54
В июле 2026 года стал клиентом АО «ЭКСИ-банк» и МТС банке, так как в банках очень привлекательные программы лояльности и процентная ставка по накопительным счетам. В настоящее время у меня в АО «ЭКСИ-банк» открыта дебетовая карта, а в МТС банке открыты дебетовая карта и МТС-счет с приветственной ставкой на 2 месяца в целях накопления денежных средств, которые мне были подарены родителями в честь достижения 18-летия (в подтверждение в банк предоставлены договоры дарения денежных средств мне моими родителями с квитанциями о перечислении денежных средств). Начал использовать накопительный счет только со 2 августа 2026 года.
Уже 6 августа 2026 года при попытке перевода своих денежных средств с моей дебетовой карты АО «ЭКСИ-банк» на мой счет в другом банке через СБП, АО «ЭКСИ-банк» ограничил мне возможность проведения любых операций по моему счету. Денежные средства в настоящее время находятся на счете дебетовой карты, и я не имею возможности даже внутри банка сделать перевод, чтобы положить их на накопительный счет и получать проценты, что для меня очень важно, то есть из-за действий банка я теряю доход. Запрет на переводы внутри банка ничем не мотивирован.
Данные действия банка по ограничению проведения операций необоснованны, так как денежные средства, источник происхождения которых я пояснил выше, переводились исключительно с использованием моих счетов в банках, ни одного перевода иным лицам не осуществлено (в подтверждение чего в банк предоставлены выписки из других банков). Кроме того, сотрудники АО «ЭКСИ-банк» сами же видят по операциям, что переводы осуществлены только по моему номеру телефона и на мои счета в других банках.
Таким образом, оснований для ограничения операций по 115-ФЗ не имеется, переводы собственных денежных средств не являются сомнительными, осуществляются исключительно в личных целях и не затрагивают интересы третьих лиц, никаким образом не связаны противозаконной деятельностью. Следовательно, наложение ограничений на мои банковские счета со стороны АО «ЭКСИ-банк» необоснованны, однако после получения запроса и отправки документов на их почту просто тишина со стороны банка. Поехать в офис банка в г. Санкт-Петербург возможности не имею. Насколько дней я вынуждено не буду получать доход с моих средств, тоже непонятно, то есть банк завлекает привлекательной процентной ставкой, а по факту не получаешь ничего, банк пользуется твоими средствами бесплатно.
Здравствуйте! По закону 115-ФЗ банки обязаны отслеживать операции клиентов и выявлять подозрительные, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) преступных доходов. За соблюдением этих правил строго следит Центральный банк: если банк пропустит сомнительную операцию, его могут оштрафовать или лишить лицензии. Поэтому, если операция вызвала сомнения, мы просим прислать документы, которые подтверждают цель перевода и происхождение денег.
Ограничения возникли из-за нетипичных операций для вашего счёта — например, получения крупной суммы или серии быстрых переводов. Чтобы восстановить доступ, пришлите подтверждающие документы и пояснения. На данный момент они не поступали. Обычно проверка занимает до 10 рабочих дней.
Что нужно подготовить:
– Копию паспорта (разворот с фото)
– Документы о доходах за последний квартал: например, справку 2-НДФЛ или трудовой договор
– Документы по самой операции: чеки, договоры или квитанции. Подробный список под разные ситуации есть на сайте www.exibank.ru (документ «Порядок подачи обращения, связанного с разблокировкой и закрытием карты»)
– Краткое пояснение в свободной форме: напишите, зачем вы совершили операцию (например, чтобы погасить долг).
Направьте все документы удобным способом:
– через чат в приложении: https://mdeng.ru/MZPQ
– на почту: info@exibank.ru
– заказным письмом по адресу: Малый пр-кт В.О., д. 54, корп. 4, литера В, пом. 1-Н, г. Санкт-Петербург, 199178
– лично в любом офисе МТС Банка или в ЭКСИ-Банке в Санкт-Петербурге по адресу: Малый проспект В.О., дом 52 помещение 45-Н.
