обращение) Мною, Тюленовым Маратом Абдрасуловичем, в банке ПАО ВТБ открыт...

X ЗАЯВЛЕНИЕ (обращение)

Мною, Тюленовым Маратом Абдрасуловичем, в банке ПАО ВТБ открыт расчетный счет, с привязанной к нему платежной картой. 05 июня 2018 года при попытке рассчитаться дебетовой картой на автозаправке, банком мне было отказано совершить безналичную оплату за товары, при этом в смс оповещении баланс счета карты был указан как 0.00 руб. При обращение в справочную службу мне порекомендовали обратится в отделение банка. 06 июня 2018 года я обратился в отделение банка по адресу г. Москва, ул. Привольная, д. 65/32, где мною было написано обращение CR-5721073 со сроком рассмотрения 10 рабочих дней. 25 июня 2018 года мне пришло смс о необходимости дополнительной проверки изложенных мною обстоятельств в обращении CR-5721073, о результатах рассмотрения должны были сообщить дополнительно, но по состоянии на 23 июля 2018 года со мной по прежнему никто не связался и не сообщил ни о каких результатах проверки и никто не объяснил на основании чего денежные средства принадлежащие мне, банком удержаны, при этом статус расчетного счета и привязанной к нему карты не заблокирован, т. е. активен но баланс показывает 0.00 руб. Фактический остаток моих собственных средств на расчетном счете составляет 122058.47 р. При общении с сотрудниками банка мне сообщили что возможно мой счет приостановлен на основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» из-за того, что я будучи зарегистрированным Индивидуальным предпринимателем совершал переводы со счета ИП на мои личные счета и попросили предоставить выписки со счетов ИП и экономическое обоснование моей деятельности как ИП. В следствии чего со своей стороны сообщаю следующее:
1. В соответствии с положениями Федерального Закона РФ от 07.08.2001 № 115-ФЗ, вы просили письменно пояснить экономический смысл проведения операций на собственные банковские счета физического лица, открытые в ПАО ВТБ. Отвечаю: использую свой расчетный счет в банке по прямому назначению — для осуществления деятельности в качестве индивидуального предпринимателя(ИП), руководствуясь в своей работе ГК РФ (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ (ред. от 23.05.2016) и другими Законодательными актами. Настоящим сообщаю, что экономический смысл данной операции состоит в выводе заработанных предпринимательской деятельностью средств в домохозяйство — с целью личного и семейного потребления и расширения бизнеса. Мои операции не несут риска потери деловой репутации для вашего банка, осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью. Мною как добропорядочным предпринимателем соблюдается законодательство РФ в полном объеме. Налоговая отчетность сдается в установленные НК РФ сроки, все необходимые налоговые платежи так же проводятся в сроки, установленные НК РФ, что подтверждается выписками с банковских счетов ИП. Выписки со счетов прилагаю. Я как ИП осуществляю деятельность по уборке снега (в зимний период), облагораживанию территорий, так же имея в собственности автомобиль марки MAZDA CX-9, осуществляю сдачу его в аренду. По мимо прочего занимаюсь мыловарением — не в промышленных масштабах. Все оплаты так же видны в выписках ИП.
2. Для заказа выписок с расчетных счетов моего ИП в модульбанке мне пришлось оплатить 800р. Со счета ИП — отсюда вопрос каким образом ПАО ВТБ компенсирует мне эти расходы?
3. Мои денежные средства в размере 122058.47 удержаны (даже не заблокированы) ПАО ВТБ без объяснения причин уже 49 календарных дня что я расцениваю как самоуправство и незаконное обогащение. Ведь я не могу пользоваться собственными денежными средствами ни для покупок лекарств или продуктов, учитывая, что у меня на иждивении два несовершеннолетних ребенка.


На основании вышеизложенного, я прошу:
1. ПАО ВТБ вернуть доступ к моим денежным средствам в размере 122058.47
2. Дать письменный ответ на мое заявление от 23.07.2018 в установленные сроки.
В Противном случае я буду вынужден вернуть доступ к своим денежным средствам доступными законными средствами, а именно: Путем обращения в Центральный банк РФ с целью установить законность удержания моих денежных средств, Жалобой в Роспотребнадзор на действия ЦБ, а также размещением данной информации в сети интернет, в том числе на сервисе www.banki.ru, вплоть до подачи искового требования в судебные инстанции РФ с начислением причитающихся мне пени.
От себя хочу добавить что я работаю в рамках законодательства РФ, исправно оплачиваю услуги ПАО ВТБ, и все таки надеюсь на продолжение сотрудничества с ПАО ВТБ.