89
04.09.2026 АО «Т-Банк» направил ООО «» первый запрос о предоставлении документов и пояснений по проводимым операциям.
09.09.2026 Общество в полном объёме предоставило запрошенные документы и подробные пояснения, подтверждающие экономический смысл операций и реальность хозяйственной деятельности.
10.09.2026 от Банка поступил дополнительный запрос. В тот же день Общество направило все дополнительно запрошенные документы. Кроме того, 10.09.2026 по требованию Банка был организован видеозвонок со строительном объекте, в ходе которого представителям Банка были продемонстрированы объекты строительства, работники, строительные материалы, специальная техника и фактическое осуществление Обществом хозяйственной деятельности.
Несмотря на полное и своевременное исполнение всех запросов, 11.09.2026 Банк без объяснения причин и без направления мотивированного уведомления с указанием фактических и правовых оснований введённого ограничения, ограничил доступ Общества к интернет-банку, что фактически заблокировало возможность проведения операций по расчётному счёту.
Здравствуйте.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
- Вам поступают деньги за выполнение работ, однако, их почти в полном объеме переводите другим контрагентам за товары. При этом расчеты с другими контрагентами за подрядные работы составляют всего 7,6%;
- Деньги со счета снимаете наличными;
- Расчеты производите с контрагентами со слабыми финансовыми показателями;
- Со счета производите оплату аренды офиса, однако, мы не видим оплаты аренды складских помещений или перевалочных хабов, в которых хранились бы приобретаемые товары;
- Выплата заработных плат сотрудникам происходит в объемах меньших рыночных вашей специализации.
На эти критерии рекомендует обращать внимание ЦБ в 860-П, 19-МР, а также 236-Т. Мы запросили документы, чтобы разобраться в ситуации и на основании предоставленных документов и пояснений определили:
- По осуществленному видеозвонку вы не смогли подтвердить наличие товара в приобретаемых объемах на объекте производства работ;
- У некоторых контрагентов недостаточно ресурсов для исполнения тех работ, что вы им передали в подряд;
- Некоторые контрагенты, согласно доступной информации в СМИ, не осуществляют реализацию товаров, что вы у них приобретаете, отчего мы не понимаем на каком основании был выбран конкретный контрагент для поставки;
- Вами не были предоставлены документы, подтверждающие расход того объема материалов, что вы приобретаете, отчего не понимаем необходимость в таких объемах товаров;
- Вами были даны пояснения, что некоторые материалы приобретается для оказания определенных работ, однако, эти работы предполагают использование нескольких видов материалов, закуп которых мы не видим по счету, а документы на их приобретение вами предоставлены не были;
- Некоторые документы были предоставлены в ненадлежащем виде, а некоторые не были предоставлены вовсе.
10 сентября мы повторно делали запрос, так как на запрос от 04 сентября вы предоставили документы не в полном объеме. На основании комплексного анализа мы решили не продолжать сотрудничество и рекомендовали вам закрыть счет.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
DriveТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum PremiumОтвет АО «Т-Банк» не может быть признан ни мотивированным, ни профессиональным. По существу это набор о... Читать полностью
До сих пор нет возврата по моему обращению, срок всё отодвигается. Я вас поняла, обращаюсь в контролирующие органы.... Читать полностью
21 сентября хотел совершить покупку резины и колес на сумму 100 000 с кредитной карты.Операцию заблокировали и нача... Читать полностью
Т банк сообщил мне, что я попала в базу данных ЦБ по 161-ФЗ, потому что на перевод пожаловался отправитель В. Он ук... Читать полностью
Здравствуйте, как убрать избранное во вкладе приложения банка "платежи". Сами появились, а как убрать не... Читать полностью
Здравствуйте, как работает цифровой рубль, можно как то его подключить? Читать полностью
Не отправляется пистом на данную почту Читать полностью
Оплатила ( и переплатила) за полис КАСКО в июле более 120 000 рублей. Только ради бесплатного подключения премиума... Читать полностью
Банк ограничил мне возможность использовать сервис "супермаркеты в городе " на мой вопрос служба поддерж... Читать полностью
Без моего ведома рассчитывают и оформляют кредитные продуты, а именно банковские гарантии, узнал случайно через кре... Читать полностью
Т-Банк удержал 2 747,45 ₽ комиссии при полном возврате, хотя поддержка прямо сообщила, что комиссия удерживаться не... Читать полностью
Уже не первый раз а уже 4 раз банк блокирует ЛК Менеджера для рассрочек. Самое интересное я занимаюсь продажей теле... Читать полностью
А почему вы не готовы НЕ ГОТОВЫ предоставить отсрочку и каникулы по оборотному кредиту. Вы не в курсе рекомендаций... Читать полностью
Я написал в поддержку, чтоб закрыть счет согласно ст. 859 ГК РФ, даже если счет арестован ФССП. А мне твердят одно... Читать полностью
Я даже понятия не имею что делать Читать полностью
Мне начислен штраф и списаны денежные средства. Когда их вернут, а штраф отменят? Читать полностью
13.08.2026 я перечислила сумму для погашения кредита по кредитной линии под залог квартиры. Кредит был погашен, о ч... Читать полностью
Здравствуйте, а можно узнать с чего вы списываете деньги, на каком основании вы списываете деньги не понятно за что... Читать полностью
Мой бизнес серьезно пострадал летом 2026 - товар сгорел на складах Вайлдберриз, выручку маркетплейс просто пока зам... Читать полностью
Согласно инструкции по взаимодействию с банком, почтой был направлен нотариально заверенный пакет документов, а име... Читать полностью
УВЕДОМЛЕНИЕ КЛИЕНТА - ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА ОБ ОГРАНИЧЕНИИ ДИСТАНЦИОННОГО ДОСТУПА ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО БАНКОВСКОМУ... Читать полностью
Здравствуйте.Прошу указать причину блокировки моего «Сбербанк.Онлайн» со ссылками на законодательные акты и статьи.... Читать полностью
Все отправил, ответа не Читать полностью
Предыстория обращения в отделение банка ВТБ такова: моя мама получала пенсию и льготы по ЖКХ в Почта банке. Как изв... Читать полностью
Здравствуйте. Не могу улучшить ВБ кошелек так как на старом номере уже есть кошелек, но к старому номеру нет доступ... Читать полностью
21.09.26 мною были сняты денежные средства по дебетовой карте ВТБ через банкомат ВТБ. До снятия наличных и в момент... Читать полностью
Здравствуйте, пользуюсь мтс экси банком, пару дней назад 20.09 поступили деньги за залог украшений из ювелирного ма... Читать полностью
"Выбранный вами канал обслуживания заблокирован. Для возобновления позвоните по номерам 900, +74955005550 или обрат... Читать полностью