102
Летом 2022 года я получил блокировку счета, а если быть точнее "Ограничение дистанционным обслуживанием в банке". Связано это было с операциями с высоко рискованными активами ( цифровыми ) и соотвествующими переводами с 3-ми лицами. Стбалильно 1-2 раза в год я обращаюсь к Вам с возможным пересмотром данного решения. При проверке в 2022 году я не стал, что либо выдумывать и предоставил все документы связанные с моими переводами по высоко рискованным активам ( цифровым ). 2-НДФЛ, Скриншоты сделок личного кабинета с моими данными, оплата налога с прибыли и тд. Понимая на сегодняшний день, что политика банка против любых переводов с 3-ми лицами, а уж тем более связанная с торговлей высоко рискованных активов на основании 115-Ф3. Я не оставляю своих попыток получить шанс на реабилитацию своих отношений с Вашим банком. В 2022 году был так называемый пик узнаваемости высоко рискованных активов, в следствии чего мною была допущена данная ситуация повлекшая блокировку. Вчера я составил обращение через почту, где вновь попросил о возможности пересмотра решения. В течении часа со мной связалась девушка Ульяна с Вашей службы поддержки. Хочу выразить ей огромную благодарность за попытки решения моей проблемы, а не шаблонные ответы, что мне никогда больше не видать новых отношений с Вашим банком. Она запросила у меня выписку со счета за текущий год из банка, которым я активно пользуюсь по дебетовому счету. После данной проверки оставалась вероятность, что решение будет пересмотрено, но увы, утром я получил очередное шаблонное письмо "счастья" о том, что на основании п. 4.5 УКБО и п. 7.3.9 установленое ограничение по дистанционному обслуживанию.
Обращаюсь к финансовму отделу проверки! Прошу вновь о возможности пересмотра ограничений. Прошло 4 года, операции с высоко рискованными ( цифровыми ) активами я больше не совершаю, переводы незнакомым мне лицам не совершаю, переводы от незнакомых мне лиц не получаю.
Из года в год я пробую и пытаюсь реабилитироваться в Вашем банке, чтобы пользоваться услугами строго по назначению. Оплата товаров и услуг / кэшбэк / Т-Инвестиции / Кредитные продукты и в целом, вновь соприкоснуться с ведущим банком России.
Я не оставляю надежд, что именно в этот раз Вы обратите внимание на мое обращение с целью помочь и амнестировать мое наказание, ведь я действительно прикладываю все усилия на реабелитацию все эти годы, обращения по почте не врут. При необходимости я пришлю и найду любые документы, за любой год при Вашем запросе.
Буду рад к продолжению диалога, заранее благодарю за уделенное моей проблеме время!
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц" от 06.09.2021 № 16-МР. Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть это решение.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
DriveТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Добрый день! Прошу уточнить, какие действия необходимо предпринять для прекращения звонков от АО «ТБанк: Фина... Читать полностью
Я являюсь клиентом Т-Банка. На мое имя открыты накопительный счет «Копилочка» (договор 8013785149) и де... Читать полностью
Зачем тогда вводить в заблуждение и писать чтоб я внесла 360 т для беспроцентного периода ! Обман ! Читать полностью
Я являюсь клиентом Тиньков Премиум. Мне понадобилась услуга инкассации. За две недели до предполагаемой даты получ... Читать полностью
Анна. Не знаю вашей должности, но "эксперт" - это звание. Это как погоны в армии, их нужно заслужить. Не... Читать полностью
Отказ в оформлении дебетовой карты без объяснения причины Я являюсь гражданкой Кыргызской Республики и зак... Читать полностью
Добрый день! Взыскателем был отправлен исполнительный лист на принудительное списание денежных средств с клиента Т... Читать полностью
Ситуация такая значит через этот банк я сдела перевод денег девушке на кошелек валбериз , мы друг друга не поняли и... Читать полностью
здравствуйте,мне ограничили дистанционное обслужиевание по 4.5 4.9 возмлжно ли в будущем получить разблокировку ?... Читать полностью
здравствуйте,мне ограничили дистанционное обслужиевание по 4.5 4.9 возмлжно ли в будущем получить разблокировку ?... Читать полностью
Анна, огромное спасибо за подключение вечного бесплатного обслуживания по кредитной карте! Я очень ценю этот шаг на... Читать полностью
Здравствуйте в продолжение к вопросу https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/1101418/ . Случайно б... Читать полностью
Здравствуйте, Анна! Я получил ответ от претензионного отдела Т-Банка по поводу ограничений на акцию «Приведи... Читать полностью
Здравствуйте. Столкнулся с неправомерными действиями со стороны Т-Банка. Мои карты и мобильное приложение заблокиро... Читать полностью
Снова жалуюсь на беззаконие т банка. У меня есть переплата по кредиту 600₽, я прошу перевести на мой счёт в т банке... Читать полностью
Здравствуйте, у моей мамы ограничили дистанционное обслуживание в т банке, у нее была кредитная карта и средства с... Читать полностью
Вы снова нарушаете закон: я зашла в приложение, а вы это приравняли к согласию на сбор биометрии! Это запрещено зак... Читать полностью
По порядку. 1. У меня была переплата каких-то жалких 600₽ по кредиту, которые мне отказались перечислять без... Читать полностью
сроки? Читать полностью
В Июле открыли с супругой карты (по Акции): по условиям нужно было совершить покупку не менее чем на 1000 р в этом... Читать полностью
При переходе по иконке Профиль вкладки Управление профилем нет как в мобильной версии сайта так и для ПК. Также не... Читать полностью
Как отменить подписку в "Геймоспорте" рус и вернуть деньги на карту, которые были списаны без моего ведом... Читать полностью
Проблема в том что я нахожусь в Магадане и чтобы решить проблему с блокировкой мне нужно ехать в Москву и это ещ&eu... Читать полностью
Уважаемый представитель Совкомбанка!Полученная от вас справка от 28.08.2026 г. лишь подтверждает нарушение банком Ф... Читать полностью
Здравствуйте. Я являюсь владельцем WB Кошелька. На данный момент мой кошелёк заблокирован, доступ к моим денежным с... Читать полностью
Да, понимаю что вам всем очень жаль, но по факту вы ничего нового не сообщили. Я сразу понял что вам жаль. И что ка... Читать полностью
Добрый день. Мне нужна информация кого числа лично мне были отправлены дивиденды. Номер платежного поручения Читать полностью
а конец операционного дня это какое время, откуда взялось 16.00? Читать полностью
Добрый день! Совкомбанк уже третий месяц не может выдать мне мой прожиточный минимум, положенный по закону... Читать полностью