370
Мне поступило несколько платежей до 10 тыс руб, банку эти платежи показались подозрительными, на основнии их мне залокировали полностью весь банк. Хорошо, что денег на нем небыло, но не тут то было. Спустя несколько дней мне по ошибке прислали деньги на счет, да-да, деньги принимают, но снимать и пользоваться ими, как вы понимаете мне отказывают. После моего обращения в банк о закрытии счета, а так же вывода денежных средств на счет в другом банке мне было отказано. Считаю, что данный отказ нарушает законы РФ. В связи с чем прошу: разъяснить, на основании какого закона мне было отказанно в закрытии банковского счета, а так же о выводе/снятии денежных средств. Данное обращение прошу считать официальным, на основании вашего ответа будет составляться жалоба в ЦБ а так же досудебная претензия.
Здравствуйте!
Сложившаяся ситуация является следствием применения Банком мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации в целях обеспечения финансовой безопасности и предотвращения незаконных финансовых операций. Банк действует в рамках своих полномочий, руководствуясь Федеральным законом № 115-ФЗ, который обязывает финансовые организации выявлять и пресекать попытки легализации преступных доходов и финансирования терроризма.
Важно понимать, что временное ограничение операций по карте не является произвольным решением Банка, а служит инструментом для проверки легитимности финансовых потоков.
Предоставление запрошенных документов является стандартной процедурой в подобных случаях и направлено на защиту как самого клиента, так и финансовой системы в целом от потенциальных рисков.
Если предоставление документов вызывает у вас затруднения или вы предпочитаете иное решение, Банк предлагает два альтернативных пути: либо личное обращение в отделение Банка для написания заявления на закрытие карты и перевода средств, либо дистанционное закрытие счета с соблюдением установленных процедур.
Отсутствие вашего заявления на закрытие карты по состоянию на 05.11.2025 свидетельствует о том, что Банк ожидает от вас активных действий по разрешению ситуации.
Для осуществления дистанционного закрытия счета требуется направить в Банк на юридический адрес следующие документы:
1. Нотариально заверенное заявление на закрытие счета (может быть оформлено по форме Банка или в произвольном виде).
2. Нотариально заверенная копия всех страниц документа, удостоверяющего вашу личность.
Отправку документов следует производить через АО "Почта России" или курьерскую службу.
Все действия Банка в данной ситуации были предприняты в строгом соответствии с действующим законодательством и внутренними регламентами.
Решение о дальнейших шагах остается за вами, и Банк готов оказать содействие в любом из предложенных вариантов.
С уважением, Екатерина Марченко
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Банк ДОМ.РФ
Мой Дом
Банк ДОМ.РФ
Мой Дом (для новых клиентов, выплата % ежемесячно)
Банк ДОМ.РФ
Мой Дом (без пополнения и снятия, в конце срока)
Банк ДОМ.РФ
Мой Дом (без пополнения и снятия, ежемесячно)
Банк ДОМ.РФ
Активный процент
Продукты банка
Здравствуйте! Мне заблокировали доступ в приложении и в браузере в личный кабинет Банка Дом.РФ. Прислали такое смс... Читать полностью
Прошу срочно подключиться к ситуации. У меня уже идёт действующая ипотечная сделка по программе «Семейная ипотека»,... Читать полностью
Здравствуйте! Мне заблокировали доступ в приложении и в браузере в личный кабинет Банка Дом.РФ. Прислали такое смс... Читать полностью
В отношении меня проходит процедура внесудебного банкротства по §5 гл. X Федерального закона №127-ФЗ. Деньги... Читать полностью
Здравствуйте! Меня заблокировали на Банке Дом.РФ. В этом банке были переводы от супруга на погешение ипотеки. Писал... Читать полностью
Это просто отписка, нет ответа по существу вопроса Читать полностью
Добрый день! Благодраю за разъяснение. Уточните, пожалуйста, в ответе вы ссылаетесь на «требования Минцифры&... Читать полностью
Аналогично описанному поступил пустой ответ банка дом.рф на запрос нотариуса по наследственному делу о имеющемся вк... Читать полностью
Екатерина, прошу Вас рассмотреть возможность индивидуального рассмотрения заявки банком Дом.РФ на семейную ипотеку.... Читать полностью
Вы не ответили на главный вопрос: как человек должен оплачивать себе такую дорогостоящую поездку в другой город тол... Читать полностью
Добрый день! Благодраю за разъяснение. Уточните, пожалуйста, в ответе вы ссылаетесь на «требования Минцифры&... Читать полностью
Екатерина, прошу Вас рассмотреть возможность индивидуального рассмотрения заявки банком Дом.РФ на семейную ипотеку.... Читать полностью
Ужасный нерешаемый квест по досрочному закрытию ипотеки Продаем ипотечную квартиру (Ипотека была оформлена в &laqu... Читать полностью
Ипотека оформлена 21.07.2023 по ставке 4,5%. На дату заключения кредита я работал по основному месту работы в ИТ-ко... Читать полностью
Написала на указанную почту, жду ответа, подкрепленного документом. Надеюсь там так же ответите оперативно. Читать полностью
Чтобы убедиться в вашей правоте? Читать полностью
С июня месяца подаю заявления, пробовала и на гос услугах и через сам банк. Каждый раз находят причины для отказа в... Читать полностью
Исполнительный документ ФС № *****9172 от 06.03.2026 г. был исполнен в АО Банк ДОМ.РФ. Представителем истца было по... Читать полностью
28.08.2026 для меня был зарезервирован эскроу счет. 31.08 пришло сообщение от банка с адреса cc_escrow@domrf.ru &... Читать полностью
Добрый день, неожиданно выкинуло из приложения, и не могу войти. Длительное время пользуюсь услугами банка, но карт... Читать полностью
получил карту мтс деньги,не могу подписать документы,не пускает приложение,пишет подозрительная активность,обзвонил... Читать полностью
ПАО "Т-Банк" ограничил мне ДБО по п. 4.5 и 4.9 УКБО. Мне 17 лет, я проживаю в Красноярске. Банк отказывае... Читать полностью
Я иностранный Гражданин. Получил блокировку по укбо, внутрения блокировка банка. Точные причины блокировки не говор... Читать полностью
10.09.2026 в банкомате в г. Первоуральске, около 20:15 я снял через банкомат 200$. При снятии не был предупрежден о... Читать полностью
Начну по порядку, угораздило меня взять автокредит в Совкомбанка, все бы ничего, но там навязывают карту халва и ус... Читать полностью
Вопрос решён на основании моего обращения! Читать полностью
Здравствуйте. За оформление осаго мне должны были начислить 4500 кэшбэка, начислили почему то 468 Читать полностью
Здравствуйте! Обращаюсь к руководству банка ВТБ с требованием прекратить регулярное нарушение моих прав и законодат... Читать полностью
Обращаюсь к администрации Сбербанка с просьбой решить системную техническую проблему со скорингом антифрода в отнош... Читать полностью
отослал. еще есть скриншот самой проблемы. Читать полностью