Статус проверки можно будет уточнить по номеру 8 800 250-49-00.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Банк удерживает на транзитном счете 20 000 рублей от 31.08.2026 под предлогом внутренней заявки INC1667551. Наруше... Читать полностью
Правильно ли я понимаю из вашего ответа, что 45 календарных дней являются именно сроком расторжения договора банков... Читать полностью
31.08.2026 хотел перевести собственные денежные средства через СБП на свой же счет в другом банке для погашения зад... Читать полностью
25 августа оплатил заказ на Ozon, но сразу отменил — уложился в 6 часов. По правилам, в таком случае деньги н... Читать полностью
Здравствуйте подскажите у меня две карты МТС ДЕНЬГИ и ЭКСМИ БАНК они давно заблокированы я хочу перевести остаток д... Читать полностью
Без моего ведома и согласия в Экси-Банке была открыта электронная дебетовая карта на мое имя, данный эпизод привел... Читать полностью
31.08.26 были переведены денежные средства для открытия депозита в МТС банке. Со счета, на который ушли деньги по С... Читать полностью
Ваш ответ про 45 дней полностью нарушает федеральное законодательство РФ. Согласно статье 422 ГК РФ, внутренние пра... Читать полностью
С 10.00 сегодняшнего дня пытаюсь провести перевод со своей виртуальной карты МТС деньги ( подтверждение через Госус... Читать полностью
При этом, при внесении через банкомат в этот же день спустя несколько минут аналогичной суммы наличных денежных сре... Читать полностью
31.08.26 были переведены денежные средства для открытия депозита в МТС банке. Со счета, на который ушли деньги по С... Читать полностью
Хочу обратить внимание на ситуацию, с которой я столкнулся в МТС Банке. Банк ограничил мне возможность рас... Читать полностью
Позвонил на горячую линию сотрудник сб сказал, что заявление не поступало. Читать полностью
Я рад, что мое заявление поступило, но вопрос то в другом, мне сначала называют одни сроки рассмотрения, потом сове... Читать полностью
Отправил данные Читать полностью
У меня заблокировали доступ в ЛК, я позвонил в вашу поддержку, мне сказали перезвоните через 2 часа после визита и... Читать полностью
Здравствуйте! 08.08.2026 г. я составил заявку № 97156421 о том, что платеж по кредитной карте не был учтен в сумме... Читать полностью
Отделение Мтс банка или Эки банка? Нужны ли еще какие-то документы? Читать полностью
Здравствуйте! 10.08.2026 получил блокировку дбо в мтс денги. Были сделаны 2 перевода: т-банка - 10000 рублей вб-... Читать полностью
Я же предоставил все необходимые документы, прислали ответ, что все счета разблокированы. По новому обращению 97308... Читать полностью
Пытаюсь оформить рефинансирование кредитной карты, но после подписания документов высвечивает Рефинансирование вре... Читать полностью
Хочу сказать что Яндекс банк просто галимый банк, не советую пользоваться этим банком. мне на день рождения коллег... Читать полностью
Прошу выполнить условия договора страхования и полностью осуществить ремонт автомобиля на официальном СТО дилера в... Читать полностью
Когда вернут деньги по неполученному переводу, кредит не оплачен, проценты начислены???! Читать полностью
Как там проверка? Читать полностью
После погашения и закрытия Озон рассрочки в моей КИ остались 2 записи за 2025 год от Э-Финанс с суммами в несколько... Читать полностью
Хочу открыть карту т банка, но мне отклоняют её оформление скорее всего из-за 115 фз, которую я получил еще кучу ле... Читать полностью
В ответ на Ваше возражение об отсутствии ошибок со стороны Банка, хочу спросить Вас, Ирина Вадимовна: в каком федер... Читать полностью
О каком облегчении выплаты долга вы говорите если не было ни одной прострочки? Ни разу не платил %. Активы увеличи... Читать полностью
Здравствуйте!Я являюсь заемщиком по ипотечному кредиту в Сбербанке. Обращаюсь по вопросу необоснованного начисления... Читать полностью