219
Здравствуйте, Мария Александрова.
Я являюсь клиентом Сбербанка уже более 10 лет. В настоящее время постоянно проживаю за границей, в то время как мои родители и родственники находятся в России.
В силу сложившейся ситуации и ограниченного количества прозрачных и доступных способов перевода средств, я воспользовался биржей с использованием валюты.
28 декабря 2024 года на мою карту в Сбербанке был зачислен перевод в размере 100 000 рублей с карты банка Тинькофф. Основанием для этой транзакции послужила сделка купли-продажи валюты, осуществлённая через биржевую платформу. Сделка носила электронный характер, а все условия были согласованы сторонами заранее в рамках пользовательского соглашения биржи.
10 января 2025 года я получил уведомление о том, что СберБанк Онлайн заблокирован в соответствии с договором банковского обслуживания. В ответ на моё обращение банк запросил письменное объяснение происхождения средств, зачисленных 28 декабря, с приложением подтверждающих документов. Я предоставил все необходимые материалы.
В дальнейшем последовали дополнительные запросы, касающиеся источника дохода, уплаты налогов, целевого назначения операции. По всем пунктам я также предоставил подтверждающие документы.
Одно из требований банка оказалось для меня невыполнимым. Банк запросил чеки, проездной билет или иные документы, подтверждающие местонахождение вносителя средств в городе Ижевске на дату перевода. Так как операция проходила в рамках сделки, где стороны не знакомы лично и взаимодействуют исключительно через биржевую платформу, у меня нет и не может быть возможности предоставить документы, подтверждающие физическое местоположение другой стороны сделки.
Переписка с банком продолжалась вплоть до 26 мая, по итогам которой было принято решение об отказе в снятии ограничений.
Я понимаю, что банк обязан соблюдать требования законодательства, в частности 115-ФЗ, и действует на основании принципа предосторожности. Однако, если бы служба поддержки сообщила, какая именно информация вызывает сомнения или кажутся банку несвязанными, я с готовностью предоставил бы соответствующие пояснения и документы. У меня легальный источник дохода, я готов предоставить любую информацию, подтверждающую прозрачность и законность моих действий.
В связи с вышеизложенным, прошу:
Предоставить разъяснение причин блокировки моего счёта. Это необходимо как для устранения возможных нарушений с моей стороны, так и для недопущения подобных ситуаций в будущем.
В случае невозможности разблокировки сообщить, каким образом я могу перевести оставшиеся средства на счёт в другом российском банке.
Уточнить, как можно закрыть счёт в Сбербанке дистанционно, находясь за границей, если других вариантов больше не осталось.
Здравствуйте!
Мы проанализировали предоставленную вами информацию и оставили без изменений ранее принятое решение. Ограничения по вашим картам и СберБанк Онлайн сохраняются. Также приостановлено проведение расходных операций. Более детальная информация о причинах принятия данного решения банком является конфиденциальной.
Отмечу, что банковский счет может быть закрыт только при отсутствии положительного остатка или задолженности на нем.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Выгодный старт +
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Накопительный счёт
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Ключевой
Сбербанк
СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная СберКарта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаПродукты банка
Откройте пожалуйста доступ хотя бы на оплату кредитной карты самой карты нет умения и номер карты не помню да и вов... Читать полностью
Ну что вы разобрались сегодня уже 12 число Читать полностью
Здравствуйте мой сбер банк заблокировали иза входящих переводов эти переводы были меж роцтвеные прошу вас разобрала... Читать полностью
Написал Читать полностью
Прошу отменить Действие подписки,и вернуть деньги в полном объеме Читать полностью
Здравствуйте. Осуществлен перевод на алипэй, платеж не поступил. Аккаунт временно заблокировали на входящие платежи... Читать полностью
Ваш ответ не отвечает на основной вопрос моего обращения. Я понимаю, что отправленный перевод невозможно о... Читать полностью
Здравствуйте. Сегодня попытался заправиться через сервис Заправить авто от сбер, деньги списались а топлива нет. Ко... Читать полностью
Здравствуйте. 11.09.2026 мной был оформлен перевод денежных средств в Китай на Alipay. При заполн... Читать полностью
Вернуть деньги с Иви.? Читать полностью
Ну что вы разобрались сегодня уже 12 число Читать полностью
Написал Читать полностью
Здравствуйте. Осуществлен перевод на алипэй, платеж не поступил. Аккаунт временно заблокировали на входящие платежи... Читать полностью
Ваш ответ не отвечает на основной вопрос моего обращения. Я понимаю, что отправленный перевод невозможно о... Читать полностью
Здравствуйте. 11.09.2026 мной был оформлен перевод денежных средств в Китай на Alipay. При заполн... Читать полностью
Поняла.По 2021 году по мне уточните , пожалуйста.В письме написано,что сведения есть,и мне нужно обратиться. Читать полностью
Уважаемая Мария, ваш ответ не решает проблему и содержит фактическую ошибку касательно механики платежей: Огранич... Читать полностью
Пополняли алипей через Сбербанк онлайн. Перевод не пришел, алипей заморозил его как подозрительный, но и обратно де... Читать полностью
До последнего времени приводил Сбер в пример всем сотрудникам других банковских учреждений в качестве образца подра... Читать полностью
Сумма и дата покупок: 14 июля - 27 788,7 р. И 15 июля - 18 510,7 р. Читать полностью
Здравствуйте ещё рас войдите в положение откройте доступ в Сбербанк для оплаты кредитной карты Читать полностью
Спасибо за ответ, НОКакие клиентские правила я нарушил?Я предоставил по почте все документы по последним поступлени... Читать полностью
Здравствуйте, я, 1.09.27года получил в банке пластиковую карту магнит пей втб, а днём раньше открыл в мобильном пр... Читать полностью
Всем привет.По сути никакого решения вопроса я не жду. Просто хотел поделиться историй с банком ВТБ. 03/12/2025 отк... Читать полностью
мне заблокировали карту за переводы, у меня есть объяснение всех переводов, но мне не дают ничего написать в чат, у... Читать полностью
Добрый день! Уже почти два месяца рассматривают обращение Номер: D2607153880Дата регистрации: 15.07.2026Статус: В р... Читать полностью
Пишу от имени тестя: В 22 году тесть получил от работы карту ВТБ для получения ЗП, в новоанниском районе волгоградс... Читать полностью
Hапишите в ответе, если для формирования выписки клиент Т-Банка обязан направлять запросы в банк через внешние комм... Читать полностью
Откройте пожалуйста доступ хотя бы на оплату кредитной карты самой карты нет умения и номер карты не помню да и вов... Читать полностью
Я являюсь клиентом Альфа-Банка, мне 14 лет. Обратился для оформления карты, замены номера телефона и устранения зад... Читать полностью