40
Здравствуйте!
Прошу проверить, не нарушен ли срок приёма решения по моему обращению.
У меня был открыт в банке счёт 408178109*****8354. 26 февраля 2026 года я перевёл деньги с накопительного счёта "Дом.РФ" на свою кредитную карту в "Т банке". После этого счёт заблокировали.
У меня запрашивали несколько раз разную информацию. В общей сложности я предоставил:
* выписку из "Т банка";
* выписку из "ГПБ";
* выписку из "БКС";
* выписку со счёта жены в "Сбере";
* информацию о переводе к коллеге;
* о получении перевода от начальника;
* о получении денег от друга;
* информацию о тёще, которая передавала проданный компьютер.
Т.е. фактически я предоставил всю информацию, которая мне самому была доступна. В темах приходивших мне сообщений были следующие идентификаторы: Req#4611163869; Req#4611162453; Req#4611158401; Req#4610923697; Req#4610849475; Req#4610799012. В общей сложности длина моих ответов составила уже несколько машинописных листов, не считая приложений.
Прошло уже два месяца. Предоставленную мной информацию банк реально не рассматривал и искусственно затягивал разблокировку счёта. Такой вывод я делаю исходя из следующего:
1) Людям, которых я указывал, никто не звонил и не проверял.
2) Запрошенная информацию не относилась к причине блокировки и не могла послужить ни для каких выводов, т.к. не была связана с операциями в "Дом.РФ".
3) Я отвечал в течение одних суток с момента запроса и писал подробно. Банк отвечал лишь через пару недель, а вопросы от "Дом.РФ" были предельно краткими и абстрактными: вообще все счета за 2025/2026 годы вообще во всех банках; вообще все люди, которые когда-либо мне присылали деньги. Это дюжина банков и дюжина людей, которых очевидно никто и не собирался анализировать.
Прошу на основании переданной мной информации:
* Если по моему счёту были операции финансирования экстремизма или терроризма (это же 115-ФЗ?), передать дело в полицию.
* Если по моему счёту были операции ухода от налогов, передать материалы в ФНС.
* Если же нарушений не было, то разблокировать мой счёт. Если банком будет принято решение оставить счёт заблокированным, то прошу в ответе от банка указазать, какие именно периодически возникавшие на моём счёте операции послужили основанием для блокировки счёта. Я напишу жалобу в ЦБ и процитирую ответ от банка об этих операциях.
Здравствуйте!
В соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Банк обязан проводить проверку экономического смысла операций и источников происхождения денежных средств клиентов. Информируем вас, что на текущий момент со стороны Банка нарушений регламентов или сроков рассмотрения не выявлено.
Длительность проверки и сохранение ограничений по вашему счету обусловлены тем, что запрашиваемые документы не были предоставлены вами в полном объеме. На текущий момент для принятия решения о разблокировке дистанционного банковского обслуживания (ДБО) отсутствуют следующие важные сведения:
1. Предоставленные вами ранее пояснения (относительно продажи компьютера и пенсии супруги) носят декларативный характер и не подкреплены документально в той мере, которая позволила бы однозначно подтвердить законность происхождения всех зачислений.
2. Не предоставлены обосновывающие документы (договоры, долговые расписки и т.д.) по фактам поступления денежных средств от третьих лиц.
3. Предоставленные вами выписки со счетов в других банках за период с 01.06.2025 г. по настоящее время признаны неинформативными (не содержат расширенных данных о назначении платежей и контрагентах), что не позволяет Банку составить полное представление о вашей финансовой активности.
Обращаем ваше внимание, что направление документов «частично» или в виде кратких пояснений не позволяет Банку завершить процедуру идентификации характера ваших операций.
Для рассмотрения вопроса о разблокировке счета просим вас направить полный пакет документов согласно ранее направленным запросам Банка.
