63
Ozon Банк в третий раз за непродолжительный период блокирует мой счёт. Честно говоря, ситуация уже порядком надоела. Каждый раз происходит одно и то же? доступ к денежным средствам ограничивается, после чего банк запрашивает документы, но при этом не сообщает, какая конкретно операция вызвала вопросы и что именно в ней показалось подозрительным.
После предыдущей проверки банку уже предоставлялся значительный комплект документов, подтверждающих мою деятельность и происхождение денежных средств. Банк знает, что я работаю юристом, зарегистрирован в качестве плательщика налога на профессиональный доход, получаю оплату за реально оказываемые юридические услуги, формирую чеки НПД и официально уплачиваю налог. Предоставлялись справки ФНС, чеки, сведения о профессиональной деятельности и другие документы.
После последней разблокировки по счёту практически не происходило ничего нового. Фактически появилась одна новая операция по оплате юридической услуги, по которой также сформирован чек НПД. После этого счёт снова оказался заблокирован.
И опять никакой конкретики. Банк не пишет, вот такая операция, от такого числа, на такую сумму вызвала вопросы, пожалуйста, подтвердите её основание. Вместо этого снова предлагается направлять общие сведения о деятельности и документы, которые банк уже получал.
Я понимаю необходимость банковского контроля и не возражаю против проверки операций. Но проверка должна быть адресной и осмысленной. Если сомнение вызывает конкретная операция, укажите её и запросите документы именно по ней. Постоянно блокировать весь счёт, а затем заставлять клиента заново подтверждать уже известные банку сведения, на мой взгляд, нормальным обслуживанием назвать сложно.
В очередной раз документы направлены. Надеюсь, Ozon Банк наконец обратит внимание не только на автоматические алгоритмы контроля, но и на историю уже проведённых проверок конкретного клиента. Потому что проходить практически одну и ту же процедуру третий раз за короткий период уже действительно абсурдно.
На сегодняшний день доверие к банку серьёзно подорвано. Если подобная практика продолжится, пользоваться Ozon Банком как полноценным банком становится просто невозможно.
Здравствуйте.
Мы, как и любой другой банк, обязаны проверять действия по счетам клиентов. Если какие-то операции имеют признаки подозрительных или нетипичных, запросим пояснения у клиента, чтобы понять их экономический смысл и основание для совершения.
11 августа установили ограничения на расходные операции и в этот же день запросили пояснения. Вы прислали документы в чат.
Мы всё проверили. 11 августа сняли все ограничения по счёту. Вы можете снова пользоваться всеми услугами Ozon Банка.
В соответствии с п. 11.6.1.8 Общих положений Клиентских правил Банк вправе запрашивать у Клиента документы и иную информацию, необходимые в целях соблюдения положений Клиентских правил и законодательства Российской Федерации. Банк гарантирует конфиденциальное использование предоставленных вами сведений.
Банк не вправе информировать о мерах, которые применяются для исполнения законодательства РФ.
Система автоматически выявляет нетипичные операции и считает их подозрительными. На основании Клиентских Правил Банк имеет право приостановить или отклонить любую операцию до выяснения. При следующих переводах также есть вероятность, что счёт будет временно ограничен. Однако это не значит, что так будет происходить по каждой операции.
Нам очень жаль, что ситуация доставила вам неудобства.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
2 сентября 2026 года отправила посылку через озон-доставку. Номер AA0053MM31T3-A6KT. Сегодня 7 сентября и до сих по... Читать полностью
озон банк закрыл мой РС и вместе с ним доступ к лияному кабинету банка, на котором осталась рассрочка. Как ее тепер... Читать полностью
Озон Банк заблокировал операцию. Я хочу предоставить документы, но поддержка отказывается их принимать и принуждает... Читать полностью
Скажите, пожалуйста, я написала отзыв. Статус его - проверка. Сколько по времени она длиться? Читать полностью
Пытаюсь получить пластиковую карту и выдает отказ, нужно сначала повысить уровень счета. Пытаюсь повысить его и не... Читать полностью
Ситуация такая: 26 апреля мой тинькофф банк взломали и злоумышленники на моем аккаунте делали всякую дрянь, на мой... Читать полностью
Мне заблокировали счёт я хотела перевести человеку по номеру телефона деньги и мне заблокировали счёт Почему на мой... Читать полностью
Ужасно , просто ужасно , мне так не хотелось это писать. Мой банк заблокировали по подозрительным переводам , как м... Читать полностью
здраствуйте, мне перевели долг на карту озон банка, после этого, я хотел обналичить денежные средства, мне заблокир... Читать полностью
Мне вернули долг на карту озон банка, после этого я хотел обналичить эти деньги, мне заблокировали счёт и карты (оп... Читать полностью
сегодня я получила запрос Предоставить пояснения по операциям и пдф чеки с 22.08 по 05.09 . И после этого у меня то... Читать полностью
сегодня я получила запрос Предоставить пояснения по операциям и пдф чеки с 22.08 по 05.09 . И после этого у меня то... Читать полностью
Было вечернее время, на Авито кошелек пришли деньги за продажу ноутбука, который ранее выставлял на продажу. Хотел... Читать полностью
Здравствуйте, получил ограничение на дистанционное обслуживание 03 сентября примерно в 11 часов дня, после уведомле... Читать полностью
Не выдают мои средства уже более года,отправлял к ним документы заверенные нотариусом для закрытия счета,но они обм... Читать полностью
Нахожусь заграницей. Приложение банка перестало работать - уже несколько дней при входе постоянно выдает сообщение... Читать полностью
Здравствуйте, читаю комментарии и складывается ощущение, что озон банк намеренно заблокировал, как меня так и очень... Читать полностью
Здравствуйте в отношении меня установлены ограничения по 161 фз может ли банк пересмотреть своё решение обе... Читать полностью
Обновила паспорт в связи с замужеством, паспорт на руки получила 17 августа. 18 августа СРАЗУ ЖЕ написала в озон ба... Читать полностью
ограничили счет и не отвечают, не могу закрыть счет Читать полностью
2 сентября 2026 года отправила посылку через озон-доставку. Номер AA0053MM31T3-A6KT. Сегодня 7 сентября и до сих по... Читать полностью
Я не отказывалась, я просто решила закрыть счёт и.к экстренно нужны деньги Читать полностью
Конфликтная ситуация была в офисе ВТБ по адресу: г. Сочи ул. Карла Липнехта дом 10. Нужно что бы управляющий... Читать полностью
Я не являюсь клиентом вашего банка и никогда им не была. Требую исключить мой телефон из вашего списка обзвонов с п... Читать полностью
озон банк закрыл мой РС и вместе с ним доступ к лияному кабинету банка, на котором осталась рассрочка. Как ее тепер... Читать полностью
В своей выписке БКИ обнаружил две заявки от 27.08.2026 на получение кредитов в Альфа банке, одна на сумму 910000 ру... Читать полностью
Здравствуйте! Получила карту, начала пользоваться услугами банка. В процессе обнаружила, что в приложении и в уже з... Читать полностью
Вы запрашиваете реквизиты, но они приложены к посту в блоке "конфиденциальная информация", там указано по... Читать полностью
В данном банке я хотела открыть накопительный счет. Как выяснилось для открытия нужно обязательно оформить карту н... Читать полностью
Озон Банк заблокировал операцию. Я хочу предоставить документы, но поддержка отказывается их принимать и принуждает... Читать полностью