61
Добрый день.
У нас строительно-транспортная компания. Недавно открыли у вас счет для платежей по транспортному отделу. Банк уже несколько раз блокировал счет и запрашивал документы. После рассмотрения все было в порядке. Но в последующих блокировках к новым вопросам также добавляются старые. Одни и те же договора запрашивают по новому кругу. При этом счет блокирован и мы не можем платить за топливо, запчасти и т.д. Срочные платежи рассматривают более суток. Транспорту практически приходится стоять на заправке и ждать разблокировки. Вот и сейчас запросили 4 договора и уже 3 дня их проверяете, хотя там делов на 10 минут. Зачем блокировать счет при проверке и парализовывать работу? Этот момент крайне не понятен..
Здравствуйте.
Счет мы не блокируем, при этом можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки, но в вашем случае этого ни разу не делали.
В апреле 2021 года мы обратили внимание на то, что 53% поступают со счета компании в другом банке. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла. Также мы заметили, что операции по выплате заработной платы производятся в незначительном объеме, а операции по оплате налогов и взносов с ФОТ отсутствуют вовсе. По загруженной ранее выписке из другого банка мы также увидели, что объемы выплат зарплаты и налогов с ФОТ несопоставимы с оборотами по счету. На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.
Несмотря на то, что вы предоставили не все документы по запросу, мы убедились в наличии необходимого штата для ведения деятельности. Мы дали ряд рекомендаций для дальнейшего благополучного сотрудничества. Вы согласились с рекомендациями, и мы продолжили обслуживание счета.
В июне мы заметили, что по счету увеличилась доля расходов за транспортные услуги в пользу контрагентов. Хотя по ранее предоставленными документам, вы сами оказываете транспортные услуги, и имеете для этого соответствующие ресурсы, со счета систематически платите за запчасти и обслуживание транспорта. Помимо этого мы обратили внимание на то, что вы ведете двусторонние расчеты с одним из контрагентов. Ранее вы получали от него средства по конкретному договору, теперь вы стали платить контрагенту на основании этого же договора. Изменение направления движения средств в рамках одного документа вызвало у нас вопросы. Также по счету прослеживалась покупка инертных материалов, но отсутствовали операции по их реализации. В связи с этим мы были вынуждены инициировать повторную проверку.
По этому запросу вы снова предоставили не все запрошенные документы. Учитывая наличие реальности деятельности, а также развернутых пояснений относительно сделок по инертным материалам, мы завершили проверку и продолжили обслуживание.
Сейчас мы обратили внимание на то, что вы получаете средства от контрагентов, хотя по предоставленным ранее документам они являлись исполнителями услуг. Также мы видим что операции по счету носят транзитный характер: денежные средства поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету.
На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. Поэтому мы снова были вынуждены направить вам запрос.
Мы запросили у вас документы на основании которых производятся расчеты с конкретными контрагентами. Ранее вы действительно предоставляли договоры с некоторыми из них, но на текущий момент расчеты производятся с указанием других договоров, либо с указанием тех договоров к которым ранее вы не предоставляли сопроводительные документы.
Мы видим, что вы предоставили документы, они будут рассмотрены в ближайшее время. Простите за задержку.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Г Т-банк врёт. Бонусов не было зачислено, и не могло быть зачислено - так как были закрыты моя карта, карта жены, д... Читать полностью
Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Я даже понятия не имею что делать Читать полностью
Мне начислен штраф и списаны денежные средства. Когда их вернут, а штраф отменят? Читать полностью
13.08.2026 я перечислила сумму для погашения кредита по кредитной линии под залог квартиры. Кредит был погашен, о ч... Читать полностью
Здравствуйте, а можно узнать с чего вы списываете деньги, на каком основании вы списываете деньги не понятно за что... Читать полностью
Мой бизнес серьезно пострадал летом 2026 - товар сгорел на складах Вайлдберриз, выручку маркетплейс просто пока зам... Читать полностью
Крайне возмущена работой сотрудников банка!!! Представитель банка привез все документы для открытия расчетного сче... Читать полностью
Являюсь клиентом Т-банка как физ лицо. Так же я ИП - бухгалтер, многие компании дают мне доступ в свои личные кабин... Читать полностью
Добрый день. У меня есть в банке Оборотный кредит на сумму 1 млн руб от 25.06.2026 года, так же есть потребительстк... Читать полностью
Попытки решить вопрос мирно через поддержку не дали результата, поэтому публикую хронологию взаимодействия. ... Читать полностью
Я являюсь клиентом Т-Бизнес. 17 числа с моего расчетного счета была списана ежемесячная плата за услугу бухгалтерск... Читать полностью
Добрый день, взяли с мужем ипотеку по программе господдержка 2020, через некоторое время развелись, хотим сделать и... Читать полностью
В один прекрасны день (нет) карта моего любимого Т Банка была заблокирована из за подозрений в отмыве и легализации... Читать полностью
Здравствуйте, 6 сентября я получила от вас сообщение об увеличении процентной ставки в связи с нарушением договора... Читать полностью
Передалали страницу с курсами металлов, раньше был калькулятор и сразу видны курсы, сейчас неудобно https://www.sbe... Читать полностью
26.08.2026 мной было подано обращение для решения мой проблемы. Только через неделю сотрудник ответил, что нужно на... Читать полностью
После звонка представителя Александра банк прислал официальный ответ по обращению от 02.09. Банк вернул неустойку в... Читать полностью
3 сентября 2026 был заблокирован мой счет из-за входящих переводов. В результате проверки чеков отправителе... Читать полностью
возможно ли в качестве досудебного производства запрос Сбера в адрес иностранного банка Средней Азии, если перевод... Читать полностью
Не могу перевести себе деньги из Кошелька WB банка на счет в другом банке. Пишет недостаточно средств??? Хотя там 3... Читать полностью
Так мой вопрос не решен до настоящего времени? Подскажите когда будет решение моего вопроса? Полное несоблюдение за... Читать полностью