57
БАНК ОБЯЗАН ИНФОРМИРОВАТЬ КЛИЕНТОВ.
Это следует из:
Методические рекомендации по вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании от 22 февраля 2019 г. N 5-МР
Информационное письмо Банка России от 5 июня 2024 г. N ИН-08-12/35 "Об информировании клиентов о применяемых ограничениях"
Информационное письмо Банка России от 26.08.25 № ИН-01-59/98 «об информировании клиентов при ограничении операций и дистанционных способов распоряжения счетом».
ПРОШУ:
1. ПРЕДОСТАВИТЬ МНЕ ВОЗМОЖНОСТЬ ПОДТВЕРДИТЬ ЗАКОННОСТЬ СВОИХ ДЕЙСТВИЙ С ЦЕЛЬЮ ЗАЩИТЫ ЗАКОННЫХ ПРАВ И ИНТЕРЕСОВ;
2. ПРЕДОСТАВИТЬ МНЕ ИНФОРМАЦИЮ, КАКИЕ ИМЕННО ОПЕРАЦИИ, ПОДПАДАЛИ ПОД ПРИЗНАКИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ СОМНИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ, ИЗЛОЖЕННЫЕ В МЕТОДИЧЕСКИХ РЕКОМЕНДАЦИЯХ БАНКА РОССИИ ОТ 21.07.2017 N 18-МР "О ПОДХОДАХ К УПРАВЛЕНИЮ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ РИСКОМ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА" И СВИДЕТЕЛЬСТВОВАЛИ ОБ УЧАСТИИ В СХЕМАХ ПО ОСУЩЕСТВЛЕНИЮ СОМНИТЕЛЬНЫХ ТРАНЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ, ЦЕЛЬЮ КОТОРОЙ ЯВЛЯЕТСЯ НЕЗАКОННОЕ ОБНАЛИЧИВАНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ;
3. ПРЕДОСТАВИТЬ ИНФОРМАЦИЮ, КАКИЕ ИМЕННО ОПЕРАЦИИ, ТАКЖЕ СООТВЕТСТВОВАЛИ КРИТЕРИЯМ СОМНИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ ПРИМЕНИТЕЛЬНО К ПУНКТУ 2 СТАТЬИ 7 ЗАКОНА N 115-ФЗ. В ЧАСТНОСТИ, СОГЛАСНО ДАННОЙ НОРМЕ, К ПОДОЗРИТЕЛЬНЫМ ОПЕРАЦИЯМ ОТНОСЯТСЯ: ЗАПУТАННЫЙ ИЛИ НЕОБЫЧНЫЙ ХАРАКТЕР СДЕЛКИ, НЕ ИМЕЮЩЕЙ ОЧЕВИДНОГО ЭКОНОМИЧЕСКОГО СМЫСЛА ИЛИ ОЧЕВИДНОЙ ЗАКОННОЙ ЦЕЛИ; НЕСООТВЕТСТВИЕ СДЕЛКИ ЦЕЛЯМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОРГАНИЗАЦИИ, УСТАНОВЛЕННЫМ УЧРЕДИТЕЛЬНЫМИ ДОКУМЕНТАМИ ЭТОЙ ОРГАНИЗАЦИИ; ВЫЯВЛЕНИЕ НЕОДНОКРАТНОГО СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ИЛИ СДЕЛОК, ХАРАКТЕР КОТОРЫХ ДАЕТ ОСНОВАНИЕ ПОЛАГАТЬ, ЧТО ЦЕЛЬЮ ИХ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ЯВЛЯЕТСЯ УКЛОНЕНИЕ ОТ ПРОЦЕДУР ОБЯЗАТЕЛЬНОГО КОНТРОЛЯ, ПРЕДУСМОТРЕННЫХ ЗАКОНОМ; ИНЫЕ ОБСТОЯТЕЛЬСТВА, ДАЮЩИЕ ОСНОВАНИЯ ПОЛАГАТЬ, ЧТО ОПЕРАЦИИ ОСУЩЕСТВЛЯЮТСЯ В ЦЕЛЯХ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ ИЛИ ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА;
4. ПРЕДОСТАВИТЬ МНЕ СПИСОК ДОКУМЕНТОВ (В КОТОРОМ ПРОШУ ОТРАЗИТЬ, КАКИЕ ИМЕННО ОПЕРАЦИИ ИНТЕРЕСУЮТ БАНК, ПЕРЕВОДЫ МЕЖДУ КАКИМИ КОНКРЕТНО ЛИЦАМИ ИНТЕРЕСУЮТ БАНК, КАКИЕ КОНКРЕТНЫЕ СУММЫ ИНТЕРЕСУЮТ БАНК, КАКОЙ КОНКРЕТНЫЙ ПЕРИОД ВРЕМЕНИ ИНТЕРЕСУЕТ БАНК), КОТОРЫЕ Я ОБЯЗУЮСЬ ПРЕДОСТАВИТЬ В БАНК В ПОЛНОМ ОБЪЕМЕ, В СООТВЕТСТВИИ С П. 14 СТАТЬИ 7 ЗАКОНА 115-ФЗ, С ЦЕЛЬЮ ЗАЩИТЫ СВОИХ ЗАКОННЫХ ПРАВ И ИНТЕРЕСОВ.
Добрый день!