С уважением, Екатерина Марченко
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Банк ДОМ.РФ
Мой Дом
Банк ДОМ.РФ
Мой Дом (для новых клиентов, выплата % ежемесячно)
Банк ДОМ.РФ
Мой Дом (без пополнения и снятия, в конце срока)
Банк ДОМ.РФ
Мой Дом (без пополнения и снятия, ежемесячно)
Банк ДОМ.РФ
Активный процент
Продукты банка
Оформила счёт онлайн, получила займ по СБП. Хотела перевести деньги сыну, заблокировали по 161 ФЗ, деньги остались... Читать полностью
Благодарю за обратную связь!!! Тк в течении месяца планируем снова обращаться в ваш банк при покупке квартиры. Наде... Читать полностью
Заказала через чат выписку по счету, который уже закрыт. В чате сообщили, что максимальный срок ответа 5 рабочих дн... Читать полностью
Добрый день! Обращаюсь в связи с передачей прав по закладной по моей ипотеке из Абсолют Банка в Банк ДОМ.Р... Читать полностью
10.09.2026 я пришла в офис г Москва ул. Тверская Ямской 21 получить перевыпущенную пенсионную карту (предыд... Читать полностью
Здравствуйте! Мне заблокировали доступ в приложении и в браузере в личный кабинет Банка Дом.РФ. Прислали такое смс... Читать полностью
Прошу срочно подключиться к ситуации. У меня уже идёт действующая ипотечная сделка по программе «Семейная ипо... Читать полностью
Здравствуйте! Мне заблокировали доступ в приложении и в браузере в личный кабинет Банка Дом.РФ. Прислали такое смс... Читать полностью
В отношении меня проходит процедура внесудебного банкротства по §5 гл. X Федерального закона №127-ФЗ. Деньги... Читать полностью
Здравствуйте! Меня заблокировали на Банке Дом.РФ. В этом банке были переводы от супруга на погешение ипотеки. Писал... Читать полностью
Здравствуйте! Мне заблокировали доступ в приложении и в браузере в личный кабинет Банка Дом.РФ. Прислали такое смс... Читать полностью
себе по сбп на банк другой в месяц до 30 млн без комиссии можно переводить с карты дебетовой простой дом рф? Читать полностью
Добрый день! 18 августа официально прошла сделка по покупке недвижимости, а банк ДОМ.РФ до сих пор держит мой счет... Читать полностью
Здравствуйте. Полностью погасила ипотеку 27 июля, но обременение еще не снято, 28 августа сделка по продаже квартир... Читать полностью
Информацию давно направил. Проблема все еще не решена. Читать полностью
2 месяца назад я вошел в личный кабинет web-приложения Банка и открыл вклад №383******192. Сегодня вклад закончился... Читать полностью
15.07 я внесла денежные средства через банкомат, после чего мне поступило сообщение "Ваши карты заблокированы... Читать полностью
Я являюсь клиентом АО «Банк ДОМ.РФ». Банк без уведомления, запроса и без объяснения конкретных причин в... Читать полностью
Добрый день! Подскажите пожалуйста доступ восстановили, все хорошо. Но почему-то не могу подключить премиальное обс... Читать полностью
Накипело. Хочу рассказать, как устроена работа с ипотекой в "Банк ДОМ.РФ". Если коротко: это просто черна... Читать полностью
Здравствуйте ещё рас войдите в положение откройте доступ в Сбербанк для оплаты кредитной карты Читать полностью
Спасибо за ответ, НОКакие клиентские правила я нарушил?Я предоставил по почте все документы по последним поступлени... Читать полностью
Здравствуйте, я, 1.09.27года получил в банке пластиковую карту магнит пей втб, а днём раньше открыл в мобильном пр... Читать полностью
Всем привет.По сути никакого решения вопроса я не жду. Просто хотел поделиться историй с банком ВТБ. 03/12/2025 отк... Читать полностью
мне заблокировали карту за переводы, у меня есть объяснение всех переводов, но мне не дают ничего написать в чат, у... Читать полностью
Добрый день! Уже почти два месяца рассматривают обращение Номер: D2607153880Дата регистрации: 15.07.2026Статус: В р... Читать полностью
Пишу от имени тестя: В 22 году тесть получил от работы карту ВТБ для получения ЗП, в новоанниском районе волгоградс... Читать полностью
Hапишите в ответе, если для формирования выписки клиент Т-Банка обязан направлять запросы в банк через внешние комм... Читать полностью
Откройте пожалуйста доступ хотя бы на оплату кредитной карты самой карты нет умения и номер карты не помню да и вов... Читать полностью
Я являюсь клиентом Альфа-Банка, мне 14 лет. Обратился для оформления карты, замены номера телефона и устранения зад... Читать полностью