57
Добрый день. Хочу поделиться своей историей работы с Т-Банк и достучаться до отдела финансового мониторинга.
22.04.2025 мне поступил запрос документов от Т-Банк на предоставление документов и пояснений по деятельности ИП.
Начинаем выяснять в чем причина, оказалось профильный отдел финансового мониторинга ввел ограничения на счет, и попросили предоставить документы по операциям в течении 2 дней.
Все запрашиваемые документы были предоставлены в банк вовремя, а так же даны развернутые пояснения по деятельности ИП, сотрудник Т-Банк, с которым были на связи со своей стороны прекрасно понял, что мое ИП занимается оказанием юридических услуг физическим лицам в сфере урегулирования страховых споров по ОСАГО, и то что моя деятельность включает:
- Консультации по порядку получения страховых выплат.
- Подготовку документов для подачи в страховые компании.
- Представительство в переговорах со страховщиками.
- Сопровождение в суде при отказе в выплате или занижении суммы возмещения.
НО! К сожалению, профильный отдел финансового мониторинга ввел ограничения на счет, так как не смог видимо понять осуществляемую деятельность моего ИП, и это при учете того, что по моему расчетному счету осуществляется уплата налоговых платежей, а также хозяйственные расходы для ведения и осуществления предпринимательской деятельности (аренда офиса, выплата заработной платы, оплата программного обеспечения, оплата рекламы).
Сотрудники финансового мониторинга даже не запрашивали дополнительные пояснения и сведения для оценки деятельности моего ИП.
Я не отмываю деньги, веду бизнес честно, и подобное отношение считаю крайне неприемлемым. Т-Банк не дает мне выполнить обязательства перед сотрудниками. Людьми, которые мне верят, проработали на меня уже несколько месяцев, и которые надеются, что каждый месяц в нужное число у них будет зарплата.
Уважаемый Т-Банк, Ваш ответ о том , что вы не запрещаете принимать платежи, а только ограничиваем операции оплат - меня не устраивает, у меня также есть расходы для осуществления деятельности, такие как зарплата сотрудникам, и арендные платежи, и вообще складывается впечатление, что ваши сотрудники особо не вникают и не разбираются в деятельности клиента!!!!
Исходя из вышесказанного, прошу рассмотреть произошедшую ситуация, все таки ознакомиться с деятельностью операций и предоставленных документов по моему ИП.
А так же надеюсь, сотрудники отдела качества примут это отзыв во внимание, ускорят процесс решения вопроса и произведут меры по дисциплинарному взысканию ответственных сотрудников в решении моего вопроса! Спасибо.
Здравствуйте.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
— по счету нет операций по выплате зарплаты и оплате налогов и взносов с ФОТ;
— по счету нет операций, связанных с хозяйственной деятельностью;
— часть денег перевели на свой счет физического лица с последующим снятием наличных и переводами на счета других физических лиц.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа документов мы отметили:
— в выписке из другого банка у вас аналогичный характер операций;
— часть документов не получили.
По итогам расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счета. Остаток денег перечислим на другой счет компании не позднее семи дней, согласно 859 ГК РФ.
В консультациях сработали не идеально. Проработаю ситуацию с сотрудниками, чтобы такого не допустить в будущем. Спасибо за сигнал!
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
DriveТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Уважаемый Т-Банк! Ссылка на "14 рабочих дней" и "обездвиженную закладную" — это затягивание сроков и перекладывание... Читать полностью
06.09.2026 пришли с согласию о рассрочке с ТБанком, перед этим самостоятельно каждый месяц вносила сумму о которой... Читать полностью
Здравствуйте!Я являюсь клиентом Т-Банка (Тинькофф) и заемщиком по кредитному договору № 7010821107 от 28.08.2026. 2... Читать полностью
Мобильная связь от ТБанка несмотря на все свое прогрессивное существование, к сожалению, отстает от государственной... Читать полностью
Добрый день.Прошу рассмотреть настоящую претензию в отношении отказа в обмене авиабилета по заказу №759967319, вауч... Читать полностью
Массовое обращение по поводу оспаривания операции, был перенесен концерт от организотаро, который уже так же в мае... Читать полностью
Я являюсь премиальным клиентом Т-Банка и столкнулась с беспрецедентным нарушением закона и крахом сервиса по догово... Читать полностью
Здравствуйте. Очень расстроена. Случайно подключила подписку Премиум, обратилась в поддержку банка для отключения с... Читать полностью
Запрошенные сведения направил на электронную почту. Ссылку на вопрос и номер существующего обращения приложил. Ожид... Читать полностью
Я даже понятия не имею что делать Читать полностью
Мне начислен штраф и списаны денежные средства. Когда их вернут, а штраф отменят? Читать полностью
13.08.2026 я перечислила сумму для погашения кредита по кредитной линии под залог квартиры. Кредит был погашен, о ч... Читать полностью
Здравствуйте, а можно узнать с чего вы списываете деньги, на каком основании вы списываете деньги не понятно за что... Читать полностью
Мой бизнес серьезно пострадал летом 2026 - товар сгорел на складах Вайлдберриз, выручку маркетплейс просто пока зам... Читать полностью
Крайне возмущена работой сотрудников банка!!! Представитель банка привез все документы для открытия расчетного сче... Читать полностью
Являюсь клиентом Т-банка как физ лицо. Так же я ИП - бухгалтер, многие компании дают мне доступ в свои личные кабин... Читать полностью
Добрый день. У меня есть в банке Оборотный кредит на сумму 1 млн руб от 25.06.2026 года, так же есть потребительстк... Читать полностью
Попытки решить вопрос мирно через поддержку не дали результата, поэтому публикую хронологию взаимодействия. ... Читать полностью
Я являюсь клиентом Т-Бизнес. 17 числа с моего расчетного счета была списана ежемесячная плата за услугу бухгалтерск... Читать полностью
Добрый день!Подбирала ипотечное страхование на banki.ru, выбрала страховку от Росгосстраха, сумма 33997,8130.06.202... Читать полностью
У меня в воскресенье заблокировали счёт по 115 фз. Отправляла документы по 5 раз. Толку 0. Что делать не знаю. Приш... Читать полностью
ограничили счет в озоне из за того что переводил себе в другой банк, и друг пополнял через меня в букмекерскую конт... Читать полностью
6 августа 2026 года через сервис «МТС Оплата Tools» я приобрела четыре карты для оплаты подписки ChatGPT Plus. За к... Читать полностью
ограничили счет за то что переводил себе в другой банк и друг пополнял через мою карту в букмекерскую контору винла... Читать полностью
Хотим полноценно пользоваться Яндекс Банком, Сейвом и хранить там деньги, но для этого нужно расширить возможности... Читать полностью
Все началось с того, что я открыл накопительный счет под 15,5% и перевел сюда все деньги. По окончанию повышенной с... Читать полностью
11.09.2026 г хотела осуществить перевод.Но мне заблокировали операции.После звонков на горячую линию, мне сообщили... Читать полностью
Согласно договору страхования при ненадлежащем информирование возвращается сумма за не использованный период, а нен... Читать полностью
В марте этого года оформил апельсиновую карту. Карту привез курьер Альфа банка, оформили как положено, в ходе разг... Читать полностью