Мы сожалеем, что вам пришлось столкнуться с неудобствами. Согласно заключенному с нами договору мы действительно можем отказать в совершении операций, либо установить иные ограничения по вашим счетам. По вопросам имеющихся ограничений вам необходимо обратиться в обслуживающий офис Банка. По дистанционным каналам проконсультировать вас не сможем.
Спасибо за понимание.
С уважением,
Банк ВТБ
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ВТБ
Выгодное начало
ВТБ
Ключевой (без опций с выплатой % в конце срока)
ВТБ
ВТБ-Счет (на минимальный остаток)
ВТБ
ВТБ-Вклад
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % в конце срока)
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % ежемесячно)
ВТБ
Космическая карта для жизниВТБ
Киберкарта со светодиодамиВТБ
Карта для иностранных гражданВТБ
Веселая карта для жизниВТБ
Платежный стикерВТБ
Русские сказкиВТБ
Привилегия Mir SupremeВТБ
Магнит ПэйВТБ
Синий леопардВТБ
Дебетовая карта для пенсионеровВТБ
Единая карта петербуржцаВТБ
Привилегия АэрофлотВТБ
Привилегия для пенсионеровВТБ
Детская картаВТБ
Зарплатная картаВТБ
Детская карта ПривилегияВТБ
Дебетовая карта для военных пенсионеровВТБ
Пушкинская картаВТБ
Единая карта петербуржца "Серебряный возраст"ВТБ
Зарплатная карта "Динамо"ВТБ
Единая карта петербуржца «Ленинградская»ВТБ
Молодежная картаВТБ
Цифровая карта
Добрый вечер, Алексей! Ваш банк мне одобрил заявку на потребительский кредит и предложил выбрать филиал банка для о... Читать полностью
Купила годовую подписку ВТБ плюс, но в тот же день посчитала, что она мне не так выгодна и можно пользоваться ей бе... Читать полностью
11 сентября 2026 года сотрудниками банка ВТБ (г. Воронеж филиал 3652) приняты денежные средства от неустановленных... Читать полностью
В горде ульяновсе на рябикова 74 А есть отдел втб, Кассир негативно работает с вопросами касающихся ее прямых обяза... Читать полностью
, 11.09.2026 заблокировали карту, типо п подозрительным операциям, заблокировали карту на счёту 6100, приехали в го... Читать полностью
Здравствуйте! 2 сентября 2026 года я лично обратилась в отделение банка ВТБ и передала на исполнение исполнительный... Читать полностью
Обращалась в отделение банка с целью решения вопроса о регулирования просроченной задолженности. Когда была проблем... Читать полностью
Доброго времени суток. Возникла следующая проблема: попросил свою маму (она клиент банка ВТБ, так же как и я) перев... Читать полностью
В августе в банке ВТБ у меня была активизирована категория кэшбэка 1.5% на все покупки. 28 августа я оплатил турпут... Читать полностью
Доброго времени суток. Возникла следующая проблема: попросил свою маму (она клиент банка ВТБ, так же как и я) перев... Читать полностью
Пожалуйста помогите с ускорением снятия обременения с квартиры после погашения ипотеки. Это срочно нужно для органо... Читать полностью
Почему при каждом переводе по СБП блокируют перевод и учётную запись интернет банка. задают вопрос по последней опе... Читать полностью
делал перевод, приложение заблокировалось, по телефону отказались разблокировать, типо это не я перевод делаю, ага,... Читать полностью
Сегодня 07.09.2026 курьер отказался оформить карту без скачивания приложения банка ВТБ.Мы отказались скачивать прил... Читать полностью
04.09.2026 я оформила доставку продуктов из магазина Лента, оплатив картой ВТБ. Продавец привез некачественный това... Читать полностью
Уже третий раз блокирует учетную запись из-за подключения втб пей. Хожу в офис там разблокируют, потом опять блокир... Читать полностью
Здравствуйте! на ЕФРСБ данные о том, что меня признали банкротом уже есть. все банки разблокировали свои счета, н... Читать полностью
Можно ли разблокировать Читать полностью
Этот ваш "умный" бот вчера заблокировал меня сразу после прохождения "процедуры подтверждения"... Читать полностью
Здравствуйте и снова пишу гневный отзыв о мтс экси "лучший банк"Не так давно мне заблокировали карту по 115 фз за 8... Читать полностью
Здравствуйте! Нахожусь в Крыму. Работаю официально каждый день. Нет возможности поехать в другой город. В Крыму нет... Читать полностью
Открыл карту апельсин. Никаких защит не подключал, никаких страховок не подключал, никто должным образом меня не ин... Читать полностью
30 апреля 2026 г. я оформил заказ на Яндекс Маркете - игровой ноутбук, воспользовавшись сервисом Яндекс Забота.В п... Читать полностью
ограничили счет сегодня утрос, в течении дня предоставил все документы, операторы отвечают раз в 3 часа, как боты,... Читать полностью
По данному реку тоже требую направить деактуализацию! Это также оплата за консультацию и чеки сформированы ! REQ-20... Читать полностью
Добрый вечер, Алексей! Ваш банк мне одобрил заявку на потребительский кредит и предложил выбрать филиал банка для о... Читать полностью
Вы комментируете ситуацию одинаково, не учитывая того, что списания проходят без уведомлений и теряются в череде оп... Читать полностью
При оформлении дебетовой карты премиум была подключена подписка, тем самым списание денежных средств. Когда я увиде... Читать полностью
Чат поддержки , в приложении вылетает с ошибкой и не позволяет составить притензию. Прошу адм. Сбербанка провети пр... Читать полностью